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2023年05月05日 14:38

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FinCEN每周都会更新MSB持牌机构名单，目前持牌机构超过2.5万家。

链新（ID:ChinaBlockchainNews）原创
作者 | 黄婉仪

7月5日，火币科技控股有限公司（下称 “火币科技”）在公司官网宣布，旗下子公司HBIT INC成功获得美国金融犯罪执法局（FinCEN）颁发的货币服务业务注册许可（MSB）。

7月7日，FinCEN官网也发布了的HBIT INC获MSB牌照的批准文件。获得MSB牌照后，火币科技的经纪商业务便可在美国全境进行外汇兑换和货币转移经营活动。

当天，火币科技股价暴涨，盘中一度涨至90%，7月8日，火币科技转跌，收盘-24.95%。

不过，目前只是火币科技子公司HBIT INC的经纪商（Brokerage）业务获得了MSB牌照，并不包括交易所平台业务。MSB牌照含金量是否像资本市场预期的那么高也值得商榷。

5000块钱就能搞定一张MSB牌照

HBIT INC是火币科技旗下专门从事经纪商业务的子公司，主要提供两方面服务，一是为机构、系统交易员、高净值用户提供数字资产的场外交易（OTC），二是提供数字资产的借贷业务。

火币科技称，自2021年11月以来，火币科技的经纪商业务量已突破4.3亿美元。

所谓MSB（Money Services Business），是指从事货币服务相关业务的企业都必须申请的金融许可证，由美国财政部下辖机构FinCEN颁布。持牌MSB的机构将必须遵守《银行保密法》（BSA）的规定和接受FinCEN的监管。

MSB牌照的监管范围已经十分广泛，包括跨境汇款、外汇、货币交易和转账等业务，基本上是所有涉足资金交易的贸易企业和金融企业的“标配”，FinCEN每周都会更新持牌机构名单，目前持牌机构超过2.5万家。

一位全球金融牌照注册公司负责人向《链新》表示，MSB牌照容易注册，只申请牌照的话，加上中介服务费只需要人民币5000元左右，牌照需要年审维护，两年续期一次，费用并不是很高。

该负责人表示，大部分加密货币交易所或有这方面相关业务的，都会申请MSB牌照，基本上已经成为交易所的“标配”了。

根据FinCEN官网的MSB检索信息显示，确实已有不少交易所获得MSB牌照。2021年年底，Coinbase、OKX、Poloniex、OSL等交易所均先后获批。

目前加密货币交易市场主要涉及三大类型牌照，第一类是专门面向加密货币交易业务的牌照，例如日本FSA虚拟货币牌照；第二类是泛区块链或加密货币业务的牌照，例如欧洲直布罗陀地区的分布式分类帐技术(DLT)许可证；第三类是泛金融类业务牌照。美国MSB牌照正属于第三类。

在电商平台、社交媒体上检索关键词，能看到不少专门做包括MSB在内的海外金融牌照申请业务的服务商。MSB牌照申请起来难度小、审批速度快、且能获得投资者信赖，是牌照注册服务商打出的主要吸引点。

另一位MSB牌照办理中介人士表示，注册下来只需耗时2-3周。

这位中介人士表示，MSB牌照知名度比较大、投资者比较信任，性价比较高。

交易平台业务牌照还在争取

2021年年底，火币科技开始清退中国大陆用户，并积极开拓海外市场，其中持牌经营成为火币打入各地业务的关键令牌。

火币科技美国子公司（HBUS）曾在2018年获得MSB牌照。不过在当时交易所竞争激烈的情况下，火币科技在2019年年底宣布了“计划以更完整全面的方式回归”之后，便暂停向美国用户提供服务，并关闭了美国子公司。

