CFTC探索& # 039；对道的监督

日期：2023年04月25日 13:25 浏览量：1

道

的监管探索'；在本案中，高盛被指控违反期货交易资格并不新鲜。值得注意的是，CFTC还要求参与OokiDAO投票治理的成员承担个人责任。。CFTC的监管逻辑如下：

首先，根据联邦法律，OokiDAO符合非法人社团的定义。它由以下四个方面组成：(1)一群自愿的人；(二)没有章程的；(3)经双方同意而形成的)；(4)为了促进一个共同的目标。。

其次，根据相关联邦法律和一系列关于合伙法的州案例，CFTC认为营利性非法人组织的成员需要对该组织承担个人责任'；的行为。。这与LLC或Corp等法人实体不同，法人实体可以区分实体责任和个人责任，这对道来说是致命的。CFTC比较了中央集权实体和大木道组织。即LLC和DAO控制bZx协议，LLC通过成员投票支配bZx协议，OokiDAO也通过成员投票支配bZx协议。因此，CFTC说：一旦OOKI虚拟货币的持有者通过治理货币投票影响OokiDAO的治理提案的结果，那么Ooki虚拟货币持有人就可以认定为自愿参与Ooki道的治理，需要为道的行为承担个人责任。案件的更多细节将在听证会后确认。但是毫无疑问CFTC的监管行动在Web3行业引起了不小的震动，主要原因是通过DAO投票治理的会员可能要直接承担法律责任。尽管美国监管机构一直在扩大他们对数字资产的影响但出乎许多人意料的是，首先对道采取行动的将是CFTC，而不是美国证交会。可能是因为CFTC发现这个案子性质恶劣，因为创始人公开承认他们创造了一把刀以逃避美国的监管。

2.3FinancialCrimeEnforcementNetwork

TheUnitedStatesFinancialCrimeEnforcementNetworkwasestablishedin1990.AftertheSeptember11,2001incident,由于《美国爱国者法案》的要求，并入美国财政部，成为其下属机构。。金融罪行执法网主要负责监督和执行反洗钱、打击资助恐怖主义(CFT)和了解你的客户(KYC)。一方面负责防范和惩治境内外洗钱活动，打击恐怖融资等金融犯罪，另一方面负责收集和分析金融交易信息，通过研究金融机构强制披露信息，跟踪可疑人员和活动。

FinCEN'srightscomefromUS《银行保密法》(BankSecrecyAct,BSA).Thefinancialcrimeenforcementnetworkregardsvirtualcurrencyas"Money(insteadofthevalueofmoney,itisthereforea"monetarytool"underBSA[12]..AccordingtoFinCEN's"applicationoffincenregulationstosomebusinessmodelsinvolvingconvertiblevirtualcurrency"issuedonmay9,2019[13]，定义了虚拟货币"经理"(如虚拟货币发行方和ICO相关项目方)和"变革者"(如CEX和DEX等虚拟货币交易所)向美国人提供服务。，如果它符合"汇款人"，属于BSA下的货币服务业务(MSB)。因此，所有从事虚拟货币交易的实体都需要遵守BSA和相关金融监管法规，履行合规义务。。FinCEN'的合规义务包括一系列要求，如根据BSA向FinCEN登记、报告、接受FinCEN's监管，建立相应的反洗钱合规制度，收集客户信息，报告可疑金融活动。

早在2015年，CFTC就对RippleLabsInc.处以70万美元的监管罚款[14]原因是RippleLabsInc及其子公司XRP二号有限责任公司故意违反BSA的规定，在没有向FinCEN申请MSB许可证的情况下从事其虚拟货币XRP的销售和兑换。并且未能建立相应的反洗钱合规制度，未能收集客户信息和报告可疑金融活动。

也就是说，任何实体想要在美国开展合规的虚拟货币交易业务(目前主要涉及交易所领域)，都需要向FinCEN申请MSB牌照注册，并实施全面的反洗钱风险评估和报告机制。特别是涉及到资金的跨境转移，虚拟货币、法定货币、稳定货币的兑换。孙戈'；s最近收购的火币交易所(FireMust？)2018年宣布获得美国MSB牌照。另外，根据《纽约时报》的报告，Twitter最近也向FinCEN提交了成为MBS的注册文件，为其进入Web3支付铺平了道路。

不同于集中式实体，我们应该特别关注DeFi领域。像TornadoCash这样的DeFi协议通常是托管在以太坊区块链上的分散智能合约，允许任何人通过互联网接入进行交易。那么如何遵守智能合约就需要明确的监管。相信DeFi项目很快就会面临FinCEN的监管压力。

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