经典散户心态：

假若你不看股票，你失去了什么？假若你看股票，你得到了什么？相信你一定会说，如果我当初捂着那只股票就好了，多少也会赚一点。作为一个散户，在分析、研究、资讯、资金上都不是庄家的对手，但庄家哪怕穿有铁布衫，一样有不为人知的穴，庄家最怕什么呢 ？我说出来的答案一定会让你感到可笑——---庄家最怕你不看他！因为庄家深知你的贪婪与恐惧，庄家的阴谋通过操盘手传递给你，他让盘口别有洞天风起云涌，他让k线图青面獠牙天花乱坠，只要你睁开眼睛看，你就会患得患失，你就会神魂颠倒，你就会惶惶不可终日……庄家就这样征服了你，因为他把这个交易市场当作戏院，将自己看成是卖座的大明星，而你心甘情愿做个忠实的观众，他就没天没地尽情表演。当你不看他的时候，当他没有观众的时候，当他对牛弹琴的 时候，他真的好怕，因为他 的钱是贷款，他要付操盘手的工资，面对一个不看不闻不问不急的人，面对一个无知无欲无畏无惧的人，他的一切表演都是徒劳的，这就是庄家的穴，这样的股就是庄家永远不可战胜的散户。

浮躁的投资者思路，戳中大多散户心声：

1、永远满仓，保证金余额只要够买一手基金都不落空。

2、市场在反弹时永远按自己的成本来计算盈亏，从不计算自己被套的个股从低点上来已经有N多抄底的人赚钱，不到自己的买入价绝不卖出，而当股价下跌时又后悔当时为什么不卖，可是当下一次再出现反弹时依旧犯同样的毛病。

3、不知道在买入股票时还有止赢止损位，一旦股价跌破买入价就永不卖出，直到下一轮牛市解套为止。

4、不知道买股票还会亏钱，可能也听说过一赚二平七亏的股市谚语，但永远把自己划入聪明人，赚钱人的行列，觉得别人都比自己苯，比自己蠢。

5、在买入股票时甚至连这家公司是做什么的可能都不知道，听人家讲，听股评讲，自己可能连想都不想就勇敢地冲进去。

6、赌徒心态严重，一次亏损恨不得下次不仅填平损失还要大大捞一票，可又不知道自己上一次为什么会亏损，不好好学习，因而在同一个地方无数次跌倒还不总结经验教训，总认为自己没错。

7、连最基本的股票市场A、B、C都没搞明白就敢把自己的血汗钱投到股市当中来。

8、胆小而又贪婪，从不知道要适可而止，不明白股价只是纸上富贵，卖出落袋才是真金百银。

9、总按照自己的标准去判断市场消息，大势，个股，错了也不悔改，一错到底直致严重套牢。

10、赚钱是自己本事，亏钱是别人的责任，骂政府、骂社会、骂分析师、骂向自己推荐股票的所有人，从不反思自己的错误。

11、看不清人性的自私、丑陋、险恶与贪婪，不懂得去保护自己。

12、看不清市场的险恶，总用一颗善良的心去判断利好消息、管理层、基金、机构、券商甚至于所有的市场参与者，最后受伤的永远是自己。

13、不虚心学习，一瓶子不满半瓶子晃当，广东话说“知多少扮代表”，以为自己知道其实是什么也不知道，下次被套的还是你。

14、赚点小钱就满世界嚷嚷恨不得让地球人都知道，亏了钱还不敢承认。

KDJ分析趋势加强信号

当KDJ指标继续上行,而J值步入100值以上时,则说明多头力量正在加强,多头趋势正在强化,价格将继续上涨；我们称为多头强势状态。

当KDJ指标继续下行,而J值步入0值以下时,则说明空头力量正在加强,空头趋势正在强化,价格将继续下跌；我们称为空头强势状态。

1、月多头强势

月线图,月MACD金叉和月5、12均线金叉出现,形成月浪多头行情,当KDJ中J值>100,为月多头强势状态。多头行情延续的概率较大,是多头持仓的依据。

2、周多头强势

周线图,周MACD金叉和周5、12均线金叉出现,形成周浪多头行情,当KDJ中J值>100,为周多头强势状态。多头行情延续的概率较大,是多头持仓的依据。

3、日多头强势

日线图,日MACD金叉和日5、12均线金叉出现,形成日浪多头行情,当KDJ中J值>100,为日多头强势状态。多头行情延续的概率较大,是多头持仓的依据。

KDJ指标顺势与反弹交易

KDJ指标的顺势交易要则：

在短线交易中,KDJ指标是个不错的工具,却并非胜算最高的工具。因为KDJ指标具有敏感性,所以在实际应用的过程中,KDJ指标往往会不断发出一些虚假的信号。为了降低KDJ指标的错误率,我们需要对KDJ指标所发出的信号进行挑选和固定,以此来提高自己的胜算。

所以,为了能够尽可能地过滤掉些虚假的交易信号,我们首先要学会的是顺势交易。

还记得我们在MA平均线指标中所讲述的托底线和葛兰威尔八大法则中的第二法则和第三法则吗？接下来,这些法则就会派上用场。

从图4-17中,我们看到,当价格在上涨途中回调之后,受到50MA平均线的托底支撑,符合葛兰威尔八大法则中的第二法则和第三法则时,KDJ指标在其低位机会区域内出现黄金交叉,这就是胜算较高的买入信号。

