td交易所(黄金白银TD交易中遭遇居间频繁喊单骗局，律师教你如何维权？)

日期：2023年04月19日 09:19 浏览量：1

作者：聂成涛律师

黄金白银TD交易是上海黄金交易所提供的业务，这是正规的黄金交易所，是正规交易。笔者最近一段时间以来，处理了几起该交易所的居间商或居间人频繁喊单、刷单的案件，并成功的帮助投资者要回了部分损失，现将相关经验总结如下，以供投资者参考。

一、居间的骗局或套路分析

实践中，居间人或居间商的套路主要有以下几种：

1、以交友为名骗取信任。

2、大师授课、专家喊单指导。

3、频繁刷单、赚取高额手续费。

4、亏多赚少、造成本金损失。

5、承诺收益、引诱开户入金。

以上套路，基本上是非法期货交易的套路，但在国家批准的正规黄金交易所中，也派上了用场。这就让投资者无法区分是正规交易还是非法交易。对于非法交易中存在的对赌、吃头寸、喊反单、软件幕后操控、虚拟盘等套路问题，在正规交易中肯定是不存在的，但是在正规的黄金交易所中存在了非法交易的大多数套路，这实在是一个危险信号。

当然对于以上套路，正规黄金交易所的会员单位是不会做这些的，因为黄金交易所的会员单位都是一些银行等金融机构（会员由在中华人民共和国境内注册登记，从事黄金业务的金融机构、从事黄金、白银、铂等贵金属及其制品的生产、冶炼、加工、批发、进出口贸易的企业法人，并具有良好资信的单位组成），做这些套路的，一般都是会员单位下面合作的居间，这些居间为会员单位发展或寻找投资者，以赚取一定的佣金。居间有权获得相关佣金，这是法律赋予了居间赚取佣金的权利，但居间如果为了多赚取佣金，就频繁喊单、刷单，这就违规了。

二、维权需要准备的证据

一般情况下，我们投资者或受骗者应当准备以下证据：

1、相关聊天记录

与相关专家或指导老师的聊天记录是最基础的证据，这也是非常关键的证据，因为这类证据能够充分反映我们投资者受骗的整个过程，相关分析师或代理商在聊天过程中产生的违法违规的地方，能够在聊天记录中得到充分反映。这类证据在维权过程中至关重要。通常而言，正规黄金交易所都不允许喊单，但事实上很多情况下都存在喊单，这是违规的。有的还存在代客理财的情况，更是违规的。

实践中遇到的问题是，这类证据很多当事人只有部分或全部删除了，导致关键证据缺失，无法形成有效的证据链。当然没有了这关键证据，不代表不能维权，仍然可以维权，只是维权成本会高一些，只能通过诉讼方式解决，别无他法。

2、相关交易记录

投资者或受骗者在交易所软件上的整个交易过程，都能在交易记录中得到反映，这份证据能够证明在交易所或平台交易的过程或资金损失过程，只要能够登上相关的交易软件，此交易记录基本都能够下载下来。但实践中，许多受骗者无法取得相关交易记录，主要是因为无法登录交易软件，有的交易记录已经被平台删除，也是部分原因。

当然对于正规的黄金交易，相关的交易记录肯定都会存在，不会存在不能登录账号的情况。

3、相关出入金记录

此类证据是投资者或受骗者自己银行账户的出入金情况，能够反映受骗者投入的资金情况，以及出金情况，两者之差基本就是投资者的全部资金损失。这类证据受骗者基本都能保存，只需要去银行打印一下银行流水即可。

以上证据是投资者或受骗者应当具备的基础证据，但不是所有证据。在维权的过程中，如果这些基础证据都没有或不全，那么维权的难度会增加。如果相关聊天记录没有了，那么再想取得只能由受骗者自己想办法。

三、律师教你如何维权

1、谈判维权

大家在维权的时候，都是希望能够尽快的拿回自己的损失或减少自己的损失。这样的方法，可能也只有协商或谈判解决。因为报警或诉讼，要不就是不立案，要不就是立案之后没人管，诉讼的时间太长、成本太高，能否打赢还有疑虑。正规的黄金交易，公安机关基本不立案。

如何协商或谈判？投资者在与交易所或居间协商或谈判时，都是以投诉其存在违法违规行为开始的，比如其存在承诺收益、喊单操作、代客理财、频繁刷单等行为。当然必须有证据证明存在以上行为，聊天记录是关键，这些情况在聊天记录中都有反映。

当然在协商或谈判的过程中，如何让其提高补偿的比例，也是需要一定的方法。比如说很多人会通过去监管部门举报的方式，让监管部门出面帮助协调；有的通过聘请律师出面协调，有的通过警察协助，有的通过拉横幅的方式，给其施加压力，让其提高补偿比例；有的通过媒体曝光方式，让其提高补偿比例，有的还通过在网上发帖子、写文章，通过QQ群、微信群等方式组织群众给其施加压力。以上施加压力的方式，有的是合法的，有的是违法的。通过违法方式给其施加压力，风险比较大，有可能钱没要回来，自己还要进行待几天。因此大家在协商或谈判维权的时候，都应当通过文明的方式进行。如果其给的比例非常低，双方差距太大，根本无法达成一致的，那么最后也只能诉讼解决。

2、法院诉讼

对于正规的黄金交易，如何起诉维权则是一个问题。因为正规的黄金交易，不会存在非法期货交易的问题，也就不存在交易无效，从而要求返还全部投资款的问题。正规的黄金交易，所有交易肯定都是有效的。那么在这种情况下，如何要求返还投资款，则是一个问题。

那么只能起诉那些违规交易的相关单位，因为他们违规给投资者造成的损失，应当承担财产损害赔偿责任。因此，只能从侵权的角度来要求相关违规者进行赔偿损失。

以上是我的经验总结，很多实际操作中的问题，本文中并没有全部提到，只是进行了简明扼要的阐述。希望本文对投资者有用。