虚拟货币投资的价值

2023年05月19日 17:07

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前几天和一名大学的金融老师吃饭，席间这名大学老师一直在谈虚拟货币，整个席间我都没有打断他，席毕，我问他一句话：“你还记得布雷顿森林体系吧？”这位老师恍然一愣，马上就明白了我的意思，再也没和我谈起虚拟货币。

其实我对虚拟货币所持的态度实际上是即不排斥，也不赞同的，咱们来客观的聊一聊虚拟货币这个话题，咱们就从布雷顿森林体系谈起。首先我们看看布雷顿森林体系是怎么回事？

1944年7月，西方主要国家的代表在联合国国际货币金融会议上确立了布雷顿森林体系，因为此次会议是在美国新罕布什尔州布雷顿森林举行的，所以称之为“布雷顿森林体系”。这个体系建立的关键人物，是美国前财政部助理部长哈利·怀特，在这次会议上，怀特计划力挫英国经济学大师凯恩斯的凯恩斯计划，成为了布雷顿森林体系的基本蓝本。

布雷顿森林体系的基本内容是：

1、美元与黄金挂钩，1盎司黄金固定兑换35美元。为防止黄金官价不受自由市场金价的冲击，各国政府需协同美国政府在国际金融市场上维持这一黄金价格。

2、各国货币与美元挂钩，其他国家政府规定各自货币的含金量，通过含金量的比例确定同美元的或汇率。

3、实行可调整的固定汇率，《国际货币基金协定》规定，各国货币对美元的汇率，只能在法定汇率上下各1%的浮动内波动。若市场汇率超过法定汇率的1%的波动幅度，各国政府有义务在外汇市场上进行干预。

4、各会员国的货币可以实现自由兑换。

5、使美元处于等同于黄金的地位，成为各会员国的国际储备货币。

6、国际货币基金组织会员国份额的25%以黄金或可兑换成黄金的货币缴纳，其余75%则以本国货币缴纳，如会员国发生国际收支逆差时，则可用本国货币缴纳的75%的份额，向基金组织借贷外汇，并按时偿还。

首先我们看一看布雷顿森林体系的背景和布雷顿森林体系的作用。二战结束以后，国际货币体系分裂成几个互相竞争的货币集团，各国货币竞相贬值，动荡不定。1944年七月，为了解决这一问题，在布雷顿森林召开国际货币金融会议上提出了两个计划：一个是“凯恩斯计划”，凯恩斯计划是提出建立一种全球统一的世界货币——班科，班科与黄金挂钩，各个国家的货币与班科挂钩。而布雷顿森林体系的最初蓝本“怀特计划”是美元与黄金挂钩，各个国家的货币与美元挂钩。由于美国的军事地位和经济地位，最终美元取得了胜利。

那布雷顿森林体系起到了什么作用呢？

首先确立了美元的世界储备货币地位，我们知道世界储备货币首先要满足一个条件，就是相对稳定的币值，不能过分的升值和贬值。因为作为世界储备货币，过分的升值或者贬值将会影响国际贸易环境和储备国的国家资产。假如美元过分升值，将造成美元的外流，致使美国陷入通货紧缩，而如果美元过分贬值，其他国家也就不愿意持有美元资产，美元就将会是去世界储备货币的地位。

第二是将黄金锁进了牢笼，布雷顿森林体系建立的时候，美国持有世界黄金的70%，而布雷顿森林体系又要求会员国自身份额的25%以黄金的形势缴纳，造成了市场上绝大多数的黄金收归了美国，将黄金彻底的锁在了国际银行家的金库中。黄金瞬间就成为了失势的太上皇，而美元确立了统治地位。在这种情况下，美元成了黄金的代言者，彻底成为了美国的国际银行家攫取世界财富的武器。但是布雷顿森林体系也有他先天的缺陷。

虽然美国通过发行纸币而不动用黄金进行对外支付和资本输出，有利于美国的对外扩张和掠夺。但是美国也承担了维持黄金汇兑平价的责任，当人们对美元充分信任，美元相对短缺时，这种汇兑平价可以维持，当人们对美元产生信用危机的时候，美元拥有太多，要求兑付黄金的时候，美元与黄金的固定平价就难以维持。所以当美国的国际收支保持顺差的时候，这种平衡状态很容易维持，而当美国的国际收支呈现逆差状态的时候，其他国家持有了大量美元，那这种平衡状态就很难维持了。而美元成为国际储备货币之后，美国走上了用输出美元的方式掠夺世界财富，所以最终的结果一定是美国推卸掉承担黄金汇兑平价的责任。

