虚拟货币 94是什么意思

日期：2023年07月22日 12:26 浏览量：1

作者：北京盈科（上海）律师事务所刘磊律师

“94公告”是否规定“民间数字货币买卖非法”？

答：并没有！

我们逐条解读“94公告”：

“94公告”全称——《中国人民银行中央网信办工业和信息化部工商总局银监会证监会保监会关于防范代币发行融资风险的公告》

第一条：“一、准确认识代币发行融资活动的本质属性”

本条旨在揭示代币发行融资（ICO）本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

很显然：本条与买卖数字货币无关。

第二条：“任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动”

本条旨在强调不能从事代币发行融资活动，这里区别买卖数字货币。这里，公安机关很容易理解为“禁止个人买卖数字货币”，但实际上是禁止数字货币的发行行为，也就是ICO融资。

第三条：“加强代币融资交易平台的管理”

本条旨在要求“代币融资交易平台（数字货币交易所）不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务。与买卖数字货币无关。

违反该条款的后果是：金融管理部门将提请电信主管部门依法关闭其网站平台及移动APP，提请网信部门对移动APP在应用商店做下架处置，并提请工商管理部门依法吊销其营业执照。

这说明：即使违反该条款开设交易所，也与公安机关的职权范围无关。

第四条：“各金融机构和非银行支付机构不得开展与代币发行融资交易相关的业务”

该条规范的是金融机构和非银行支付机构，与买卖数字货币无关。

第五条：“社会公众应当高度警惕代币发行融资与交易的风险隐患”

只有该条款可以解读为规范数字货币买卖的条款。该条款补充规定：“投资者须自行承担投资风险，希望广大投资者谨防上当受骗。”

首先，代币发行融资——是指国内融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”；

代币交易，指代的是国内融资主体发行代币后，法定货币与该代币、其他“虚拟货币”与该代币相互之间的兑换业务。

其次、根据第五条规定，投资人用法定货币购买国内融资主体违法发售的代币，须自行承担投资风险，并没有禁止民间购买违法发售的代币。

最后、如果投资人购买主流的数字货币，如比特币、以太坊、USDT等，非属于“国内融资主体违法发售的代币”，根据本条规定，并不涉及该种情形。

第六条：“充分发挥行业组织的自律作用”，本条与数字货币买卖毫无关联。

综上可知，民间个人购买国内机构违法发售的代币，需要自担风险。个人购买非国内机构违法发售的代币，如比特币、以太坊、USDT等主流数字货币，法律、法规没有做出任何干涉。

实践中，公安机关冻结数字货币交易中卖方的收款银行账户、甚至拘留数字货币卖方的原因多在于：公安机关没有发现数字货币卖方收到”赃款“的同时，支付了同等价位的数字货币，或者不愿意承认数字货币的财产属性，进而认为数字货币卖方涉嫌“赃款”的源头犯罪，或者帮助犯罪分子进行销赃，即”掩饰隐瞒犯罪所得”！