越南对于虚拟货币

手机屏幕上显示的币安标志

摘要：仅半年时间，币安就建起了跨北美、欧盟、中东经济区的合规网路。

随着加密市场的飞速发展，加密资产市值的不断扩大，数字资产开始在国际经济活动秩序中起到广泛而深入的影响，作为承载大多数人进入加密世界的桥梁，中心化数字资产交易所正在面临一场全球范围内的强监管。正因如此，“合规”也成了赵长鹏和他的币安在近日被报道时屡次提及的内容。

合规问题是自加密世界诞生以来一直悬在上空的一把达摩克利斯之剑，在维护金融创新与保护投资者的金融安全之间，各国监管部门一直在逐步收紧监管尺度。

尤其当被传统监管部门似若洪水猛兽，被誉为“挑战古典世界法则”的加密货币开始进入金融深水区，去中心化的货币交易对主权货币产生挑战与危机，伴随着洗钱与非法交易质疑的灰色地带监管难等问题，让世界主流国家的监管政策围绕着牌照监管和沙盒监管对交易所进行着合规化围剿。

作为全世界最大的数字资产交易所之一的币安和它的创始人赵长鹏，近年来日子并不太好过，由于分布式办公所带来的办公主体问题和加密数字资产动荡引发的金融风险问题，以及可能由于快速扩展引发的主流金融机构的不安，币安在过去两年没少经历被世界各国监管部门问询和质疑。

币安创始人赵长鹏在公开场合一直强调币安在积极拥抱监管与合规。近两年来，币安一边在暴风骤雨般的监管铁锤下寻找合规路径，一边在新兴市场中努力拓展新的合规化道路。

随着中东和东南亚市场市场近两年迅猛增长，正在成为全球数字资产市场新的价值洼地，赵长鹏与币安也将目光瞄准到这样的新锐市场。

6月7日，币安创始人赵长鹏现身越南河内，这位最近身处风口浪尖的传奇华人富商出席了2022年越南NFT峰会并表示，“我们每天都在努力与世界各地的监管机构合作，为数字资产制定法律和监管框架。如果该领域有明确的法律体系，越南可以成为获取新技术的先驱之一。我很感激越南是最早拥有合法区块链协会的国家之一。”

赵长鹏在越南

一天之后，赵长鹏又现身在菲律宾，为币安打开东南亚市场，获取 VASP 和 EMI 许可证进行着努力。

如果去翻看过去几年赵长鹏的推特就会发现，这样的生活状态是赵长鹏的日常。过去的四年时间，币安正在逐步从各国碰壁，走到拥抱合规化、获取认可的一条并不容易的康庄大道，而赵长鹏也是在这些国家之间天天穿梭奔波着。

虽然眼下币安仍在面临着比较严苛的监管部门问询和调查，但是在2022年，币安俨然已经走出来一条行之有效的合规化发展路径。

币安的全球合规之旅：从欧罗巴到东南亚的艰难拓荒

过去的四年时光，是币安开始探寻全球市场合规化的一段旅程。这其中，区块链技术革命日新月异，数字资产世界发生了翻天覆地的变化，也是加密世界与现实世界激烈碰撞的时刻。

身处这样的乱局之中，赵长鹏曾透露，币安希望成为全球认证、合规的加密货币交易所的愿景。

赵长鹏表示，更多的监管实际上是一个行业正在成熟的积极迹象，数字货币仍然存在很多监管不确定性，加密行业在一些国家仍然缺乏明确的监管框架。合规是一段旅程，币安愿意与金融当局合作以成为“积极贡献者”。

在这四年的全球拓荒史中，币安其实一直努力在用积极的态度去拥抱审查和监管，虽然开头的故事并不顺利，四处碰壁的经历似乎还历历在目，2018年的日本金融厅折戟沉沙，英国金融行为监管局对其分布式办公的质疑，美国、新加坡的逐客令等等。

