虚拟货币排查总结银行

日期：2023年05月11日 09:45 浏览量：8

近年来，非法集资犯罪愈演愈烈，手段不断翻新，危害不断加大，规模屡创新高，严重危害国家的金融管理秩序以及公民的财产权益安全。非法集资案件已成为危害人民群众切身利益、阻碍经济金融健康发展、破坏社会稳定大局的重大问题来源之一。农行滨州分行结合工作实际，提出相关对策与建议：

一要健全机制，形成合力。要健全内控制度建设，加强内部管理。进一步完善内部风险防控体系，完善反洗钱相关工作体制，发挥反洗钱内控措施的有效性，促进反洗钱工作有效开展。加强对内部员工风险的关注和管理，建立有效内部员工监控措施，积极开展对内部员工的职业道德、专业素养等方面的教育和培训，不断提高员工综合素质，防范内部人员参与非法集资活动。加快构建风险信息共享机制，加强与人民银行、公安机关等相关部门之间的信息共享，及时掌握非法集资活动的整体情况，及时了解集资规模、参与人群的基本信息，通过与外部各机构协作配合，及时将风险掌握在可控范围之内，真正做到有机衔接，形成多方协作、齐抓共管的监管模式，切实形成合力。

二要完善账户管理，加强风险监测。要加强客户准入及账户全周期管理工作，认真核实客户真实身份，严格执行开户尽职调查管理规定。对于名称或经营范围中使用“金融”“理财”“投资管理”“资产管理”等敏感字样或其他与集资有关字样的企业，在准入时应予以重点关注，必要时应采取强化的识别措施，严格把好准入关。对客户身份进行持续识别和重新识别，对企业开户资格和实名制符合性进行动态复核，杜绝为身份不明的客户提供服务。要强化风险数据分析提取，开展高风险领域排查。充分利用人工智能、大数据、历史案例、关系图谱等科技手段，提升科技案防能力，充分发掘风险数据的可疑点和关联性，及时反馈风险线索，配合各部门积极开展线索排查工作。密切关注投资理财、非融资担保、P2P网络借贷等新的非法集资高发领域，关注虚拟货币、养老、高息理财等新风险点，加强风险监控以及高风险领域风险排查工作。

三要开展宣传教育，提升公众意识。持续开展常态化宣传工作，通过在营业机构醒目位置设置防范非法集资警示标识，向社会公众广泛普及非法集资的违法性、危害性，提高宣传教育的广泛性。充分运用官方微信、微博、抖音等新媒体平台，发挥新媒体的传播优势，以主题宣传图文、短视频等形式，向社会公众剖析非法集资典型案例、进行投资风险教育，提高宣传教育的有效性。利用与村镇、社区、医院、大专院校等重点对公客户的密切联系，向留守老人、家庭妇女、大学生等重点人群开展防范非法集资宣传，提高宣传教育的针对性。

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