家族信托 厦门(家族信托公司)

本报记者 樊红敏 北京报道

种种迹象显示，服务信托发展正在提速。

最新统计数据显示，9月份新增资产证券化信托业务规模619.09亿元，环比增长25.60%；截至9月30日，全国备案慈善信托总计974单，资金规模达43.16亿元；多家机构今年以来新增家族信托管理规模超百亿元……

从现有展业情况看，具备属地资源优势的地方国企信托公司在预付类社会资金受托服务信托方面已经走在前面。据了解，目前，国联信托、江苏信托、苏州信托、紫金信托、山东国信等地方国企背景信托公司均已落地预付类服务信托业务。

值得一提的是，作为信托资管服务主力的资产服务类信托也将迎来一波热潮。《中国经营报》记者获悉，近日，部分信托公司已经收到监管部门下发的《关于调整信托业务分类有关事项的通知》，资产服务信托项下分类将进一步完善。

应用场景扩围

近两年，服务信托已成为监管部门引导信托公司回归本源、转型发展的重点业务，信托公司结合自身资源禀赋和实践经验，积极布局服务信托领域。

今年2月下旬，监管部门表示，酝酿推进信托业务分类改革，探索以信托目的、信托成立方式、信托财产管理内容和方式作为分类的基础，同时将信托业务分为新的三类：资产管理信托、资产服务信托、公益/慈善信托，资产服务信托成为信托业未来转型的三大业务之一。

10月9日，五矿信托发布消息称，近期该公司搭建的“五矿信易链”平台落地首笔业务并开出首单电子债权凭证，这是五矿信托联合五矿二十三冶成立的行业内首单供应链服务信托多级流转业务。

除此之外，9月30日，山东国信发布消息称，济南市单用途商业预付卡备案管理平台上线运行发布仪式。据了解，该平台是国内首个引入服务信托模式管理单用途商业预付卡资金的省级平台，山东国信参与了平台筹建，并作为二级风控机构出席平台发布仪式。当日，厦门信托也发布消息称，首笔厦门乡村服务信托正式落地。据了解，厦门乡村服务信托是厦门信托专为厦门市各农村集体资金财产量身定做的金融产品，提供 “管钱”“花钱”“赚钱”等综合金融服务。

据统计，2021年共有8家信托公司调整或增设了不同类型的事业部，其中增设最多的事业部是服务信托事业部。

近日，《关于调整信托业务分类有关事项的通知》（以下简称“《通知》”）正在下发至信托公司，并着手进行试填报。其中资产服务信托项下分类进一步完善，分为行政管理受托服务信托、资产证券化受托服务信托、风险处置受托服务信托、财富管理受托服务信托4大类，18个细分类别，相较于今年4月的征求意见稿，进一步增加创新型家庭服务信托、其他个人财富管理信托、企业及其他组织财富管理信托。

不过，信托业正在探索实践中的服务信托类型更为丰富多样，从上述案例来看，五矿信托创新开展了供应链服务信托；厦门信托创新开展了上乡村服务信托，此前厦门信托还曾成立全国首单企业技术改造基金服务信托。

已成信托资管规模反弹主力

在行业积极转型，应用领域持续扩围背景下，服务信托业务规模也在快速增长。

从目前已经实现规模化发展的服务信托来看，2021年，各类资产证券化发行规模约3.1万亿元，信托参与的资产证券化产品规模约为1.7万亿元。截至2021年末，家族信托存续规模约为3494.81亿元，较2020年增长约30%。截至2021年二季度末，信托业标品信托业务规模余额2.8万亿元，有信托公司研究部门预计，其中约90%左右为受托型标品信托业务。

此外，动辄数百亿甚至上千亿元的风险处置受托服务信托更是火热。记者统计发现，今年以来，已有天津信托、紫金信托、西部信托、中信信托、光大信托等多家信托公司均有风险处置受托服务信托落地。今年8月，天津信托成立的国企市场化重组服务信托——天津市政集团欣1号服务信托信托规模高达794亿元。

即使从信托业整体数据来看，资产服务类信托对信托业整体管理资产管理的贡献也不可小觑。

中国信托业协会的数据显示，截至2022年6月末，信托资产规模为21.11万亿元，比2021年同期上升4715亿，同比增速2.28%，较一季度末的20.16万亿元增长9483亿元，环比增速4.70%。具体看二季度信托资产增长情况，在融资类信托较一季度减少2203.59亿元的同时，投资类信托、事务管理类信托分别增加了3828.77亿元、7857.74亿元，成为规模“意外”反弹的主力。

对此，上海金融与发展实验室主任曾刚分析指出，投资类信托资产规模增加与资本市场在二季度后半段的回暖相关，事务管理类信托的大幅上升则主要源于与海航破产重整等相关的资产服务信托。

从刚刚过去的9月数据来看，中信登数据显示，9月，新增事务管理类信托规模1406.39亿元；占当月新增规模比重达39.65%。

资源比拼

值得一提的是，上述五矿信托、山东国信、厦门信托落地的服务信托案例均与其股东背景及属地资源关系密切。

其中，五矿信托围绕“五矿信易链”落地的上述供应链服务信托，离不开其所属企业集团供应链金融业务场景。据了解，“五矿信易链”是五矿信托搭建供应链金融服服务平台，旨在实现供应链金融全流程的数字化管理，通过建立高效的管控体系和全面风险管理体系，助力五矿集团及各家优质核心企业提高产业链效率。

山东国信围绕济南市单用途商业预付卡备案管理平台开展的服务信托，则离不开当地政府部门的支持。据了解，2022年上半年，山东省商务厅与山东国信就如何在预付式消费资金管理中引入信托机制展开探讨并达成一致。

实际上，在资源禀赋及历史发展积淀等因素影响下，服务信托差异化发展的趋势已经显现。

据统计，2022年上半年，共有13家信托公司担任信贷ABS发行人。其中，发行规模排在前五位分别是外贸信托、上海信托、中粮信托、建信信托、华能信托。这5家信托公司的发行规模合计1511.98亿元，总的市场占有率达83.96%。在2022年上半年ABN发行机构 Top20的统计数据中，排名前五的信托公司市场占有率超过五成，上半年发行总额超过百亿元的共有7家公司。具体包括百瑞信托、华能信托、华润信托、上海信托、中铁信托、重庆信托和外贸信托。

民营背景的万向信托则在慈善信托方面领先优势明显。中诚信托近期发布的《2022 年度慈善信托研究报告》显示，从备案数量来看，万向信托累计备案慈善信托136单，排在第二位；从备案规模来看，万向信托累计备案规模10.89亿元，排在第一位。民营背景的国民信托则在特殊资产服务信托方面积淀多年。国民信托年报数据显示，截至2021年末，该公司成立破产重整、债务重组和企业纾困类信托63.54亿元，目前，该公司作为单一、联合受托人，已承做了包括天津物产、中科建设等一系列破产重整财产权信托服务项目。

北方信托创新发展部总经理王栋琳在接受记者采访时表示，不同背景的信托公司可以充分利用自身资源禀赋开展服务信托。央企背景信托公司，可以围绕央企集团旗下各类公司资产证券化需求或破产重组服务需求开展资产证券化受托服务信托、风险处置受托服务信托等。地方国企背景信托公司，可以更多立足地方客户开展财富管理受托服务信托，比如家族信托、遗嘱信托、养老信托、“家族+慈善”等信托；围绕地方企业破产重组需求，可以发挥信托风险隔离功能，便于优质资产的市场化运作。民营企业同样可以结合自己的股东背景，产业优势、资源禀赋，在发展服务信托方面，找好自己的定位。

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