而在随着与监管部门频繁的沟通与博弈之中，币安逐渐寻找到了获取合规化牌照的路径。

币安一方面在全球多个国家积极推进区块链及数字货币行业的合法化许可。另一方面，在内部围绕着合规与资产安全审查进行着自我升级。

何一也曾面对媒体时表示，2022年币安的核心战略是全球推动合规业务，币安正在大力扩充合规团队以招募专业人才，并在平台KYC方面严格要求100% 的完成度。

在获取合规化的道路上，币安在加强与老牌金融强国欧美世界的合规化合作同时，也在积极探寻在中东、东南亚等新兴的加密中心市场寻找机会。

经历了多年的努力之后，今年5月，币安先后宣布，经法国金融审慎监理总署（ACPR）批准，由法国金融监管局（AMF）授予币安法国数字资产服务提供商（DASP）注册许可。以及币安意大利在“Organismo Agenti e Mediatori”（OAM）注册为加密货币服务提供商，并已获得监管批准，符合意大利加密资产法律要求。

其中，在法国的收获不仅让币安拿到了在欧洲的第一个数字资产服务商许可，更是成为了法国市场第一个通过监管注册的主流加密货币交易所。

在成为了在欧洲市场被认可的合规金融机构以后，也意味着币安终于打开了主流金融世界一直为其关闭的那扇大门，其中的意义乃至对于整个加密行业来说都意味深远。合规化的监管也有助于推动反洗钱及反资恐等加密货币的深水问题，让加密货币能够更容易被广泛接受。

当然，法国和意大利只是敲开欧洲大门的第一步，进入英国、德国等其他欧洲市场仍然将是一个漫长的拉锯战，币安目前正在与德国监管机关积极沟通申请牌照之中。

而在终于敲开了古老的欧罗巴大门后，币安也将眼下的发展重心放在了中东和东南亚这一新兴的加密市场浪潮之中。

今年上半年，币安先后获得巴林第四类许可证和迪拜的全球首批获得全面监管许可的虚拟资产（VA）交易所资格。

随着监管许可制度的推进，阿联酋正在成为新的加密世界中心，阿布扎比的ADGM也是中东地区最大的虚拟资产监管管辖区，随着币安获得迪拜和阿布扎比的虚拟资产服务提供商(VASP) 许可证，币安可以真正作为虚拟资产的经纪商在阿联酋运营，并且币安表示，未来可以通过子公司 Binance (AD) Ltd. 向中东和北非地区的客户提供虚拟资产服务。

被网友调侃为空中飞人的赵长鹏这段时间就显得异常忙碌，在欧洲与中东短暂落足后，便飞往了哈萨克斯坦。5月25日，赵长鹏在哈萨克斯坦会见了总统托卡耶夫，并且币安与哈萨克斯坦共和国数字发展、创新和航空航天工业部签署谅解备忘录。

而在未来，币安将帮助哈萨克斯坦共和国制定加密资产的立法框架和监管政策提供建议，双方将创建一个区域区块链中心，推动促进分布式账本技术的开发和实施。

6月6日马来西亚布城，6月7日越南河内，6月8日菲律宾马尼拉，赵长鹏一天一个足迹正在东南亚市场快速扎根。

在马来西亚，币安与当地加密货币交易所MX Global达成合作，以加速马来西亚对数字资产的采用。赵长鹏也表示币安计划通过“本土化”来实现“全球化”，通过监管合规帮助本地用户安全可靠的参与到加密货币领域。

在东南亚加密气氛最火热，推动GameFi市场全球火爆的前沿阵地越南，币安与越南区块链协会达成战略合作，币安将在越南进行区块链技术研究和交流培训，推动越南当地的区块链技术扎根发展。

在菲律宾马尼拉，币安也在积极寻求虚拟资产服务提供商(VASP)和电子货币发行机构(EMI)的许可证，进一步进军东南亚市场。

逐步叩开中东和东南亚市场的大门，显然，这是一个好的开端。

就在赵长鹏为币安的合规化之路四处奔波之际，6月3日，Binance.US 在爱达荷州上线，美国爱达荷州居民现在可以通过Binance.US购买、出售和交易加密货币。随着Binance.US 在爱达荷州上线，美国46个州可以使用该交易所进行数字资产交易。

Binance.US 发言人也表示，目前仅夏威夷、纽约、德克萨斯和佛蒙特州尚未开放，目前Binance.US正在与监管机构进行申请，预计在今年年底前，Binance.US 可实现在全美国 50 个州提供服务。

虽然Binance.US已经完全独立，但外界看来从品牌角度依旧与币安绑得很紧。目前包括Binance.US在内，币安品牌已实现了G7国家中美、法、意3个国家的许可，在巴林、阿联酋等新兴区块链市场也取得了合规法牌照或许可。

