山东虚拟货币诈骗案例

2023年05月04日 12:35

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前不久，家住内蒙古包头的陈女士因装修房子资金周转不开。一筹莫展之时，她收到了一条“无抵押、无利息、秒下款”的短信。陈女士按照短信的提示添加了贷款客服的微信，没想到经过一通操作，短短两天就被骗走了超21万元。

骗子以各种理由要求受害人转账

骗走超21万元后失踪

陈女士告诉民警，按照客服要求，她不仅提交了身份证等相关材料，还下载了手机银行App。客服还要求她提前准备12000元转账到公司账户，用于测试。

由于陈女士有过多次网贷经历，她当时并未怀疑，并且在转账后很快收到了该公司转回的12000元。陈女士更加信任这个所谓的快速借钱公司，并准备开始贷款。

开始贷款后，客服告知陈女士信用不佳，只能放款50%，也就是3万元。而且想拿到这3万元，必须先存15000元做抵押。

为了尽快拿到贷款，陈女士按照对方的要求进行了转账，但转账后，她却并没有如约拿到贷款，而这15000元也没有退回来。客服告诉陈女士，因为之前她贷款次数太多，还存在欠款未结清、账户异常等情况，所以批下来的贷款被冻结了，需要她再支付2万元用于修复信用和解冻贷款。

这时，陈女士觉察到可能被骗了。然而客服表示，她转的这两笔钱属于程序操作，走完程序还会原封不动地返还给她。为了让陈女士打消疑虑，客服还向她出示了公司营业执照、客服手持身份证等证明材料。这番操作，让陈女士彻底放松了警惕。

在接下来的两天时间里，客服又以各种理由要求陈女士转账。陈女士先后向16个账户内汇款了17次，总金额高达215000元。

此时，客服仍在要求陈女士转账，但是陈女士早已负债累累。而先前热情的客服也突然玩起了失踪，陈女士赶忙报了警。

为诈骗团伙“洗白”赃款获取佣金

涉案金额近200万元

经过调查，民警发现骗子所使用的微信账号都不是本人，一旦得手，所谓的客服也会快速失联。另外，展示给陈女士的公司营业执照、现金支票也均是伪造。

随后，通过对陈女士的这17笔转账记录进行分析，民警发现交易账户涉及广东、广西、山东、北京等9个地区。在众多的交易中，山东潍坊李某的账户引起了民警的注意。“李某账户与其他账户最大的不同是一级卡的2万元转到了她的卡内后没有再次转移，而是直接取现。” 民警说。

警方立即赶赴山东潍坊进行侦查。他们首先调取了犯罪嫌疑人李某的卡在银行取款的公共场所视频。令人不解的是，在先期掌握的线索中，李某明明是一名女性，而前来取款的人却是一名男子。

就在此时，一条新的线索传来，李某出现在潍坊市一小区内，警方第一时间赶到那里将她抓获。

在后续的审讯中，据李某供述，拿着她的银行卡取钱的男子叫陈某，因为缺钱，她不久前在朋友的介绍下，将银行卡租借给了陈某。民警介绍，“作为‘回报’，陈某承诺她每帮助转账一次，便给她2%的利润。”

通过进一步调查，警方发现诈骗团伙与“跑分”团伙联系紧密。据供述，王某作为“跑分”团伙的负责人，主要与境外的诈骗团伙联系业务，于某、宋某、陈某则是组织人进行转账或者取现。钱到位后，王某与诈骗团伙通过网络进行虚拟货币交易，从而实现跨境结算，获得非法收益。

“他们从2022年4月开始，在王某的组织下，租借、购买了30多张银行卡，通过为诈骗团伙‘洗白’诈骗赃款，可以从中获取4%的佣金。”民警解释说。

不到两个月的时间，该团伙已经洗钱80余次，涉案金额近200万元。 2022年下半年，警方对王某、宋某进行了抓捕。随着二人落网，这个帮助网络信息犯罪的团伙也被包头铁路警方成功捣毁。在此期间，民警共抓获犯罪嫌疑人10名。

团伙专向征信不良又急于用钱人员下手

经查，该犯罪团伙专门选择征信不良、无法正常贷款又急于用钱的人员，谎称可办理贷款业务，同时在审查环节故意制造假材料，人为设置各种障碍，诱导被害人修复信用、转账对冲汇款，以此方式骗取被害人钱财。

警方提示，个人征信是由中国人民银行征信中心统一管理的，无论是商业银行还是个人都无权删除和修改。凡是自称能提供消除不良征信记录服务的都是诈骗。

“如需网络贷款，请选择正规渠道，不要被‘高额贷款、低额利率、无需抵押’等广告所迷惑，更不要将个人信息、征信情况、银行卡信息告知陌生人，避免造成不必要的财产损失。”民警说。

来源：央视财经

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