直至1968年三月的半个月中，美国黄金储备流出了14亿美元，美国失去了维持黄金官价的能力，宣布不在以35美金一盎司的官价向市场供应黄金，市场金价自由浮动。1971年7月，美元危机爆发，8月15日，尼克松总统宣布实行“新经济政策”，停止履行外国政府或央行用美元向美国兑换黄金。1971年12月，美元对黄金贬值，至此美元与黄金挂钩的体制名存实亡。1973年3月，西欧国家抛售美元，抢购黄金和马克，3月16日，欧共体九国在巴黎举行会议，德法等国家对美元采取“联合浮动”，至此固定汇率制度完全垮台。

时间进入了2007年，美国遭遇了次贷危机，在这之后，美国实行量化宽松政策，实际上美国一直是依靠大量印发钞票，攫取世界财富，并解决美国的债务问题。我们知道，大量的引发钞票一定会造成美元的贬值。次贷危机之后，恢复金本位的声音一度叫嚣尘上，然而真的有希望恢复金本位吗？完全没有可能。

因为在布雷顿森林体系解体之后，国际银行家们采取的是打压黄金的政策，其原因有三，首先一旦恢复金本位，必然造成黄金的价格飙升，而美元就会相对贬值，以美元为基础的世界金融体系必将崩溃，美国将瞬间垮塌，所以布雷顿森林体系结束以后，美国采取的政策首先是握紧手里的黄金，避免黄金过度流入市场，第二就是在市场上打压黄金的价值，避免人们认可黄金，因为一旦人们认可黄金，也就意味着美元将失去信任。所以恢复金本位，对于美国来说将是一场灾难。第二如果以黄金作为一种支付手段，显然已经不能满足世界经济增长的需要，由于黄金的稀缺性，会造成通货紧缩，世界经济不能承受。第三一边是稀缺的黄金，一边是银行家可以随意印刷，且不需要成本的纸币，如果恢复金本位，就意味着国际银行家失去掌控世界经济，进而攫取财富的最有效的工具，这不仅是国际银行家不愿意接受的，也是各国政府不愿意接受的。而这个时候，虚拟货币出现了。

我不是个阴谋论者，但是虚拟货币的出现绝对起到了代替布雷顿森林体系的某些作用，甚至超出了布雷顿森林体系。

1、避免美元贬值，巩固美元的世界储备货币地位。美国实行量化宽松，大量印发货币，必然造成美元的贬值，造成国际社会对美元的不信任。布雷顿森林体系采取的是强硬地把美元和黄金挂钩的方法，固定美元价值。而虚拟货币采取的是制造了一个资金池，吸纳了大量的美元，避免美元过多流入市场，从而防止美元贬值的作用。

2、在布雷顿体系之下，美元的输出，需要贸易逆差和资本输出，也就是对外投资，这样才能让各个国家持有美元，而虚拟货币的出现就没有这样麻烦了，美国只要拉升虚拟货币的价格就可以了，交易者自然就需要用本国货币换成美元，去持有虚拟货币。也就是美国不需要购买海外商品或对外投资，美元可以通过虚拟货币交易自然实现输出。而在输出的同时，还可以控制防止其他国家利用美元，例如从前美国商人在中国投资了一家工厂，在美国商人赚到钱的同时，中国学走了美国的技术和管理经验，同时也为中国创造了财富，但是虚拟货币不同，美元是输出了，但是持有虚拟货币的人看到价格上涨，只会长期持有，也不会输出技术和管理经验。

3、美元输出后，最终要实现美元回流，而美元回流的方式是各个国家购买美国的国债，或者购买美国的高科技商品，好的，现在不用了，由于虚拟货币市场的操控性非常强，现在美元回流只需要美国的银行家们在高位抛盘就可以了。这个方式简直不要太简单。这样不但不会为别的国家创造财富，反而会卷走其他国家的财富，作为比特币的交易者来说，我们通过劳动创造的价值，被美国的金融企本家轻易地洗劫一空。

