上市银行屡吃罚单(上市公司罚款)

日期：2023年06月16日 15:25 浏览量：3

中国网财经2月23日讯(记者燕山曾蔷)近日，江南农商银行因存在12项违法违规行为被常州银保监分局重罚580万元，该行董事长陆向阳、副行长张建军、上任行长史文雄在内的8名相关责任员工受到相应处罚，引起多方关注。

根据行政处罚信息，江南农商银行存在的违法违规行为包括同业业务专营改革不到位、同业拆借不审慎、理财资金违规投资非上市公司股权、同业投资未做实穿透管理、理财资金间接投资本行信贷资产、非标投资未比照自营贷款管理、未将资金业务纳入统一授信、与无授信额度的交易对手开展资金业务、未向理财产品投资者充分披露信息和揭示风险、超资金需求向企业提供融资、贷款“三查”不到位、同业交易对手选择不审慎等，作出行政处罚决定的日期为2021年12月24日。

针对上述违法违规行为，江南农商银行8名相关责任员工受到常州银保监分局处罚。其中，董事长陆向阳因对江南农商银行同业业务专营改革不到位负主要领导责任被警告并罚款10万元；副行长张建军因对江南农商银行超资金需求向企业提供融资负主要审批责任被警告并罚款5万元。此外，于2020年8月调任紫金银行行长的江南农商银行上任行长史文雄因对江南农商银行同业投资未做实穿透管理负直接管理责任，对理财资金间接投资本行信贷资产、非标投资未比照自营贷款管理负主要审批责任被警告并罚款8万元。

大额罚单、核心高管被罚让江南农商银行的内控再次遭受拷问。中国网财经记者不完全统计，包括此次被罚在内，江南农商银行及其下属2家分行2021年内共被监管开出4张罚单，合计被罚690万元，11名相关责任员工受到相应处罚。

具体来看，2021年9月30日，江南农商银行苏州分行因个人贷款业务管理不到位被苏州银保监分局罚款40万元，该分行1名相关责任员工被罚款6万元；2021年10月26日，江南农商银行因信贷资金违规流入房地产领域被常州银保监分局罚款40万元，该行1名相关责任员工被警告；2021年12月28日，江南农商银行淮安分行因贷前调查不到位被淮安银保监分局罚款30万元，该分行1名相关责任员工被警告并罚款6万元。

公开资料显示，江南农商银行成立于2009年12月31日, 是经国务院同意、原中国银监会批准，由常州辖内原5家农村中小金融机构新设合并发起设立的全国首家地市级股份制农村商业银行。

中国网财经记者注意到，除了内控屡遭拷问外，江南农商银行在近年来因上市进程缓慢被频繁质疑。2018年8月13日，江苏证监局公告收到中信建投证券股份有限公司关于江南农商银行首次公开发行股票并上市之辅导备案的申请。经研究，对江南农商银行辅导备案日为2018年7月31日。但如今过去三年半时间，江南农商银行上市进程始终没能传出更新的消息。

业绩方面，根据江南农商银行披露的2021年三季度信息报告，截至2021年9月末，江南农商银行合并口径下资产总额为4671.08亿元，较2020年末增长6.78%；负债总额为4278.84亿元，较2020年末增长5.65%。2021年前三季度，江南农商银行合并口径下实现营业收入87.76亿元，同比增长5.81%；实现净利润29.32亿元，同比增长7.64%，净利润增速低于同期全国商业银行11.45%、全国农商银行8.39%的平均水平。值得一提的是，营收结构来看，2021年前三季度，江南农商银行利息净收入、手续费及佣金净收入分别下滑3.29%、20.34%至73.23亿元、5.68亿元；投资收益却大增177.40%至5.77亿元。

中国网财经记者就江南农商银行频接罚单、上市缓慢、业绩等问题向该行2021年半年报披露电子信箱发送采访问题，并拨打半年报中联系电话，该行相关员工在电话中告诉记者采访应联系该行办公室并提供相应电话号码，但记者反复多次拨打该行办公室电话均无人接听，截至发稿前也未收到任何采访回复。

(责任编辑：易薇)