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1万日元兑换人民币多少(1人民币多少日元)

2023年06月08日 22:40

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贬值!人民币 摊牌了

文/慧净


2月24日,人民币快速贬值,一改前期强势升值的状态,直逼7.0整数大关。


据文华数据显示,离岸人民币从6.9158下跌至6.9809,贬值651个基点;在岸人民币从6.9146下跌至6.9545,贬值399个基点。


当天晚上,王五告诉我说,他拿到了一家日本公司的offer,月薪50万日元(约人民币2.6万元),比较纠结到底要不要去?


他说,一方面现在就业大环境不好,能找到工作并不容易,而且去日本工作还可以感受下中日的文化差异。


但是,另一方面他假如去了日本,会距离父母太远,而且日元汇率现在波动性太大,日元换成人民币以后,购买力大幅下降,赚的钱可能不值钱。


贬值!人民币 摊牌了

数据来源:wind、叶檀财经


这说明什么?


说明人民币虽然也在贬值,但是比日元贬值的幅度要小。换句话说,人民币相对美元有所贬值,但是相对日元是升值的。


这也预示着,人民币的双向波动(弹性)越来越复杂。我们在进行房市、股市、理财等投资时,甚至在工作就业、出境旅游时,都不得不加大考虑人民币汇率的影响。


贬值!人民币 摊牌了


人民币汇率的本质是人民币货币与其它国家货币兑换的比例,是相对于其它国家货币购买力的比值。


所以,货币政策对人民币的影响是首当其冲。


2月24日晚,央行公布了2022年第四季度的货币政策执行报告,我们着重看两点。


首先,是关于货币利率的相关表述,提出了:


利率调控以我为主,推动综合融资成本稳中有降。珍惜正常的货币政策空间,通过创新实施贷款市场报价利率(LPR)改革、健全市场利率定价自律机制等方式,引导实际贷款利率稳步下行。


解释下这段话的背景。


我们的市场之前一直有关于“降息还是不降息”的讨论,分歧在于:


降息的一方认为,央行应该放水刺激经济,尤其是加大对房地产的支持等;


不降息的一方认为,中美利差已经严重“倒挂”,我们应该保持货币稳定的定力,避免降息导致外资流出。


很明显,央行对于“降息还是不降息”的态度已经倾向于总体不降息,但是结构上要给予政策支持。


比如我们可以在人工智能、科技创新、新能源汽车、绿色发电等领域出台相应的贴息政策,使得实际贷款利率下降。


央行可能是为了进一步阐释“总体不降息”观点,这次货币报告也删除了“加大货币政策实施力度”的表述。


这表明,央行将来无意进一步降息、也无意再次大放水。


贬值!人民币 摊牌了

数据来源:wind、叶檀财经


接下来,我们看下央行关于人民币汇率的表述。


货币报告删除了“坚持底线思维”的表述,增加了“增强人民币汇率弹性”的表达。


这个变化,意义十分重大,人民币汇率的底线之前往往被认为是7.0~7.2区间。


所以,人民币每一次触及7.0~7.2时,市场上都会有较大的反应,央行也往往会重拳出击,打击人民币空头嚣张气焰。


如今,货币报告删除了这个表述,背后的意思是,我们的外汇价格走势,将来可能受市场的供需影响加大,汇率整体的价格弹性将会增强。


综上所述,央行在现代经济学“蒙代尔三角形”中,选择了保持货币政策的独立性,那么相应地就要增加人民币汇率的弹性,及资本的自由流动性。


人民币汇率逐渐合理地、双向(自由)波动,将会是我国货币政策未来一段时间里的大逻辑。我国的经济发展、个人财富的保值增值,假如顺从这个逻辑做决策,概率上将会事半功倍。


