美国虚拟货币统一监管

日期：2023年07月14日 18:38 浏览量：6

币安(Binance) 老板“币圈一哥”赵长鹏在美国遭到起诉。

3月27日，美国商品期货委员会（Commodity Futures Trading Commission, CFTC)在官网发布消息，指控币安违反《商品交易法》和CFTC的规定，46岁的创始人赵长鹏是第一被告人，和他一起被起诉的，还有币安前首席合规官Samuel Lim，以及Binance Holdings Limited，Binance Holdings （IE) Limited和Binance (Services) Holdings Limited三家公司。

币安是全球最大的虚拟货币交易所，由出生江苏的加拿大籍华人赵长鹏在2017年创办，目目前拥有1.2亿用户，24小时交易量达到380亿美元。2021年，在比特币等加密货币大涨的背景下，赵长鹏身家一度达到941亿美元，超过农夫山泉的钟睒睒，成为华人首富。

这次对币安的指控，也是美国对数字货币交易监管日益收紧的背景下，第二次对其发起“围剿”。在长达74页的起诉书中，CFTC详细地陈述了币安以及赵长鹏在美国的违法行为（willful evasion of Federal Law)，例如未获得经营许可便为美国用户提供数字货币交易服务、涉嫌为恐怖分子洗钱等。

具体来说，币安2019年7月之前，就进入美国市场，并为美国用户提供数字交易服务。美国对数字货币交易有十分严格的监管，按照相关规定，要为美国用户提供数字交易服务，交易所需向CFTC申请注册，并遵循美国的监管要求。

但币安在至少两年时间里，并未在CFTC注册成为可以收取期货佣金的商家，同时也没有限制美国用户的交易，甚至还帮自美国的VIP用户规避风险。比如，根据CFTC指控，币安曾提示IP地址在美国的用户，使用VPN来隐藏地址。币安员工在工作期间发现，币安阻止了很多美国客户注册，当他向币安首席合规官Samuel Lim提出疑问时，后者告诉他，美国客户使用币安将受到CTFC、SEC等部门监管，但币安会帮助用户使用VPN隐藏身份，从而规避SEC等部门监管。

“我们应该通过创造性的方式获得他们。”Samuel说。

币安这么做，是因为美国是其重要市场。币安在2020年8月的一份文件中表示，他们当月赚到6300万美元交易费用，其中16%的交易账户为美国人持有。

其次，币安对潜在的非法活动“睁一只眼闭一只眼”。CFTC引援币安内部邮件和聊天记录指出，2020年7月，在一封给Samuel的邮件中，一位员工称有超过500万美元的交易，与非法活动有关，是否要关闭交易？Samuel回复称，提醒交易方注意资金流动，必要时可以更换账号操作。

第三，CFTC指控币安高层指示员工刻意隐瞒币安与中国的关系。据悉，2017年赵长鹏在上海创办币安，在中国市场一度十分活跃。当年9月，网信办、央行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，币圈引来强监管，赵长鹏带领团队远走他国。在2022年的一篇博文中，赵长鹏曾说，公司成立2个月后，由于中国加强监管，团队成员都离开了中国。

但CFTC发现，2019年，币安员工之间在讨论一则报道，该报道披露，币安将在新加坡、马耳他、乌干达等地设立办公室。但员工被告知，不要对外透露公司的办公地点，包括北京办公地点。而且，币安在中国有银行账户用于支付员工工资。2019，上海办公室还在招兵买马，招聘数据分析和清洗人员。

面对指控，3月28日，赵长鹏发表博文否定指控，称CFTC“对事实断章取义”（an incomplete recitation of facts)。

2021年，CFTC曾对数字货币交易所Tether和Bitfinex开出了4250万美元的罚单，相比之下，币安的体量要大得多，赵长鹏及币安可能面临天价罚单。

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