银行卡坏处(银行卡容易损坏吗)

日期：2023年06月21日 23:38 浏览量：3

简介：

银行卡怎么刷不了？咋就被冻卡了？近期收到不少商家反馈，老老实实做人，本本分分做生意，银行卡怎么就被冻结了？随着全国“断卡”行动的强力推进，银行卡、电话卡黑色产业链受到重创，骗子开始利用商家银行卡使用不规范钻空子，将涉案资金流转进商家银行卡，转手洗白。商家使用银行卡不规范行为有哪些？

内容：

银行卡怎么刷不了？咋就被冻卡了？

近期收到不少商家反馈，老老实实做人，本本分分做生意，银行卡怎么就被冻结了？

随着全国“断卡”行动的强力推进，银行卡、电话卡黑色产业链受到重创，骗子开始利用商家银行卡使用不规范钻空子，将涉案资金流转进商家银行卡，转手洗白。

商家使用银行卡不规范行为有哪些？

一、高风险收付款操作

银行账户被冻结的直接原因是市场主体收到了疑似地下钱庄支付的货款。地下钱庄常常掺杂了违法犯罪资金，银行账户与其发生直接或间接的关系，都容易被公安机关冻结。为杜绝与地下钱庄发生资金往来，我们梳理了以下高风险收付款行为，请大家提高警惕：

1.外贸货款不是由外商或其指定的外贸公司、货代企业等贸易往来方的银行账户支付，而是由陌生的银行账户支付。

2.出借银行账户。

3.帮助他人代收款、代付款、代转账。

4.未通过银行结汇，私下买卖外汇。

二、防范冻结措施

市场商户

1.要求客户支付货款前确认打款方的银行账户信息。若客户无法确认，很有可能是由违法犯罪分子代为支付货款。

2.不要接受与货款无关的款项。

3.不要参与代收款、代付款。

4.多打的货款不要按客户指令转账他人，要原路退回。

5.不得参与私下买卖外汇。

6.不要频繁开展换卡、注销等操作。

7.不要出借银行账户。

8.与客户签订订货合同。

外商

1.不要委托与贸易往来无关的境内外第三方支付货款。

2.出口要收汇，使用外汇资金完成货款结算。

3.通过银行结汇换取人民币，不得参与私下买卖外汇。

4.不要借用员工的个人银行账户。

5.与外贸公司、货代企业签订委托采购出口协议。

三、冻结后应对措施

1.保留打款前沟通信息痕迹，如微信、QQ记录等。

2.保留合同协议、交易单据、交易流水等贸易真实性证明。

3.准备营业执照、经营场所照片、场地租赁合同等主体真实性证明。

南昌警方提醒：

商家使用银行卡不规范行为会增加被不法分子利用的风险，不法分子会冒用商家、客户身份进行诈骗、洗钱等违法行为，一旦商家银行账户疑似掺杂涉案，就容易被冻结。同时，公安机关会排查涉案银行账户开户人是否涉嫌诈骗罪或帮助信息网络活动罪。

不想做原始人，就管好你的卡

出租出借买卖银行卡五年内暂停新开账户、非柜面业务、支付账户等所有业务，将违法违规行为记录至个人征信，情节严重的追究刑事责任。

来源：南昌网警巡查执法

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