帽子虚拟货币

2023年05月17日 17:09

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欧易交易所又称欧易OKX，是世界领先的数字资产交易所，主要面向全球用户提供比特币、莱特币、以太币等数字资产的现货和衍生品交易服务，通过使用区块链技术为全球交易者提供高级金融服务。

借着近期区块链大热的东风，虚拟货币又死灰复燃。随之而来的是铺天盖地的清缴——自11月下旬以来，央行和北上深等主要城市，对虚拟货币交易展开了有史以来力度最大的“围剿行动”！虚拟货币已经成为监管层继P2P之后又一重点监管、打击的领域。究竟什么是虚拟货币？为什么它会如此火爆？它的炒作魅力在哪里？它的风险套路又在哪里？本期壹周理财，我们来科普一下虚拟货币。

刺激：暴涨暴跌半年身价涨一倍

虚拟货币是指非真实的货币。目前市场上的虚拟货币主要有四类：一是由游戏运营商开发，供玩家在网络游戏中作为交易媒介而使用的游戏币；二是由门户网站或者即时通信工具发行，供本运营网络空间内使用的专用虚拟货币；三是既可以在虚拟货币发行主体内使用，又可以向非发行主体购买商品和服务的交互式虚拟货币；四是基于密码学和现代网络P2P技术，通过复杂的数学算法产生的特殊的电子化的、数字化的网络密码币。

虚拟货币的炒作魅力在哪里？以著名的比特币为例，回顾其身价的轨迹便能了解一二。 2009年1月3日，比特币创世区块正式诞生，它是一种虚拟货币，数量有限，但是可以用来套现：可以兑换成大多数国家的货币，可以使用比特币购买一些虚拟的物品，比如网络游戏当中的衣服、帽子、装备等，只要有人接受，你也可以使用比特币购买现实生活当中的物品。有了一定价值后，比特币走上被炒作之路。

2014年2月25日，“比特币中国”的比特币开盘价格为3562．41元，截至下午4点40分，价格已下跌至3185元，跌幅逾10％。根据该平台的历史行情数据显示，在2014年1月27日，1比特币还能兑换5032元人民币。这意味着，该平台上不到一个月，比特币价格已下跌了36．7％。

而其在国际市场上的炒作力度更大。2017年12月17日，比特币达到历史最高价19850美元。可是仅仅不到一年时间，2018年11月25日，比特币就跌破了4000美元大关，后稳定在3000多美元。这是由于监管部门对首次代币发行（ICO）加强了审查。不过，2019年4月，也就是触底后5个月，比特币再次突破5000美元大关，创年内新高。2019年5月14日，据coinmarketcap报价显示，比特币站上8000美元，24小时内上涨14．68％。2019年6月22日，比特币价格突破10000美元大关，24小时涨幅近7％。 6月26日，比特币价格一举突破12000美元，创下自去年1月来近17个月高点。 6月27日早间，比特币价格一度接近14000美元，再创年内新高。截至12月2日，比特币报价7227．2美元，近乎腰斩。

试想，如果2018年11月在4000美元点位买入1比特币，不考虑手续费、汇率等因素，2019年5月8000美元的点位卖出，不到半年就能盈利4000美元，涨幅100％。显然，惊人的暴涨暴跌就是比特币这一虚拟货币的炒作魅力。

整治：违规交易保持高压严打态势

24小时不间断交易，没有涨停板机制，也没有政策管理，不少投资者都错误地以为虚拟货币是一个高收益、低风险的行业。可现实恰恰相反，作为一种风险极高的炒作，当前阶段的虚拟货币不仅无法为实体经济提供真实价值，更是为金融诈骗、金融传销、洗钱等非法交易提供了温床和土壤。

因此，2017年，中国人民银行等部门发布通知、公告：虚拟货币不是货币当局发行，不具有法偿性和强制性等货币属性，并不是真正意义上的货币，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用，公民投资和交易虚拟货币不受法律保护。

此后，在国内，虚拟货币一度销声匿迹。只是近期，借着区块链政策的东风，虚拟货币炒作之风再次刮起。今年以来，对于虚拟货币的违规交易，监管部门一直保持高压严打态势，并于近期掀起围剿行动。深圳、北京等地的整治通知显示，一旦发现当地从事虚拟货币活动的互联网企业或交易平台，包括数字货币资金募集等，都将被视为违规经营，并督促企业立即整改退出。

