反诈虚拟货币案例

2023年05月04日 14:04

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来源：【嘉兴日报-嘉兴在线】

岁末年初往往是电信诈骗发生的高峰期。

为有效预防和遏制电信网络诈骗案件发生，提高群众防骗意识，确保大家度过一个安全祥和的春节，我市金融机构积极守好反诈最后一道防线，践行社会责任，不仅成功拦截多起电信诈骗，还开展了形式多样的反诈宣传活动，帮助不同群体提升自我金融素养，提高防范金融风险的能力，让金融宣教“多点开花”，助力百姓守好“钱袋子”。

想做好事得福报？

要小心电信诈骗

日前，一位60岁左右的阿姨来到工行嘉兴分行一网点办理1.6万元的现金汇款业务。

“请问您汇款的对象是谁？另外，汇款的用途是什么？”在办理业务之前，银行客服经理照例询问了一些问题。但没想到的是，这位阿姨却答不出，并表示只知道对方的微信名，而且这汇款资金是要用作购买基金的。

这一回答令客服经理察觉到异样，于是继续询问并让阿姨填写汇款风险提示书，随后阿姨又表示这钱是用来做慈善的，同时提供了一个个人账户，让柜员马上汇款。

看到阿姨坚持汇款，于是客服经理想要进一步了解，阿姨就展示了一份红色印章的文件，表示可以让银行工作人员直接与她的“微信好友”线上沟通。

随即，客服经理询问了阿姨的“微信好友”几个问题，比如捐款为什么是直接汇到个人卡上而不是汇到慈善机构账户，对方表示自己是慈善机构的工作人员，收款人也是他们机构的工作人员，因为这钱是要换成港币后再入慈善机构账户的，为了方便操作，才让阿姨先汇到个人银行卡里。但当客服经理问到是哪个慈善机构，有没有相应的资质时，对方有意规避回答问题，只是表示换成港币后再汇到境外去。

“这个慈善机构并不是境外机构，您也不知道对方姓名更没和他们见过面，在诸多疑点面前，这很有可能是一起电信诈骗案件。”简短的线上沟通后，客服经理做出了如此判断。但此时这位阿姨的情绪更加激动了，对此事深信不疑，表示一定要汇款，不能影响她做好事得福报，愿意承担汇款的风险。

见此情景，客服经理提醒，现在电信诈骗案件频发，一旦汇出很难追回，同时寻求了民警的帮助，让民警将其中危害细说给这位阿姨听。

“当前电信诈骗案件频发，诈骗分子的诈骗手段层出不穷，利用老年人的善心，以做慈善为由有针对性地对老年人进行诈骗。”工行嘉兴分行工作人员表示，银行临柜工作人员具有敏锐的辨别能力，提醒客户慈善捐赠应选择正规途征，千万不能在未确认对方真实身份的情况下就向对方汇款，提高老年人的防范意识。

刷单能获50%收益率？

千万不要被“馅饼”诱惑

前些天的一个下午，市民郭先生持其妻子的身份证及10万元定期存单来到嘉兴银行网点柜面要求取现。因该存单金额较大且存期未满，工作人员按照相关操作流程询问了郭先生该笔款项是否急用，同时告知其若提前支取利息损失较大。郭先生在听取工作人员询问后表示利息损失影响不大，现在要去外面投资，急需该笔资金。这引起了工作人员的高度警惕，随即开展进一步试探性询问。

在交流中，郭先生表示是他妻子叫他来取钱的，该笔款项将用作刷单，妻子的小姐妹因为刷单已赚取高额收益，本金8万元已获得7万多元的收益，其妻子本人前期也已投入小额本金并获得了50%的收益，此次取现为追加投资，赚取更多收益。

听到这里，网点工作人员已经意识到这是一起典型的电信诈骗，并立即中断业务办理，对郭先生进行网络诈骗的常见手段和典型案例宣传，并结合相关新闻报道进行警示。

“其实，我自己也觉得这个高收益多少有点问题，但我老婆对她小姐妹的话深信不疑，我怎么劝也劝不动。”郭先生无奈表示。而在办理业务期间，他的妻子不断打电话催促并提醒其不要将真实用途告诉银行工作人员，其妻子身旁还有别人教他如何应对银行工作人员的询问。

看到郭先生的妻子那么执着，网点工作人员随即报警。民警到达网点后用真实案例对其进行教育，郭先生表示放弃取款，会回家再劝劝妻子，同时对银行工作人员的高度责任心和职业敏感度表示感谢。

记者了解到，为进一步落实反电信诈骗宣传，切实维护好群众财产安全，一直以来，嘉兴银行各网点都会不定期举行各类反诈宣传活动，为群众构筑预防电信诈骗“安全墙”，守护好老百姓的“钱袋子”。

转账也能作假？

小心炒虚拟“PI币”诈骗手段

上周，张大爷来到中国银行嘉兴海宁支行营业部要求办理转账业务，综服经理小金向张大爷询问了具体转账事宜。

“我月初在网络上向一个朋友借了10万元，现在想着归还借款。”张大爷表示，他有一部分存款在中行，所以想要转账至对方中行卡，并将与对方的聊天记录给工作人员看。

综服经理查看了张大爷与对方的聊天记录，聊天记录中的图片引起了综服经理的警觉。聊天记录中，提到了“炒股”“不要与他人说起”等字样，图片中含有大量的英文，包含“持股”“收益”等信息。综服经理看到后，顿生警觉，反复跟张大爷确认与对方是否认识，借款是何时打入张大爷名下账户等。通过张大爷描述，综服经理查看了张大爷账户，但并未找到10万元的转入记录。综服经理判断，这笔汇款很有可能涉及电信网络诈骗，于是立即向营业部主任汇报。

营业部主任带领张大爷去办公室，再次详细了解转账用途，最终确认为炒虚拟货币“PI币”而转账，于是在征得张大爷同意后立刻报警。在警方协助下，张大爷最终放弃汇款，并对中国银行海宁支行工作人员认真负责的工作态度表示感谢，“真是虚惊一场，现在这些诈骗手段很容易蒙骗我们老年人，还好银行工作人员敏锐，才让我避免损失钱财。”

“年关将至，电信网络诈骗层出不穷，诈骗手段不断翻新，为提升广大客户的风险防范意识，维护人民群众财产安全，我行多措并举，组织网点员工开展‘时刻绷紧防范之弦谨防新型电信诈骗’主题的金融知识普及反诈宣传活动。”中行嘉兴市分行相关负责人表示，金融宣讲员充分运用宣传册、宣传报布置网点各个角落，通过网点宣传台开展“花式”反诈宣传。（照片由受访银行提供）

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