政府平台信托安全吗(政府信托项目安全吗)

日期：2023年05月09日 16:43 浏览量：3

一直以来，为帮助广大人民群众守护好财产安全和家庭幸福，国家下大力气打击非法集资等严重损害群众利益、严重干扰经济金融秩序的违法犯罪活动。经过三年抗疫，新冠疫情逐步缓解，经济社会生活正在逐渐恢复活力，人们交流接触日渐频繁，不法分子也在蠢蠢欲动。在这万象更新、充满希望的时节，华能贵诚信托提示广大金融消费者“擦亮双眼识破骗局远离非法集资陷阱”。

防范非法集资

四种常见典型手法须注意

根据国务院发布的《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

为了引诱目标受众上当受骗，达到非法集资目的，非法集资人通常会采取多种手段骗取群众信任。

★★手法一：承诺高额回报

编造财富神话、许诺高额回报是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现先期投入者的本息，然后拆东墙补西墙，用后来人的钱兑现先前的本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

★★手法二：编造虚假项目

非法集资人大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，打消群众疑虑，骗取社会公众信任。虚假项目从过去的农林矿业开发、房地产销售、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、私募股权等形形色色的理财项目，貌似合法，实则没有金融资质。

★★手法三：以虚假宣传造势

非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影像资料，比如公司领导与政府官员、明星的合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，为其公司实力背书，其场面之大、规格之高极具欺骗性。

★★手法四：利用亲情或熟人诱骗

前期集资参与人由于获得超高回报，急于向亲友展示投资成果，有些非法集资人利用这种心态，鼓动集资参与人采取此类传销的手法，利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋好友加入，完成或增加自己的业绩，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

非法集资手段翻新

谨防针对特定人群的高发骗局

随着人们生活水平和投资意识的提高，非法集资犯罪的手段也在不断翻新，尤其是针对特定人群的需求偏好编织骗局。目前，针对中老年人的养老诈骗和针对金融网民的金融创新诈骗案例日渐增多。

★★骗局一：养老诈骗

近年来，随着养老产业的不断升温，老年人的养老服务和投资理财需求逐渐增多，一些不法分子打着投资、加盟、入股养生养老基地，以销售虚构的养老公寓或者以长期出租养老床位、销售养老公寓使用权等名义，通过返本销售、售后返租、约定回购、承诺高额利息等形式，以高回报为诱饵实施非法集资活动，吸收老年人资金。

还有一些不法分子以销售“养老产品”为由，以消费返利、商品回购、寄存代销、养生讲座、专家义诊等方式欺骗、诱导老年人群体，购买价格虚高或者假冒伪劣的产品，进行非法集资。此类非法集资行为存在高额利息无法兑现、资金安全无法保障、养老需求无法满足的风险，给老年人造成严重财产损失和精神损害，造成极其恶劣的社会影响。

★★骗局二：金融创新诈骗

随着科学技术的发展和人工智能的广泛应用，以虚拟货币、区块链、NFT项目为噱头的“金融创新”类诈骗手段也层出不穷。

虚拟货币交易属于非法金融活动，区块链作为虚拟货币的重要支撑技术，往往被非法集资人利用，作为噱头炒作虚拟货币进行诈骗。NFT作为一种由区块链技术验证的新型数字资产，存在被利用进行洗钱、非法集资等犯罪行为的风险。不法分子利用投资者对新生事物不甚了解的特点，混淆投资概念，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，让集资参与人产生“高端科技”“不容错过”“机不可失”的错觉。在集资参与人入局后，不法分子不仅通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法谋取暴利，还以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为情形。

华能贵诚信托提示广大金融消费者，没有取得相关金融业务许可，以入股、投资、预定等名义许诺还本付息或者给付其他投资回报，向不特定社会公众公开吸收资金的，就是非法集资，不能因其以养老产业政策、创新金融产品、公司前景、高额回报等为噱头，就误以为是合法业务，不顾风险进行投资。

参与非法集资后果很严重

损失自负还可能被追责

非法集资人吸收公众资金的最终目的绝不是帮助参与人获得高额回报，他们往往会在吸收一定规模资金后携款潜逃，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。根据我国法律法规，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。这意味着一旦金融消费者参与非法集资，其利益不受法律保护。集资参与人将遭受惨重经济损失，甚至血本无归。

部分群众不明真相，被非法集资人提供的利益诱导，为非法集资人服务，向他人推销非法集资产品。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。

支招如何识骗局

“四看、三思、等一夜”要牢记

为了防止广大金融消费者被不法分子编织的骗局冲昏头脑，提高投资理性，有关部门推荐“四看三思等一夜”法。

★★“四看”

一看融资合法性。除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。金融消费者如有理财需求，应当选择银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等持牌金融机构发行的资产管理产品。未经金融监督管理部门许可，任何非金融机构和个人不得代理销售资产管理产品。

二看宣传内容。看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔、机会难得、名额有限”等内容。高收益意味着高风险，金融消费者要合理评估自身承受能力，审慎确定风险承担意愿，不盲目冒险投资。

三看经营模式。要看有没有实体项目，了解项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。金融消费者要坚守理性底线，想想自己懂不懂，比比风险大不大，不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼。

四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。

★★“三思”

一思自己是否真正了解该产品及市场行情。

二思产品是否符合市场规律。

三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

★★“等一夜”

遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。

温馨提示：

华能贵诚信托再次提醒广大金融消费者，在投资时擦亮双眼提高警惕，增强风险防范意识和识别能力，分辨融资活动是否属于吸收公众存款行为甚至诈骗行为，依法理性开展金融投资活动，自觉远离非法集资，防止利益受损。如发现涉嫌违法犯罪的线索，可积极向公安、司法、金融监管等有关部门举报。

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