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之前有人跟小助手说：“我的银行卡状态显示异常！”

在追问之下才知道原来他由于工作原因需要大额转账，而且十分频繁。

看来他这是被银行盯上了！

在如今的互联网时代，大数据已经遍布了各行各业，更不用说涉及资金往来的银行。我们的每一笔网站都会被记录在网上。

虽然转账业务的来往是我们的权利，但是为了防止不怀好意的人利用转账来进行洗钱，银行会监控着我们的每一笔交易。

如果出现不合理的情况，那就会采取一定的措施，而银行卡异常只是一个“口头警告”。

今天小助手就和大家聊聊关于银行的大额转账监管。

怎样就会被银行盯上？

虽说如今电子支付蓬勃发展，银行的交易业务量逐渐减少，但这也只是相对的，每天用银行卡转账的人还是很多的。

如果要一笔一笔核对的话，那对于监管机构来说是一项压力十分巨大的负担。所以银行的监管系统其实有着一定的条件，也就是说，只有达到某个范围，银行才会对我们的交易进行监控。

一般来说，各大银行的监管系统对交易的监控条件就是单笔交易超过5万元，只要交易超过5万元，银行就会检查这笔资金。5万元就是我们常说的大额转账。

如果频繁的转账大于5万元资金的话，那你就在银行那里“刷了脸”，银行已经记住你了，并且会对你加强监管，防止出现什么违法行为。

如果单笔转账超过了50万元，那银行就会开始紧张了，会猜测你是不是在进行洗钱活动，把你添加到反洗钱系统上去，对你进行反洗钱监控。

如果进入了系统中仍然有频繁的大额转账活动，那银行卡就会变成异常状态，并且进行冻结。这时候就是银行对你的“口头警告”，似乎在说：不要轻举妄动。

虽然我们并没有做什么违法的事情，但是银行也是为了防止这种事情的发生。

我们要怎么应对？

如果银行卡不幸被标为异常的话，那也不要惊慌，身正不怕影子斜。

首先我们要保证每一笔交易都有正当的理由，或者是来源可供查询。只要是坦坦荡荡没有洗钱行为，那带上证明和有关资料前往银行恢复使用就可以了。

银行还是很正直的，如果被确认没有异常交易，那立即就可以对银行卡进行解冻。

要怎么预防？

当然，银行卡异常想要恢复也不是什么简单的事情，毕竟频繁的大额转账想要提供所有证明也是很麻烦的。

所以我们最好就是未雨绸缪，尽量不要让自己的银行卡变成异常状态。

如果不是公司账户，比如一些个人的网店每天的交易量较大，同时又要提现，那么可以选择多张银行卡分散操作。

这样可以让自己个人名义下的账户日资金流水没有那么频繁，而操作的金额也不要太大，多张银行卡的小额交易将会减少被标异常的风险。

总结

在如今互联网如此发达的情况下，仿佛我们的一举一动都被记录在某个地方。银行对于洗钱行为的查勘度也是越来越高，他们对自身的反洗钱行为还是很有把握的。

我们千万不能抱有侥幸心理，做一些违法的事情。不过只要是合法的交易，那银行也不会为难你，只要有相关的证明能够让自己摆脱嫌疑，那就能够正常使用。

大家的银行卡是否有被冻结过呢？

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