虚拟货币洗钱案件数量限制

21世纪经济报道记者王峰报道反电信网络诈骗法草案（以下简称草案）近期有望审议通过。

十三届全国人大常委会第三十六次会议8月30日开幕，全国人大宪法和法律委员会认为草案已比较成熟，建议提请本次常委会会议审议通过。

对于有关方面提出的加大打击力度、加强宣传教育、相关信息共享、加大惩处力度等意见建议，草案三审稿作出回应。

三审稿增加了哪些规定？

据介绍，8月16日，全国人大常委会法制工作委员会召开会议，就草案的可行性、出台时机、实施的社会效果和可能出现的问题等进行评估。

普遍认为，草案具有较强的针对性和可操作性，实践迫切需要，建议尽快出台。

为了进一步加强打击电信网络诈骗，有的常委会组成人员、部门和社会公众提出，建议在草案中增加人民法院、人民检察院和公安机关的相应职责。

据此，草案增加以下规定：一是人民法院、人民检察院发挥审判、检察职能作用，依法防范、惩治电信网络诈骗活动；二是公安机关应当建立完善打击治理工作机制，加强能力建设，有效惩治电信网络诈骗活动，对电信网络诈骗犯罪案件依法及时立案。

有的常委会组成人员提出，应当根据实践需要有针对性地加强宣传教育防范措施。

草案增加规定：一是加强对老年人、青少年等群体的宣传教育，增强反电信网络诈骗宣传教育的针对性、精准性；二是明确有关行业企业对本领域新出现的电信网络诈骗手段及时向用户作出提醒；三是规定对公众举报电信网络诈骗的奖励制度。

有些互联网企业提出，反电信网络诈骗工作需要重视和加强互联网企业和有关部门对于涉诈违法犯罪线索、风险信息的共享，完善有关移送处置机制，提升企业监测防范水平。

宪法和法律委员会经研究，建议增加相应规定。

在进一步加大对电信网络诈骗分子的惩处力度方面，有些常委委员、部门和社会公众提出一些建议。

据此，草案增加规定，对从事电信网络诈骗活动的有关人员，可以按照国家有关规定记入信用记录，并规定了具体惩戒措施；规定从事电信网络诈骗活动，尚不构成犯罪的行政处罚；进一步明确从事电信网络诈骗违法犯罪人员除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他人损害的，还应当依法承担民事责任。

有的常委委员、部门和社会公众提出，对涉诈异常情形采取相应处置措施时，要进一步明确救济途径。

据此，草案增加规定，有关部门、单位应当将处置原因、救济渠道及需要提交的资料等事项告知被处置对象，并建立完善申诉渠道。

电信网络诈骗犯罪多发高发，严重侵害国家利益、社会公共利益，有的常委会组成人员、部门提出，有必要增加规定检察机关可以依法提起公益诉讼。

宪法和法律委员会经研究，建议增加相应规定。

为什么需要一部专门立法？

我国刑法、刑事诉讼法等一些法律和相关司法解释，对于打击电信网络诈骗犯罪都发挥了非常重要的作用，为何还要专门对电信网络诈骗立法？

全国人大常委会法制工作委员会发言人杨合庆在8月26日记者会上介绍，总体看，电信网络诈骗活动仍然十分猖獗，严重危害了广大人民群众的切身利益，严重损害了社会诚信和国家形象。需要进一步建立健全预防和惩治电信网络诈骗违法犯罪活动的法律制度。

在8月26日“依法惩治电信网络诈骗 协同推进网络诉源治理”研讨会上，全国人大常委会法工委刑法室副主任许永安说，反电信网络诈骗法是“小快灵”立法的重要立法实践。

这部立法主要考虑通过“小切口”，对关键环节、主要制度作出规定，力求精准有效，条文数量不求多，立法进程要快，是一部体现“小快灵”特点的立法，将进一步丰富全国人大常委会的立法形式。

许永安说，在治理电信网络诈骗方面，现行有关法律和决定也涉及电信网络诈骗治理的相关规定，但上述法律规定总体较为分散，针对性不强。反电信网络诈骗法作为专门立法，虽然体量小，但涉及金融、通信、互联网、个人信息保护等各领域，是一部全面集中、系统综合、针对性强的“小”法律，目的是解决当前迫切的立法需求，要坚持急用先行。

