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什么叫股票融资(什么是股票融资)

2023年05月05日 12:38

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融资融券是什么意思?借钱投资不可取,我的投资我做主

融资融券中的“融”是借的意思。

所以,融资是指投资者用手里的资金或证券作为抵押物,向券商借钱买股票,并在约定期限内偿还本金和利息。融券也需要投资者提供资金或证券为抵押物,向券商借股票卖出,并在约定期限内买入同等数量的股票还给券商,并支付相应的融券费用。

融资融券是什么意思?借钱投资不可取,我的投资我做主

01融资融券

比如小筑手里的钱不够,但此时非常看好A股票,觉得它在接下来的一个月内必定会大涨。于是,小筑就拿手里的股票作为抵押,向券商借钱买入股票A。

果不其然,刚买入没几天,股票A就大涨。因为小筑是借的钱,所以小筑准备见好就收,卖出了股票A,获利了结。随后,就把借的钱以及相应的利息还给了券商。

这个过程就是“融资交易”。

在小筑卖出股票A之后,在各种利好消息的支撑下,股票A继续疯涨,一路高歌猛进。经过各种分析后,小筑认为股票A涨不了几天了,接下来会有一波下跌行情。

于是,小筑就拿出上次在A股票上赚到的钱作为抵押,向券商借入相应数量的股票A,并卖出。此时,一场金融危机悄然来临,市场情绪变得悲观,大盘指数连续几天飘绿。股票A也没幸免,连续几天都在下跌。

虽然小筑认为股票A还会继续下跌,但无奈与券商约定的期限快到了,所以小筑只能买入同等数量的股票A还给券商,并支付了相应的费用。

这个过程就叫做“融券交易”。

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02强平之害

需要注意的一点是,如果到了约定期限,我们账户里没有足够的资金或证券还给券商,我们抵押的资金或证券就会遭到强制平仓,俗称“强平”,即券商会强行收走我们抵押的资金或卖出我们抵押的证券。

由于融资融券只需要一定的保证金就可以找券商借入资金或证券,所以如果我们遭遇了强平,但强平后的钱或证券不足以支付找券商借的钱或证券,以及相应的利息,我们就会欠券商钱或证券,这时就得想其它办法还钱了。

虽然小筑这两次操作获利甚丰,但小筑并没有志得意满。因为小筑用惨痛的血泪教训记住了牛顿的那句话:我可以计算出天体运行的轨迹,却无法预测出人性的疯狂。所以这两次操作,小筑都很谨慎。

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03不幸的小筑

我们还是用小筑这两次的操作来举例,看看“猜错了”的后果。

如果在融资过程中,小筑猜错了,股票A没有上涨,而是继续下跌。

那么,小筑借钱买的股票不仅砸在手里了,而且还要想办法在一个月之内凑齐欠券商的钱和利息。凑齐了还好,亏损只是浮亏,毕竟手里还有股票。没凑齐,就得遭券商强平。这样,不仅股票亏损,而且还欠券商的钱。

如果在融券过程中,祸不单行,小筑又猜错了,股票A没有下跌,而是逆势上涨。

那么,小筑找券商借入并卖出的证券也得砸在手里。比如借钱卖出时,股票A的价格是15元。到了还债时,股票价格飙涨到20元。此时,小筑需要买入证券还债,那么小筑每股就会亏损5元。不仅如此,还要还券商利息。

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04不借钱投资

融资融券其实就是借钱,上杠杆进行投资。

借钱投资,不仅有资金成本(利息),而且还有时间成本(约定期限)。所以,它会极大地影响我们投资决策,导致我们投资动作变形,继而增加我们的投资风险。

有时,我们可能会眼睁睁地看着赚钱机会溜走。比如借的钱明天到期,今天必须卖出股票还债,于是我们只得割肉清仓。自己不清仓,券商也会强平。

到了晚上,公司突然发布了个大利好消息,第二天公司股价应声大涨。如果我们是自己的钱,就不需要割肉清仓,也就能吃到这部分利润了。

借钱投资不可取,我的投资我做主

@筑梦投资

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