禁止银行卡交易虚拟货币(禁止虚拟币交易银行)

2023年05月04日 13:03

欧易交易所又称欧易OKX，是世界领先的数字资产交易所，主要面向全球用户提供比特币、莱特币、以太币等数字资产的现货和衍生品交易服务，通过使用区块链技术为全球交易者提供高级金融服务。

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法币购买比特币等虚拟货币通过场外交易实现重生

打脸来得太快，前脚刚有虚拟货币交易所币安称，支持微信和支付宝作为法币的充值渠道。而后，支付宝则回应称，禁止将支付宝用于虚拟币交易，一旦发现涉及虚拟货币交易，将停止相关支付服务。

10月10日，支付宝安全中心发布声明，重申其对虚拟货币场外交易的态度：禁止将支付宝用于虚拟币交易，若发现交易涉及比特币或其他虚拟货币交易，支付宝会立即停止相关支付服务。

其中，对于商户涉及虚拟货币交易的，会坚决予以清退；对个人账户涉嫌虚拟货币交易的，根据情节采取限制账户收款功能，甚至永久限制收款等处理措施。

值得一提的是，早些时间，币安首席执行官赵长鹏在推特上证实，币安支持微信和支付宝作为法币的充值渠道。这意味着，中国用户可以通过这两种支付方式购买比特币。

火币、OKEx均可法币购买

不过，据柒财经旗下互联网金融新闻中心了解，通过支付宝、微信以及银行卡均可实现购买比特币等虚拟货币，其渠道为OTC（场外交易）。通俗的来说，通过打通C2C场外交易与币币场内交易资金账户之间的虚拟划转通道，在某种程度上实现了人民币与比特币的变相场内交易。

当前，除了币安外，火币与OKEx等主流虚拟货币交易所均可实现此操作，即通过支付宝或银行卡实现法币购买虚拟货币的过程。具体而言，用户相关入口绑定法币账户（支付宝、银行卡等），并在快捷买币区买卖虚拟货币，包括BTC、ETH、USDT、EOS等主流虚拟货币。

以火币（火币Global）为例，用户可在“快捷区”与“自选区”向其他用户出售或购买包括比特币、以太坊、泰达币（USDT）、柚子（EOS）等虚拟货币，也可在自选区买卖其交易所币HT等代表的虚拟货币。

资料显示，2017年9月4日，央行等七部委印发《关于防范代币发行融资风险的公告》，叫停了ICO（首次代币发行），直指ICO涉嫌从事非法金融活动，严重扰乱了经济金融秩序。

同年9月，北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发《北京地区虚拟货币交易场所清理整治工作要求》，要求各交易场所最晚应于2017年9月15日24点前发布公告，明确停止所有虚拟货币交易的最终时间，并宣布立即停止新用户注册。

很快，火币网、OKcoin宣布将于10月31日前关闭人民币交易。9月14日，比特币中国发布公告称，将于9月30日停止所有交易业务。不过，此后火币网、OKcoin分别推出了国际业务，对应火币Pro、OKEx等。

同时，火币网、OKcoin在公告中强调，由于监管机构并没有宣布比特币及数字资产本身非法，“平台将积极探索，努力争取，期望持续给中国用户提供合规的数字资产服务。”

早前，互联网金融新闻中心曾在报道中指出，比特币交易所在中国的故事暂告一段落，但比特币并未远离。也正如此，比特币等代表的虚拟货币以场内交易或场外交易实现重生。

2017年10月下旬，OTC789、OKOTC、OTCBTC等平台相继上线，OKEx推出场外交易功能。11月，coins001、OTCOIN、ZB.com、huobi.pro（火币Pro）等平台接连上线或推出C2C场外交易功能。

央行、支付宝、微信严打

根据国家互联网金融安全技术专家委员会介绍，C2C场外交易平台为比特币买家和卖家提供信息发布的场所，交易对手双方根据需求在平台上发布买币或卖币的交易广告。类似“淘宝”模式，买家“拍下”一定数量的比特币后，平台将卖家的比特币锁定。

根据约定的付款方式，买方向卖方支付人民币，并确认完成付款。卖方收到人民币款项后，确认交易成功，平台自动释放锁定的比特币给买方。从网站服务器所在地看，上述平台网站主要分布在中国香港、美国、日本等地。

据互联网金融新闻中心此前了解，早前有消息称，微信支付、支付宝均对火币网发出律师函，要求火币网下架OTC（场外交易市场）支付通道，停止非法使用其商标。

但火币集团相关回应称，“火币与支付宝、微信支付没有任何形式官方合作，所有用户间的转账行为，均属用户点对点的个人行为。而这也证实了，火币平台确实可以实现法币购买虚拟货币。

而据《证券日报》报道，根据支付宝方面提供给记者的数据显示，目前支付宝已经排查并关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户。支付宝方面强调，对于违规使用支付宝进行虚拟币交易的用户，支付宝一旦查实，将会对账户进行限制收款等处罚。

同样的，微信在《微信支付服务协议》新增了一条：“禁止直接或变相从事代币发行融资及虚拟货币交易平台。”否则，财付通（微信支付、QQ钱包）有权终止为其提供支付结算服务。

除了支付宝与微信，2018年1月份，央行北京营业管理部也曾发布《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》，要求各机构单位开展自查整改工作，严禁为虚拟货币交易提供服务，并采取有效措施防止支付通道用于虚拟货币交易。

截至目前，仍可通过前述方式实现法币购买虚拟货币的操作。不过，也有分析人士指出，个人之间交易虚拟货币的行为是合法的，且比特币等虚拟币是受法律保护的合法财产。

行情方面，比特币等主流虚拟货币“过山车”姿态久经不衰。不久前，比特币价格重返1万美元大关。随后，比特币价格一度失守8000美元关口，并下探至7700美元上下。除了比特币，ETH等虚拟货币价格也呈现下跌趋势。（文 / 刘新宇）

来源：互联网金融新闻中心

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