币安组建合规团队，打击加密犯罪行为

加密货币经常被人指谪的便是伴随着加密资产活动交易的背后，或多或少与洗钱和非法交易相关的指控，也是一直被监管部门似若洪水猛兽的原因所在，路透社就撰文指控币安平台上存在大额的非法洗钱路径。

币安当时也对这一指控进行了否认，并回应称：文章充斥着谎言，大量的妄下定论，并且引用糟糕的数据，而这些数据本来可以通过主要的链上分析公司如 Chainalysis 或 TRM进行事实查证。

根据区块链数据追踪平台Chainalysis的数据显示，在实际的加密货币总交易量中，非法交易的占比约0.15%。而且币安在打击非法交易过程中一直重拳出击，在 2017 年至 2022 年期间，币安处理非法交易总额超过 24 亿美元。

从实际的数据来看，加密资产似乎并不是洗钱的主要手段，但是对于洗钱问题的打击也是监管部门着重下手的地段。

对此，赵长鹏曾多次公开表示，币安将持续扩大合规团队，并严厉打击加密资产犯罪行为。何一也曾公开表示，币安从过去的黑客攻击中学到了很多东西，并且已经确立了零信任原则。

而币安组建的一个高达150人的调查团队，在保护数字资产安全和打击非法交易活动上取得了显著的成效。

担任币安全球情报和调查部门的副总裁Gambaryan和担任调查部门的高级主管Price曾因参与调查了一些闻名遐迩的加密资产大案而享誉全球，其中捣毁了Welcome to Video的大规模儿童性剥削网络，以及调查并起诉非法比特币混币服务Helix洗钱案名声鹊起。

Tigran Gambaryan，币安全球情报和调查部门副总裁

除了这两位业内大亨，随着今年币安合规之路的加速迈进，币安也是招揽组建了一个在合规、安全性、风险管理、金融服务、政府关系等方面有着多年经验的合规团队。

Price就在近日表示：“我们招募进团队的每个人都是在全世界的同行，我们不仅保护我们的平台和用户，还要保护整个区块链，只有这么做才会增进人们对于加密资产行业的信任。”

Matthew Price，币安高级调查主管

负责币安全球制裁合规要求的新晋币安全球制裁总监Chagri Poyraz 有着合规、战略、政府间联络、风险管理等领域逾17年的丰富经验，负责管理金融工具的全球监控币安市场监督总监Seth Levy有着在安全性、风险管理、用户保护领域拥有超过二十年工作经验和长达16年的金融业监管局 (FINRA) 任职经验。

同时，网络犯罪领域全球领先专家Jarek Jakubcek也加入币安，负责与全球执法部门通力合作，共同打击加密资产行业里的恶意行为。

此外，在金融服务和监管领域拥有超过20年政策制定经验的FCA的 Steven McWhirter 担任币安监管政策总监，前美国加州北区副总检察长Joshua Eaton将成为币安副总法务顾问领导法务部门。

币安通过组建合规团队，雇佣高级官员，一方面在与全球各国政府的合规接洽中更好的寻找合规路径，以及更好地配合监管机构的调查。另一方面通过专业的专家，打击非法交易，为用户资产安全提供更有效的保障。

这样的一只调查团队是赵长鹏在面对外界对币安质疑时的一张底牌，Price和Gambaryan 曾在一篇博文中写道："在我们所主导调查的犯罪分子中，有一些还是媒体含沙射影暗指是由币安所怂恿的犯罪分子。"

而币安的调查团队正在联合执法部门开展有关培训活动，这样的互动合作在赵长鹏看来是向外界展现实力和合规与交易安全最有效手段。

2021年4月14日，加密货币交易所Coinbase在纳斯达克的成功上市，让加密货币交易所看到了在合规之路上的前路希望，而币安在2022年上半年交出的合规答卷，在质疑和审视中缓步迈入新的合规篇章之中。

作为挑战了传统金融秩序的新的革命浪潮，数字货币的发展之路必然不可能一帆风顺，加密货币交易所的合规之路必然还是荆棘丛生，这是一条充满了审视和不信任的漫漫合规之路。

这条最终的前路，必将是在不断碰撞和审视中走向融合与共存，作为构建加密世界与现实世界的桥梁，数字资产交易所也将成为这条道路上的桥头堡。

【本文原发布于链得得，授权钛媒体App发布，作者：道尔吉】

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