15国共同打造加密货币监控系统！未来监管将如何变化？

15国共同打造加密货币监控系统！未来监管将如何变化？

为了响应FATF世界各国制定的加密标准（反洗钱金融行动特别工作组）正在悄然改变。最近，据《日经新闻》报道，共有15个国家试图合作建立一个FATF新系统的设计使各国能够收集和共享加密货币交易的个人数据，并实施反洗钱(AML)、反恐主义融资(CFT)或者打击其他犯罪活动。

报道指出，“七国集团成员国、澳大利亚和新加坡将开发新的系统”。其中，七国集团成员包括法国、日本、加拿大、意大利、德国、英国和美国。该联合计划的具体措施预计将于2020年完成，私营部门将在系统采用后管理。

监控合规

据了解，FATF是西方七国为研究洗钱危害、预防洗钱、协调反洗钱国际行动而成立的政府间国际组织，旨在制定打击洗钱的政策。目前，有37个司法管辖区和两个区域组织。

今年6月，FATF发布了加密资产和加密服务提供商风险方法的最终指南。

在FATF该组织在发布指导意见后表示：“FATF对各国和服务提供商对新要求的执行情况进行监控，并于2020年6月进行为期12个月的审查。”

尽管FATF强调，它的“指导不具有约束力，不推翻国家当局的权力”，但事实上，不遵守指导的国家可能被列入黑名单。

在6月的FATF会议结束时，美国财政部长 Steven T. Mnuchin 表示，这些建议包括对加密服务提供商的要求，加密服务提供商将需要“确定他们代表谁发送资金，以及谁是这些资金的接收者”。他们还需要“要求他们与其他虚拟资产提供商和执法部门共享这些信息。”此外，他们需要“了解客户，并进行适当的尽职调查，以确保他们不从事非法活动”，以及“开发基于风险的项目，解释其特定业务类型的风险。”

Steven T. Mnuchin进一步表示：“根据这些新措施，虚拟资产服务提供商将被要求与传统金融机构相同“反洗钱”/CFT要求。”

授权服务提供商

FATF指导意见指出，各国有义务“与虚拟资产活动和服务提供商相关的风险评估和降低”，包括“授权或注册服务提供商，并将其放在主权国家当局的监督或监督下”。

目前，一些国家已经要求加密服务提供商获得其金融机构的许可，如日本。日本的加密货币交易所必须在金融服务机构注册。据了解，已有19家交易所注册，至少有110家公司对注册感兴趣。

此外，一些没有加密许可制度的国家也在考虑实施符合要求的国家FATF标准加密许可制度。

据《韩国商报》8月7日报道，韩国“金融服务委员会(FSC)下属的金融情报部门(Financial Intelligence Unit,FIU)披露了直接监管加密货币交易所并将其纳入监管体系的计划”。“目前，FIU通过对银行的行政指导，间接控制加密货币交易所。”

一位FIU官员表示，将遵守FATF建议引入加密货币交易许可系统。此前，有媒体报道称，韩国金融当局计划今年修订《特定金融交易信息法》(Act on Specified financial Transaction Information)，“加强加密交易所防止洗钱的责任”。

与大多数其他国家相比，韩国监管加密资产的主要区别之一是实名制度。去年1月，韩国当局建立了实名制度，以降低加密交易的匿名风险，包括洗钱。这意味着任何想要提取或存入韩元的加密货币兑换用户都必须在提供该服务的银行开立实名认证账户。然而，银行目前只向四大加密货币交易所提供这项服务：Bithumb、Upbit、Coinone和Korbit。

《韩国商报》指出，韩国有近200家密码交易所，其中大部分不使用实名制。

修订后的法案在全体会议上通过的，将成为政府拒绝注册不使用实名账户的加密货币交易所的法律基础。

根据公告，任何不使用实名制的交易所“被定义为未注册交易所，面临最高5年监禁和最高5000万韩元(约4116美元)罚款。”

修改“反洗钱”法律

选择建立新的法律家选择建立新的法律规定相比，还有一些国家没有引入新的法律，而是选择了更容易的方式修改现有法律，以打击涉及加密资产的洗钱活动。

以泰国为例，据当地媒体报道，该国最近披露了一项其反洗钱法的计划。去年5月，中国也开始监管加密资产，要求金融机构批准加密货币交易。

虽然泰国不是金融行动特别工作组的成员，但泰国是亚太反洗钱组的成员。据了解，该小组确保通过和执行FATF一些建议。

据《曼谷邮报》8月5日报道，泰国反洗钱办公室(Amlo)表示，将进行修改“反洗钱”法律包括加密货币。

Amlo代理秘书长Pol Maj Gen Preecha Charoensahayanon计划在国家反洗钱法案中增加一章，要求加密货币交易所向其办公室报告活动。他解释说，这一变化符合这些服务提供商的国际标准。《曼谷邮报》还表示，“Amlo官员目前不接受直接涉及虚拟货币的投诉或处理案件，(但)他们需要保持警惕。”

今年7月，Amlo负责人还透露了对加密货币交易所的新报告要求。他们将被要求向商业银行报告价值超过500万泰铢（约162547美元）的数字资产交易，然后商业银行将报告Amlo。

虽然许多国家尚未建立完整的加密行业监管框架，但大多数国家只致力于加密货币的相关规定，这使得建立全球标准相当困难，但可以肯定的是，国家之间的相互指导使立法更加清晰和快速。

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