卖虚拟货币被非柜面服务

2023年05月10日 16:25

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近年来，随着公安机关对电信诈骗打击力度的不断加大，专门为诈骗团伙提供洗钱等服务的“跑分平台”，也成为警方重点打击对象。辽宁本溪警方就捣毁了一家专门研发“跑分”软件的公司。

只需提供银行卡就能“躺赚”千元？

一开始，警方仅仅是注意到了一条网络上的兼职广告，广告的内容是：“只需提供银行卡、收款码，足不出户也能月入千元”。那么，是什么工作可以如此轻而易举就获得高额回报呢？通过进一步侦查，一家非法开发并出售“跑分平台”源码的科技公司进入了警方视线。

本溪市公安局溪湖分局经侦大队大队长顾楠：所谓的“跑分平台”它是一个俗称，它正规的叫法应该叫“第四方支付平台”。它实际是一种为电诈集团、网络赌博集团、色情网站提供资金支付结算的一种洗钱的系统。

警方查出，这家科技公司不仅为“跑分平台”研发专门的第四方支付软件，还为他们售出的软件提供维护、运营服务。此外，公司还会从“跑分平台”的交易流水中按比例抽取一定的服务费。

本溪市公安局溪湖分局经侦大队大队长顾楠：通过虚拟订单、虚构交易，或者是多轮次转账的方式，达到隐蔽资金流向、逃避公安机关打击的目的。

经过一段时间的调查以后，警方展开了抓捕行动，现场抓获犯罪嫌疑人10名，并截获大量重要后台数据。

本溪市公安局溪湖分局副局长孙宁：在数据库中，我们分析出来这个跑分平台（软件开发公司）一共为全国21个省40多个市进行跑分业务，总共涉及流水达到600多个亿。

涉案公司在多个城市下设重要部门

之后，警方顺藤摸瓜，一举铲除了这家公司下设在辽宁大连、福建泉州、湖南浏阳等7个城市的市场部、服务部和技术部，抓获犯罪嫌疑人39名，关闭服务器8个，查扣银行卡700余张。

高额佣金为饵大肆收购银行账户

据警方介绍，所谓低投入、高收入的工作只是这些“跑分平台”惯用的手段，他们打着招聘的旗号，以高额佣金为诱饵，吸引那些对个人隐私不够重视的“卡农”“码农”出售自己的银行账户、支付账户。可一旦没经受住诱惑，就会成为诈骗、赌博团伙洗钱的帮凶。

本溪市公安局溪湖分局经侦大队大队长顾楠：卡农和码农是这个链条当中的最底端，他们把自己个人的银行卡，还有支付宝二维码、微信的收款码出租出卖给“水房”。“水房”则通过虚拟交易的方式，进行多轮次的转账，快速地把一笔资金化成一百笔，甚至上千笔、上万笔的方式，转移到境外赌博集团和电诈集团的手里。

“跑分平台”对软件升级洗钱过程更隐蔽

“跑分平台”的出现，大大增加了警方打击诈骗、赌博等犯罪团伙的难度，因为资金流是一个非常重要的线索。面对警方的重拳打击，“跑分平台”不断对软件进行升级，以实现洗钱的过程更为隐蔽。

本溪市公安局溪湖分局副局长孙宁：

最原始的“跑分平台”会采用银行卡和银行卡对接进行跑分。随着公安机关包括国家对资金查控力度逐渐加大，利用银行卡直接进行跑分就很容易暴露出来。那么后期的“跑分平台”采取卡密系统、话费卡进行跑分，再发展到现在大部分的“跑分平台”会用虚拟货币进行跑分。目前为止“跑分平台”用的系统，我们现在知道的得有20多种。

每次犯罪团伙需要洗钱时，会通过“跑分平台”软件以类似网约车“抢单”的方式，自动匹配多个“卡农”“码农”收款。转账完成后，“卡农”“码农”就可以获得平台支付的佣金。看起来毫无风险的交易背后，其实隐藏着资金安全的隐患。

本溪市公安局溪湖分局经侦大队大队长顾楠：出租出卖银行卡这些人，他的信息已经被犯罪集团所掌握，将来他个人的资金安全也不会得到保障，也存在着被盗刷的风险。

警方提示：出租出卖个人银行卡或将担刑责

警方提示：除了存在资金被盗刷的风险，依据去年年底发布的《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》，非法出租个人银行账户或者支付账户，还将面临5年内不能使用非柜面业务等惩戒措施，甚至可能承担刑事责任。

本溪市公安局溪湖分局经侦大队大队长顾楠：把自己的银行卡出租出卖给犯罪集团，这里面涉及到妨碍信用卡管理的犯罪，还有可能构成诈骗罪，还有可能构成非法经营罪。

目前，案件还在进一步办理中。同时，警方也提醒广大群众，要妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具；保护好登录账号和密码等个人信息；对于废弃不用的银行卡、电话卡及时办理销户业务；并将卡片磁条毁损，不随意丢弃。

来源：央视新闻客户端

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