最新信息显示，目前深圳市地方金融监管局已通过灵鲲系统，摸排出涉嫌开展虚拟货币的非法活动企业39个。

对于okcoin平台之类运营主体在香港的交易平台，中国互联网金融协会、应急中心也在近期进行了全网搜排，后期也会对境外“出海”的虚拟货币交易平台进行及时处置。

风险：惨遭血洗部分虚拟货币爆仓

炒虚拟货币究竟有哪些风险？首先需要清楚的是，货币的本质是信用，法定货币的本质是国家信用，货币的背后必须要有财富对应，有法律保障，而虚拟货币恰恰不受法律保护，所以其有着巨大的政策风险。

第二，就是暴涨暴跌带来的投资风险。假设2017年12月在19000美元买入1比特币，持有1年后，跌至3000多美元，损失就高达16000美元；如果在今年6月接近14000美元的点位买入1比特币，到现在已经遭遇腰斩，损失6000多美元。而这些假设都只是建立在1比特币上，如果放大投资倍数，损失也会成倍增加。记者还了解到，今年以来比特币暴跌，各种抄袭比特币代码、莫名其妙的虚拟货币，更是惨遭血洗，不少甚至以爆仓告终。

第三大风险，则来自漏洞频出、热衷割韭菜的虚拟货币平台。 2015年7月10日，莱特币大跌，7月13日，比特币大跌，okcoin交易平台曾被黑客攻击而瘫痪，黑客恶意操纵价格，客户无法上线进行操作，导致大量客户爆仓，蒙受重大损失。据投资者韦某所述，黑客攻击，造成交易平台网站停机、平台数据异常、用户无法上平台进行操作，致使其在平台上的莱特币和比特币未能及时操作止损，损失达57．9个比特币和3136个莱特币。交易平台却称，比特币交易是网络游戏，购买就需承担风险。黑客攻击是不可抗力，交易平台可以免责。经与投资者多次交涉，okcoin平台仅赔偿韦某15％的损失，即8．7个比特币、1个充电宝和1个月的交易手续费。由此可见，在这种情况下，虚拟货币的投资本身就已经是“在危险的边缘试探”。

套路：

打科技牌行诈骗之实

另外，需要注意的是，一直以来，虚拟货币都不被监管部门所接纳，而近几年，疯狂的ICO、炒币潮，更是让虚拟货币从备受推崇的黑科技，逐渐演变成传销、诈骗、非法集资的代名词。随着近期虚拟货币交易有所抬头，借用区块链名义从事虚拟货币交易的情况越来越多。

需要强调的是，区块链并不等同于虚拟货币。虽然主要是通过比特币，普通大众才知道了区块链技术。但事实上，虚拟货币只是区块链技术应用的一个方面而已。因为区块链技术很有价值，所以国家要全力支持。同样因为虚拟（数字）货币非常重要，所以央行必须掌握发行权，并保证其唯一性。

反诈骗专家表示，区块链不等于虚拟货币，要对非法虚拟货币炒作保持警惕。不法分子通常伪装成区块链投资专家、“数字货币”“区块链”“金融创新”项目内部人员，通过网上聊天工具、交友平台和休闲论坛，大肆宣传虚拟货币、虚拟资产等非法金融资产，煽动广大投资者抓住机遇，参与虚拟货币交易。相关诈骗套路包括：将“区块链”“去中心化”“开放源代码”等技术宣称为自家虚拟币的技术构造；编造故事、设计模式吸引投资者眼球；涉众诈骗特征明显，兼具多种违法犯罪特征；交易平台服务器放置在境外，境内行骗、境外数钱，为提前跑路做好准备。

警方提醒投资者，对通过QQ、微信等社交软件主动添加好友的陌生人，要保持高度警惕；凡是自称高收益、稳赚不赔的网络投资理财、投机倒把行为多是骗局，不能轻信；投资要选择正规渠道，应在投资前了解其资质或实地查看情况。如不慎受骗，要及时拨打110报警。

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