人民币海外清算中心 悉尼(人民币海外清算行)

澳洲智库ASPI-2022年5月6日刊登高级研究员David Uren的文章，指出，尽管双边贸易和外交关系处于深度冻结状态，但中国投资者喜欢能到手的回报，因此过去三年来，总部设在澳大利亚的金融机构对中国资金的使用几乎翻了一番，达到467亿澳元。

与此同时，这些机构对中国的贷款减少了约20%，至476亿美元，反映出澳大利亚在中国的业务扩张速度减慢。

所涉及的金额很大，但与澳大利亚机构对美国和英国的金融风险相比，这些金额又很小。澳大利亚储备银行的数据显示，澳洲这些金融机构获得的资金总额为6000亿美元，提供的贷款为3000亿美元。

澳大利亚与中国的金融交往在雷达之下悄然进行。澳大利亚央行去年悄悄续签了与中国人民银行的货币互换协议，允许两家央行之间交换高达410亿美元或3000亿人民币的本地货币。

该协议于2012年首次签署，为期三年，并在2015年和2018年续签，现在已被延长至五年。

澳大利亚央行与美国联邦储备委员会以及日本和韩国的中央银行之间，也都有类似的货币互换协议。这些协议旨在确保在全球金融不稳定时期，比如2008-09年的全球金融危机和20世纪90年代末的亚洲金融危机期间，有货币可用于结算国际交易。

虽然澳大利亚的部长和高级官员无法获得与中国同行的约见，但中央银行有自己的会议时间表，通常会忽略潜在的政治紧张。

二战期间在澳大利亚开展业务的中国商业银行，获得了澳大利亚央行的许可，作为澳大利亚的人民币官方清算机构，使企业能更容易用人民币结算双边贸易，并促进澳大利亚人民币存款池的发展。去年12月，总部设在澳大利亚的金融机构拥有相当于83亿美元的人民币存款，并已发放了相当于90亿美元的人民币贷款。

澳大利亚央行510亿美元的外汇储备中，约有5%是人民币资产，主要是中国政府债券。

长期以来，中国一直有促进人民币国际使用的目标。在美国主导的冻结俄罗斯中央银行的外汇储备并将俄罗斯银行逐出全球支付合作组织SWIFT之后，这种努力可能会加强。

《金融时报》本周报道，中国央行和财政部最近与国内外银行高管举行了一次会议，探讨中国的国际资产，特别是3.2万亿美元的外汇储备所面临的风险。

"现场没有人能够想到解决问题的好办法"，该报从一位不愿透露姓名的与会者那里得到消息。"中国的银行系统，并没有准备好应对像美国对俄罗斯那样冻结其美元资产或将其排除在Swift消息系统之外的情况"。

国际货币基金组织认为，全球经济可能分裂成两个对立的区块，会是即将出现的最大威胁之一。

该组织对全球经济前景的最新评论说，乌克兰战争'增加了世界经济更永久地分裂为具有不同技术标准、跨境支付系统和储备货币的地缘政治区块的风险'。

'从长远来看，乌克兰战争有可能破坏二战后管理国际关系的基于规则的框架的稳定性'。

该组织说，碎片化将限制技术交流，而生产网络和技术标准将凝聚成不同的区块。国际货币体系将面临重组，全球储备资产将被分割，替代性的跨境支付系统将开始出现。

国际关系的断裂还可能破坏对解决长期结构性挑战至关重要的信任和合作，包括气候变化、债务解决和贸易壁垒。如果这种风险成为现实，全球经济将可能在向新的政治现实的不可预测的过渡中遭受种种痛苦，变动过程中将出现金融波动、商品价格波动以及生产和贸易的错位。

根据澳大利亚央行的分析，中国已经用人民币进行了约40%的国际交易；然而，该货币的更广泛使用还是举步维艰。

毕竟，没有一对不包括中国的国家会用人民币结算交易。相比之下，墨西哥进口商与加拿大出口商结算交易的最有效方式，就是将比索兑换成美元，然后将美元兑换成加元。

美元在国际交易中的主导作用，正是中国、俄罗斯和其他可能感受到美国经济制裁力量的国家的怨恨之源。

在过去20年里，美国在全球经济中的份额已经从30.1%收缩到24.5%，但是，根据国际清算银行的数据，在所有国际交易的88.3%中仍有一方使用美元。

很难想象，国际货币基金组织关于一个具有独立支付系统的分叉世界的设想，会如何运作。虽然俄罗斯和中国可以用卢布或人民币开具出口发票，甚至可以坚持用自己的货币支付至少部分进口产品，但是，中国没有明显的途径说服东盟国家，例如，在它们自己的交易中从美元转为人民币。即使澳大利亚与中国的贸易完全以人民币进行，它仍将以美元与其他国家进行交易。也很难想象，中国的金融机构会如何说服全球银行机构在输送投资和其他资本流动时去以人民币进行交易。

美元在全球商业中的主导作用，常常被错误地归结为其作为"储备货币"的作用。到目前为止，美元是世界中央银行外汇储备的最大组成部分，尽管国际货币基金组织的研究显示，它的份额已经从2000年的71%下降到2021年的59%，包括人民币、澳元和加元在内的"非传统"货币是主要受益者。

然而，这并不能解释美国货币在全球交易中的作用，这主要是由于美元市场的大量流动性。正如经济学家Stephen Kirchner撰写的一份美国研究中心报告所解释的那样，'美国是安全资产的首要生产者，这些资产对世界上的储蓄者来说，是价值储存'。

美元的全球作用的真正来源，是美国资本市场无与伦比的规模、深度和流动性，由高质量的政治和经济机构支持，无论是目前还是未来，很少有国家能与之相比。

虽然中国在经济规模上可以与美国相媲美，但中国的政治和经济体制不允许它能与美国资本市场的实力和开放性相媲美。

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