意大利虚拟货币骗局

2023年05月23日 10:06

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小夏：大华，如果说有一项投资，只需要你把钱投进去，之后什么都不用想，也不用干，就可以躺赢40%的收益率，你会心动吗？

大华：心动啊！但有这好事吗？不会是“天上掉馅饼，里面藏着个陷阱”吧！

小夏：要是不行，你可以先少投一点“试试水”，保准你买到就是赚到，怎么样？

大华：这个，我考虑考虑吧。

小夏：哈哈，如果你心动了，那你很有可能成为“庞氏骗局”的潜在受害者。

大华：就知道没啥好事儿，想骗我上当。

小夏：今天这期内容就和大家聊聊各种投资诈骗的“老祖宗”——庞氏骗局。

大华：庞氏骗局也就是我们常说的“空手套白狼”吧。

小夏：说得没错。在上个世纪初啊，有一位名叫庞兹的意大利人，这位老兄正经事儿没干几个，老想搞点事情来空手套白狼，实现一夜暴富的美梦。1919年，庞兹精心策划了一个骗局，成功骗过了差不多4万人。最终庞兹一“骗”成名，让他获得了“诈骗届祖师爷”的称号。后来，人们把类似的骗局称为“庞氏骗局”。

大华：能让几万人上当，他具体是靠什么伎俩来骗人呢？

小夏：要骗四万人上当，庞兹统共分三步：第一步，虚构一个子虚乌有的投资计划，而且他故意把这个计划设计得无比复杂，普通人根本搞不清楚；第二步，庞兹承诺，投资者将会在三个月内得到40%的高额回报，并且鼓励投资者积极开拓“资源”，发展“下线”，给他们一定的提成。第三步，庞兹把新投资者的钱作为回报，付给最开始投资的那一波人，这样计划看起来似乎就天衣无缝了，也因此诱骗了更多人“上钩”。由于前期投资的人获利丰厚，于是后面的人也就大量跟进了。

大华：那后来怎么样了？就没人发现不对劲吗？

小夏：很可惜啊，这场阴谋持续了一年多，人们才逐渐清醒过来，但是为时已晚，很多人因为这个投资计划，血本无归。

大华：那么，庞兹后来怎么样了？

小夏：这个罪魁祸首靠着骗来的钱财过了一段纸醉金迷的生活。但是骗局终究是“纸包不住火”的，最终被人们识破，庞兹也破产了，得到了法律的制裁，只能在监狱中度日。再后来，穷困潦倒的庞兹在巴西的一个慈善堂去世。去世时，这个“庞氏骗局”的设计者身无分文。

大华：确实，他的一生倒让我想起咱们中国的一句古话，“善恶终有报”。

小夏：对，庞氏骗局的由来大概就是这样了。用一句话来说，庞氏骗局的套路主要是利用新投资人的钱向老投资者支付利息和短期高回报，以制造赚钱的假相，进一步骗取更多的投资。本质上是一种资金流管理技术，核心是资金池管理。

大华：庞氏骗局对后世的影响不小，已经成为金融领域投资诈骗的代称。虽然一百多年过去了，但是现在的很多诈骗手段依旧或多或少有着庞氏骗局的影子。

小夏：确实还是“旧瓶装新酒”。从庞兹以后，不到100年的时间里，各种各样的“庞氏骗局”在世界各地层出不穷。就看近几十年的中国，随着改革开放的进程，改头换面的“庞氏骗局”也大量进入了中国，比如大家熟知的“拉人头”传销诈骗、承诺高额回报的非法集资诈骗等等。

大华：小夏，你觉得早年间利用社交网络拉人头的微商骗局、打着P2P旗号的金融诈骗以及近几年来利用数字技术的虚拟货币诈骗等等，这些新型诈骗和庞氏骗局是一回事儿吗？

小夏：在我看来，他们的本质是一样的，都是利用人性的贪婪、以高收益作为诱饵骗取投资本金。现在的诈骗手段五花八门，隐蔽性越来越强，危害程度越来越大。所以我们一定要对诈骗分子提高警惕。

大华：还有啊，你说会不会有人觉得我现在知道了庞氏骗局的原理，以后遇到这类骗局的时候，只要不当“击鼓传花”的最后一棒，及时退出，不就可以从中捞一把了吗？就比方说现在还有不少人对虚拟货币骗局趋之若鹜。

小夏：最好不要有这种想法。“危墙之下，岂有完卵”？回过头来看，那些被骗得倾家荡产的人，当初也是抱着这种侥幸心理。最后提醒大家一句，理财用闲钱，投资要谨慎，遇事多辨别，不入庞氏局。

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