同时，其他列入全国人大常委会立法规划的行业性法律，如制定电信法、网络犯罪防治法，修改反洗钱法、商业银行法等，对电信网络诈骗涉及的相应领域作出规范，也是十分必要的。

他指出，专门立法与行业立法将相互配套、共同发力，为打击治理电信网络诈骗犯罪提供充分的法律制度供给。

近年来，随着信息社会快速发展，传统犯罪持续下降，犯罪结构已经发生重大变化，以电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪成为主流犯罪。

在上述研讨会上，公安部刑事侦查局处长张硕介绍，目前，在各种电信网络诈骗犯罪中，刷单返利、虚假投资理财、虚假网络贷款、冒充客服、冒充公检法5种诈骗类型占比近80%，成为最为突出的5类高发案件。

张硕介绍，诈骗集团紧跟社会热点，诈骗类型不断翻新，话术套路不断升级，诈骗手法加速融合变化。诈骗集团非法获取公民个人信息，针对不同对象定制专门脚本，实施精准诈骗，更具隐蔽性和迷惑性。

诈骗集团利用区块链、AI智能、GOIP等各种新技术新业态，不断更新犯罪工具，技术专业性不断加强。诈骗集团大量利用跑分平台和虚拟货币进行洗钱活动，其中利用USDT（泰达币）洗钱尤为明显，诈骗集团利用其匿名性、去中心化、交易便捷、全球流通等特性逃避公安机关追查打击，资金对抗走向更复杂领域。

张硕介绍，目前电信网络诈骗境外作案占比已达到80%。各国警方打击此类犯罪的框架性协议有待完善，难以及时启动侦查程序，跨境打击和调查取证难度大。

同时，境内源头治理还需加强。部分重点地区属地责任落实还不到位，人员控不住、劝不回，仍有大量涉诈重点人员滞留境外。

加强追赃挽损

追赃难是电信网络诈骗犯罪的鲜明特点。

反电信网络诈骗法草案二次审议稿曾公开征求意见，共有12390位公众提出了28406条意见，其中很多意见强调，加强追赃挽损工作，建立电信网络诈骗受害者群体的帮扶救助制度和措施，完善涉诈资金处置制度，尽量为受害者多挽回财产损失。

杨合庆在8月26日记者会上介绍，经认真研究，社会公众的主要意见和建议在草案三次审议稿中都予以了吸收和体现。

“大部分电信网络诈骗犯罪案件，虽对被告人追究刑事责任，但其犯罪所得却难以追回或难以完全追回，使得被骗群众更为关切的挽损问题得不到根本解决。”最高人民法院刑事审判第三庭审判长陈攀在上述研讨会上说。

追赃挽损为何这么难？

北京市海淀区人民检察院第二检察部主任许丹在上述研讨会上介绍，电诈涉案资金流转分为三个阶段——收款、转移和提现。

为逃避打击，犯罪分子在收款环节，常使用他人支付账户作为电信网络诈骗资金收款账户；转移环节，多利用虚拟货币洗钱转移赃款；提现环节，通过制造虚假交易或地下钱庄实现资金跨境转移。

此外，涉虚拟货币类犯罪追溯性差、隐蔽性高，加之犯罪链条闭合、作案地点分散等特点，在资金流转链条方面的调查取证相较于传统犯罪技术门槛更高，且赃款一旦转换成虚拟货币，因冻结扣押及变现困难，后续追赃挽损很难进行。

许丹介绍，电信网络诈骗收款账户中，往往有多种资金来源，部分钱款经查证属实系电信网络诈骗所得赃款，但因资金混同或经多级账户转入无法区分等原因，难以据此判定该账户内资金的具体归属，还衍生出“黑吃黑”的赃款追缴、一张卡被多个公安机关冻结的异地协同等实践难题。

对此有专家建议，继续加强金融机构严格落实银行账户实名制，加强银行卡跨境交易管理。着眼虚拟货币属性，加强顶层设计，研究制定统一规范的处置办法。

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