此次获批MSB牌照的是火币科技旗下子公司HBIT INC，这只涉及经纪商业务，并不意味着涵盖了火币科技整体层面所有业务。

根据火币科技2022年中期财报，当期半年内（截至3月31日）总收益3.52亿港元，同比增长34.4%；总资产13.35亿港元，同比增长87.4%，其中旗下经纪商业务涉及的虚拟资产借贷及场外交易业务产生的收益总额为7610万港元。

事实上，在交易平台业务层面，火币科技还在争取合规牌照。即使是在其总部所在地香港，火币科技虽已持有并还在申请多类金融业务合规牌照，不过交易平台业务相关牌照还未落地。

目前，火币科技旗下子公司已获得香港证监会第4类（就证券提供意见）和第9类（提供资产管理）牌照，可管理投资于100%虚拟资产的投资组合；同时还在香港注册了信托公司并持有信托或公司服务提供商（TCSP）牌照。

针对虚拟资产的交易平台，香港证监会已经实施了发牌制度。火币科技透露，正在着手申请香港证监会颁发的第1类（证券交易）及第7类（提供自动化交易服务）牌照。这两类牌照将有助于旗下虚拟资产交易平台在香港的合规经营，未获牌之前不得开展相关业务。

此外，在新加坡，火币科技正在根据当地金融管理局《支付服务法》申请数字资产活动许可证，获得该许可证同样是交易平台业务合规开展的前提条件。

2022年6月，火币科技获得了新西兰金融服务提供商注册中心（FSPR）的新许可，该许可证允许火币在新西兰提供加密货币交易服务。

熊市出现挤兑危机，交易所合规迫切

火币科技旗下子业务紧锣密鼓申请各类金融牌照，尤其交易所平台还在努力争取当中，这是行业在全球加密监管趋严背景下的一个缩影。

当前加密货币市场迎来暴跌行情，比特币价格在2万美元左右徘徊，LUNA、三箭资本等事件加剧市场恐慌情绪。在市场牛转熊之下，用户兑现需求增大，一些交易所也开始出现流动性压力，面临用户挤兑危机。

6月16日，加密货币交易所AEX发布公告称，即日起36小时内暂停包括比特币、以太坊在内的主流币种的提款服务。

AEX提到，目前正面临超过10亿美元规模的挤兑，为避免造成不必要的恐慌性撤仓、流动性压力和市场情绪，主流币种提现服务暂停36小时。

与此同时，总部位于新加坡的加密借贷平台Vauld也遭遇挤兑危机。Vauld发布公告称，自6月12日以来，平台用户已提现超过1.9亿美元的资产，接下来打算向新加坡法院申请暂停营运。

此外，另一家加密借贷平台Celsius也被爆出陷入严重财务危机，暂停用户提款、交易和转账，出现挤兑。

一位从业经历将近10年的加密货币投资人士表示，在市场情绪低迷的情况下，挤兑压力更容易被暴露出来。“加密货币中心化交易所，包括借贷平台，存在的最大风险在于掌握了大量用户的资金。因此，合规经营许可的保障，将加密货币交易所纳入各国金融监管范围内，是对投资者资金安全的基本保护。”

加密货币交易所监管力度收紧已是各国政府的普遍态度，这也是各国监管部门重点关注的领域。

继退出中国大陆市场之后，火币、币安等主流交易所也在一些国家被劝退，主要都是因为平台合规不达标。

2月13日，因新加坡政府最终没有向币安发放合法经营的牌照许可，币安关闭了新加坡地区的交易平台业务。

7月1日，在被泰国证券交易委员会吊销经营许可证之后，火币的加密货币交易平台关停了泰国业务。据泰国证券交易委员会官方声明，加密货币交易所火币曾被警告其系统措施不足，尽管之后火币进行了多项扩展和保证，以修复其交易系统、客户资产保留系统，以及信息技术系统，但依旧未能达到合规要求。

梳理多家已经上市的交易所近年来的财报不难发现，合规出现在财报中的频次越来越高。例如，火币科技提到：“合规安全乃监管及市场发展的必然之途......全球监管动向是行业发展的晴雨表。”

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