所以投资者在交易的时候,应该知道如何考量机会和信号的胜算。只有学会考量指标信号的获胜几率,才能够正确地运用指标。

KDJ指标的反弹交易要则：

接下来,我们就来讲解如何圈定信号形态,提高反弹交易的胜算。

最简单的辨别方法就是选择那些过度乖离MA平均线的行情形态,因为这样的行情形态直接反映的就是短期的连续下跌造成的超卖现象。换言之,短期的超卖往往会导致价格过度乖离MA平均线,诱发行情的反弹。

所以,在运用KDJ指标做反弹交易的时候,我们一定要先考虑那些超卖明显的行情走势,之后再去考量KDJ指标的信号形态。如果你发现一波在短期内大幅下跌的行情,其相对应的KDJ指标也同时处于20以下的低位机会区域,随着行情的止跌企稳,KDJ指标出现了低位黄金交叉,这就是一个胜算较高的买入信号；如果行情如你所愿地持续上涨,当KDJ指标的K线上穿50,进入绝对多头市场的时候,这就是一个加码买入的机会。如图4-18所示。

在中国炒股，哪些人最牛？

日常生活中，包括网民的问题中，经常会出现谁是中国股市最牛的人。自然，答案也是五花八门。特别是那些曾经在股市风生水起者，也就成了股民心中最牛的人。而很多问这个问题的股民，则经常感叹，如果能够与最牛的人结成朋友，带着自己一起炒股，让自己也成为股市最牛的人，该是多好。

这当然是一种希望和期待，但是，在笔者的眼里，中国股市最牛的人，却不是很多人蝗那样的人，而是这样的人：首先，是不炒股的人。虽然中国股市有过几次惊涛骇浪的震荡，或者说股灾，但是，也有过疯狂和令每个人眼红的时刻。比如6124点前的那段时间，又比如2015年股灾前的那段时间，每个股民的眼睛都红红的，都露出贪婪的眼神。这时候，你就不能不佩服那些不为股市所动，不为别人赚钱眼红的人了，能够冷静地看着别人赚钱。当然，也能看到他们又是如何垂头丧气的。这样的人，难道还不算牛？

第二，是亏了一点就赶紧金盆洗手的人。虽然是亏了，甚至亏了不少，但是，他们没有想着如何去翻本，而是以快刀斩乱麻的方式，立即收手，不再染指股市。他们已经深深地感受到，股市不是他们能够左右和适应的了的。就象赌博一样，如果继续赌下去，就会倾家荡产。所以，还是敬而远之。这样的人，也是股市的牛人。

第三，是赚了一点钱就歇手的人。炒股的钱只要还在股票上，这些钱就永远不是自己的。不然，管理层也不要那么强调炒股的风险，要加大监管力度。在这样的情况下，能不能把持住自己，就成了最核心的问题。有的人，心无贪念，所以，赚了一点钱就金盆洗手，也可以称之为牛人。

第四，是屡战屡败、屡败屡战的人。这应该是一个不小的群体，他们在股市多少年，几乎都是在交学费，都是在帮别人站岗放哨。但是他们始终没有悔改的意思，也没有停手的感觉，而是坚持在失败的道路上不放弃，盼望着有一天能够成为富豪。这样的人，不能不称之为牛人。

当然，还有其他类型的，但我觉得这些才是真正的牛人。如果你是其中一类，不妨看看想想，是不是很牛。

投资要点

如何判断市场利率的高低走势呢？首先我们要看国家的货币政策。当中央银行判断经济过热时，就会公开向商业银行等金融机构卖出债券(主要是短期国债)，这样回收资金，吐出债券，这时市场上的债券增多，债券价格就会下降；而当中央银行判断经济萎缩时，中央银行就会买入债券等，这时债券价格就会上涨。

同样，物价的涨跌也会引起债券价格的变动。当物价上涨速度较快时，人们出于保值的考虑，往往会将资金投资于相对能够保值的房地产、黄金或其他可以保值的物品，这时债券就会受冷落，价格自然下跌。

总之，关于债券价格和市场利率的关系，只需要记住二者方向是相反的：利率上升，价格下跌；利率下跌，价格上升。

第二副“跷跷板”：债市与股市玩“你知道债市和股市的关系吗？”

“不知道。”

“其实呀，除了上面说那副跷跷板外，债市和股市也跟着玩起了跷跷板，你高我低，你低我高，来回的上上下下。”

这么一听，善财童子感兴趣了。“那你说说看，是怎么回事呢？”

“因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反。‘你口中的美味也许就是别人的毒药’，这句话你听过吗？对于股市是好消息，对债市可能就是坏消息。因为，不管股市也好，债市也好，都是企业等筹钱的地方，两者在一定程度上是竞争关系。如果股市筹钱成本低，大家都跑到股市上去了，债市就冷清了。反之，也是这样。”

“但是，好像有时候也会同涨同跌呀？”

“不排除这种情况，它往往是由于整个资本市场的发展受到重大影响，比如国家出台了一项重大的政策，鼓舞了投资者对资本市场的信心等等，这样两者同涨；但如果新政策使大家信心不足，就可能两者同跌了。”

“那咋办呢？”

“许多人认为股市风险大，因此，平时在投资国债的时候，不大关心股市的情况。这是一种误区，很可能造成损失。比如去年的某一日，由于国家出台了一个对股票很有利的政策，股市一夜 之间爆发了疯狂上涨的井喷行情。在它的催化作用下，债市猛然陷入了为期一天的短暂暴跌。有些债券甚至一天就跌了2%，这对于有些债券来说可是一年的积累呀。所以，国债投资者不能对股市不闻不问，得眼观六路，耳听八方，密切注视市场利率、股市等，这样才能如鱼得水，通过养‘鸡’挣钱。”