通过上面几点分析，大家觉得虚拟货币是否起到了布雷顿森林体系的作用呢？

那虚拟货币的未来呢？至少有以下几点是可以肯定的。

1、虚拟货币会不会成为世界上大多数国家的法币？一定不会。一个成熟并且独立的政府，一定不会接受虚拟货币成为国家的法定货币，因为接受虚拟货币成为国家法定货币的前提条件是国家拥有一定量的虚拟货币，因为一旦承认了虚拟货币的法定地位，就意味着这个国家要持有大量的虚拟货币，可是一个国家一旦持有了大量的虚拟货币，而这种货币的定价权又不在自己的手里，那么国家财富就会被请以掠夺，举个例子，假如一国政府持有了大量的虚拟货币，虚拟货币瞬间贬值，那就意味着国家财富会大量缩水，所以成熟的政府一定不会承认虚拟货币的地位。前些天萨尔瓦多承认了比特币的合法地位，很多交易者认为这是虚拟货币的一个利好消息，但是大家做个假设，如果比特币大量升值，萨尔瓦多的国家财富会不会大量增加，美国会让这个小国占那么大便宜吗，所以我恰恰认为，萨尔瓦多承认比特币之前的高点，会是未来比特币的一个阶段性高点，否则的话萨尔瓦多就占了大便宜，美国不会给这个便宜占。而且未来一旦有国家承认了虚拟货币的合法地位，就意味着虚拟货币的一次大跌。美国给个套，你就去钻，不算计你算计谁呢？

其他国家不会承认虚拟货币的地位，美国会不会呢？一样绝对不会，布雷顿森林体系的历史，其实就是美国利用黄金而后打压黄金的历史。美国不希望黄金和美元具有相同的地位，所以美国也不会创造出一个新的黄金，那将对美国银行家是一个大麻烦。

2、既然虚拟货币法定地位不会被承认，那虚拟货币有没有机会成为像黄金一样的投资品种呢？一样没有机会，因为虚拟货币与黄金有一个相同点和一个不同点，相同点就是他们的稀缺性，不同点就是黄金在历史上是被普遍接受的一般等价物，而虚拟货币不是。黄金之所以会被银行家打压，也恰恰是由于它的稀缺性，1随着社会的发展，黄金已不再适应作为一般等价物的需要，因为黄金的稀缺性，黄金作为一般等价物，必回造成通货紧缩，所以虚拟货币也一样。国际银行家们绝不会再打造出一个黄金。但是由于历史形成的认识原因，对于黄金的打压是很困难的，但是虚拟货币是经不起打压的，美国政府可以宣布黄金不能作为一般等价物购买商品和服务，美国政府即便是宣布了这样的行政命令，依然会有人利用黄金进行交易，那假如美国政府宣布不接受虚拟货币呢？虚拟货币可能会瞬间垮台。

个人认为，严格地说，虚拟货币就是在美元逐步失去信任的状态下，美国的银行资本家制造的一个类似于黄金的东西，但是他比黄金更灵活，更方便，同时未来也不会成为银行家的麻烦，因为银行家可以随时抛弃他，这一点比黄金要好很多。

但是虚拟货币只是个暂时解决美元问题的方式，但是长期看，无异于饮鸩止渴。其根本原因是人的逐利性，从前美元的循环是，美国印钞，然后用钞票购买其他国家的商品，在资本输出的同时，也在向其他国家输出通胀，然后美国开始收紧货币，造成美元升值，这样就会造成其他国家用美元购买美国国债或者是美国的商品，也就是美元回流，这样美元转了一圈，虽然美元的数量多了，但是却换回了商品和服务，同时让其他国家和美国一起承受了多余的美元。而虚拟货币市场却造成的是输出的美元直接回流，即没带回商品和服务，同时又造成了大量美元的直接回流，我输出了1000万美元，直接带回了2000万美元，输钱的人直接被我掠夺了，但是我的通胀也是难以避免的。因此，虚拟货币市场存在的最终的结果，是美国通胀的发生，富人更富，而穷人更穷，看上去整个社会的财富增值了，但是社会矛盾一定会爆发，所以看上去虚拟货币就是美国社会临终前的一场狂欢。一旦狂欢落幕呢。。。。。。。

虚拟货币投资的价值

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