贬值!人民币 摊牌了


接下来,我们从长期、短期两个方面来看下人民币汇率双向(自由)波动的影响。


首先长期看,人民币升值、贬值,汇率有弹性,资本逐渐自由流动,对于人民币国际化是好事情。


据央视新闻近期报告,伊拉克中央银行日前公布最新改善外汇储备措施,其中包括允许以人民币直接结算伊拉克对华贸易。


人民币在国际上的定价权十分重要,是我国经济进一步走向世界的关键一步。


人民币假如有了定价权,将来我们的企业、政府都可以在海外轻松地发行人民币债券,我们的投资也可以直接用人民币进行计价和结算,我们面临的汇价等其他风险将会大幅减小。


而且,我们的项目在海外融资时,也必将接受全球投资者的监管、督促,使得我们能够减少重复的、低效的项目,提升自己的项目质量,激发中国经济发展的活力。


举个例子进行说明,


2021年10月12日,广东省政府在澳门特别行政区成功发行离岸人民币地方政府债券22亿元;


2022年10月26日,海南省政府在香港特别行政区成功发行离岸人民币地方政府债券50亿元。


广东省、海南省虽然是我国经济发展不错的区域,但是也面临着地方经济转型、政府债务结构优化等难题。


离岸人民币债券的发行,则是很好地解决了这一难题:不仅扩宽了我们的融资渠道,也降低了美元加息、美元升值等对我们海外融资的负面影响,分散了资金的风险。


试想一下,恒大、融创等房地产企业假如在海外发行了离岸人民币债券融资,偿还债务、利息时按照人民币的利率水平来计算。


相较于高息的美元债券融资,叠加人民币贬值的汇兑损失。这些房企将节省天量的资金,债务缺口也会大大减少,也许今天就会有更多周旋的余地。


因此,人民币升值、贬值,汇率有弹性,资本逐渐自由流动的逻辑长期看有利于我们经济发展。


贬值!人民币 摊牌了

数据来源:wind、叶檀财经


不过,人民币中短期的波动同样不容小觑,毕竟这是关乎到我们股票、房子等资产价格的波动。


近期,人民币的贬值不得不说是金融市场大幅波动的一个重要因素。


因为对于全球金融巨鳄来讲,比如巴菲特、索罗斯、达里奥等,他们手握巨资,又做的是全球资产配置的事情,那么必然少不了资产的比价。


哪个资产性价比更高?就会把资金从性价比的资产,转移到性价比高的资产。


通过不断地多角度的比较,比如现金流、库存、利率成本等,把不同的资产放在一起横向的去比较,找到性价比最好的,然后买入持有获得利润。


好比,一个理性的吃货在水果摊前挑选水果,总会在脑子里浮现出:苹果平常卖多少钱,今天的价格高了还是低了?凤梨平常卖多少钱,今天的价格高了还是低了?


今天,苹果涨价了,凤梨价格没变动,那今天就选凤梨;


明天,苹果降价了,凤梨价格没变动,那明天就选苹果;


这就是一个“比价”。


资产也一样,货币、股票、商品、房子等,哪一类资产价格比较低的时候,就去选择持有,这是一个比价的结果。


美元这一段时间不断升值,性价比不错,导致大鳄们把部分资金从人民币资产转移到美元资产。


这些边际变化的资金比例可能不高,过程可能很慢,就像巴菲特卖出比亚迪一样。但是,绝对金额太大了,导致了整个人民币计价的房子、股票等承受较大压力。


贬值!人民币 摊牌了

数据来源:wind、叶檀财经


最后,


我个人觉得,央行这次重申货币中的“以我为主”,同时删除外汇中的“底线思维,可能会逐渐发展成人民币短期波动加大,长期人民币国际化的一个大逻辑。


好的地方是,人民币短期贬值,人民币计价的股票、商品等回调;人民币短期升值,人民币计价的股票、商品等上涨,这个策略的有效性可能会加强,对于投资的进出场或许有些参考的意义。


不好的地方是,降息的预期可能会落空了,房地产相关救市力度最强的阶段可能逐渐过去,另外,外贸出口相关的行业也需要加大对冲汇率风险。


大家是怎么认为的呢?


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