来源｜海西商界（haixishangjie）

作者｜Jessica Angel

“不确定性”是对于2020年上半年，最恰当的形容词之一。一场来势汹汹的新冠疫情，让各领域措手不及，也打乱了很多企业发展的“脚步”，但是也有在此期间，抓住机会，取得十分亮眼成绩的团队。宜信财富浙闽区2月份工作业绩同比增幅71.5%，反而取得了比平时更好的成绩。

“我跟别人不一样的地方在于心态好，但也不盲目自信。疫情发生之后，我们团队针对相关影响，做了大量的分析，将影响梳理清楚后，告诉每个同事，这事情没什么大不了，只是可能要持续相当一段时间。但大家不要等，要抓住这个阶段，做一些创新的事情。”宜信财富浙闽区负责人吴佳玉就其疫情期间所做的一些工作，对《海西商界》记者说。

对危机有着清楚的认知，并迅速的对困难采取相应行动，不浪费任何一场危机，抓住每一个锻炼身心的机会。这十年来，吴佳玉在宜信财富一直是这样做的。

十年成长，十年拼搏

2020年是吴佳玉加入宜信财富的第十一年。过去的十年里，他参与建设了宜信财富浙江区域从零到一的所有过程，也见证了宜信财富多元的发展。

不同的选择成就不一样的人生。如果当初大学金融专业毕业后，吴佳玉一直呆在体制内，没有选择离开去杭州创业做生意，或者当初没“看上”创业阶段的宜信，而是选择了其他企业，那十年后他会是一番怎样的光景，无人可知。

但选择了宜信，并坚持十年的他，如今是宜信财富闽浙区域负责人，在2019年成立了佳玉慈善信托，同时荣获2019浙商年度创新人物。

过去10年，吴佳玉资产管理超百亿。拥有创新财富管理理念，发布企业家护航计划，成立慈善信托，以新模式多元化解决企业家的事业、家庭、财富、社会责任等全方位的问题。

把服务企业家群体企传投的需求作为长期工作的核心宗旨，助力构建企业家服务生态体系。有效服务当地中小企业的企业发展、企业转型、企业国际化，为企业家们在家庭保障、家企传承提供全国方面的服务。

管理学大师拉姆·查兰曾说过：优秀的企业每五年都要重塑一下自己。而宜信的发展也是以每五年为一个时间点，2010-2015年，吴佳玉带领团队，迅速在浙江开拓市场，扩大规模。2015年后，宜信“以资产配置理念为指导”做全球资产配置服务，迅速发展成为一站式财富管理企业。

“这十年，宜信最吸引我的点就是能不断提出正确的理念和定位。无论是做人，还是经营企业，方向是第一位。方向对了，然后通过努力，不断的做出成绩和被认可，信心和动力才会越来越强。”吴佳玉笑着对记者说。

传承不止，财富不断

在瞬息万变的时代，创富不易，守富则更不易。据公开数据，未来五至七年，或将有约300万中国企业家会把产业和财富传递到下一代手中。

“在不确定性中寻找确定，财富家族的传承服务将成为不可回避的刚需。”

这是宜信创始人、CEO唐宁在面对市场变化时反复强调的问题。而这一研判，也让宜信在家族传承的道路上走在了行业前列，并且不断创新。

“在接下来的五年，我们希望能够打造中国顶级的家族办公室。从去年开始，我们就不断的在各地成立宜信家族办公室，包括厦门目前也有。”他解释说。

家族办公室始于19世纪中叶美国石油大亨约翰·D·洛克菲勒的创新之举，如今已经成为海外家族管理财富的主流方式。如曾牢牢占据美国首富头把交椅20余年的比尔·盖茨，就是通过其低调的家族办公室——瀑布投资，来管理富可敌国的家族财富。

多年来，通过瀑布投资，比尔·盖茨成功地将财富分布于各行各业，分散风险，优化家族财富结构。而家族办公室虽是“舶来品”，但当前国内迅速积累的财富已为其提供了扎根的土壤。吴佳玉表示，家族办公室在亚洲有很大发展前景，目前国内在财富管理市场发展越来越快。家族办公室提供从产品配置、资产管理、税务筹划等多范畴服务，更贴近客户的服务。

慈善不难，行动最重要

“达则兼济天下”是中国人自古以来就有的精神追求。或是因为一提及慈善，报道更多的是富豪们的事情，因而诸多人认为：慈善是富豪才能做的事情。但吴佳玉认为：“大众化、平民化才是未来慈善的趋势。”

在宜信十年，他一直是宜农贷和各类公益项目的“铁粉”。2019年，吴佳玉受到一个慈善活动的影响，开始着手设立慈善信托，从产生想法到签约、民政部门备案，以及最后的网上公示，耗费不到两个月。

“我想告诉大家，慈善没有那么难，只要想到就可以开始行动。”他表示。虽然慈善无法带来财务收入，但却让女儿和他的关系变得更亲密，这在吴佳玉看来是最值得的回报。

宜信在2020年资产配置策略指引中倡议客户，将可投资资产的1%用于公益事业，和二代一起参与公益。目前，中国高净值和超高净值人士掌握着近一百万亿的财富，1%也就是一万亿，而全国公益慈善机构所掌握的资金总量也不过才两千亿。

“我希望尽自己的一些微薄之力，去做一些唤醒，也希望可以给社会做一点点推进，传递财富管理的新理念，使‘财富向善’。”

说到这里，吴佳玉腼腆的笑了笑。而记者也从他的话语中，感受到了他做慈善的情怀。

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