泉州虚拟货币交易

（CFP供图）

近年来，在所谓财富神话的加持下，“区块链”概念迅速爆红。各种虚拟货币依附着“区块链”技术应运而生，而这些虚拟货币，有很多是包着“区块链”外壳的骗局。

随着维卡币、马克币、亚洲币、奥特币等多个虚拟货币接连被爆出为涉嫌传销的组织，虚拟货币也被推向了风口浪尖。8月24日，五部委联合发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》，提醒广大公众不要盲目相信天花乱坠的承诺，切实提高风险意识。

在泉州，也有不少市民因为轻信这些打着“区块链”幌子的虚拟货币，投资后上当受骗。本期《封面纵深》，东南早报记者对这类“传销币”进行调查。

跟风投资“区块链” 当心买到“传销币”

当下“区块链”和数字货币都很火，新型骗局也随之而来，一些梦想一夜暴富的人，在对“区块链”一知半解的情况下被带进了“笼子”，手中的资金也成为“韭菜”被骗子收割。8月24日，国家多部门联合发布风险提示：一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，此类活动并非真正基于“区块链”技术，而是炒作“区块链”概念行非法集资、传销、诈骗之实。业内人士提醒，市民面对此类投资应保持警惕，千万不要被夸大的盈利回报所迷惑，谨慎投资。

【市民遭遇】

投4万元变50万元？ 被套牢发财梦破灭

今年年初，郑先生从朋友吴先生那里了解到数字货币，对方称在做“区块链”，开发了一款数字货币，可以带他一起玩，等该数字货币上市后，一个币至少能涨到5元，郑先生答应了。

郑先生在吴先生处花了2万元，买来6台最高级的“矿机”。按照吴先生指导操作，郑先生在一个网站上注册后，每天就开心地到网站上领取收益，“里面有好几种‘矿机’，不同级别的‘矿机’采矿量不同，我买的是最高级的，采矿量也是最多的。”

过了十几天，吴先生又说，有人在低价出售“矿机”，郑先生再投2万元，买了8台“矿机”。

又过了一个多月，郑先生的“矿机”产出的数字货币超过10万个，按照吴先生的说法，上了交易平台至少值50万元。

今年5月份，吴先生说，该数字货币已经上了交易平台，并发来一个交易平台网址。郑先生注册后，看到自己投资的数字货币在平台上每个价格近2元。他很开心，想先卖掉一部分，把投资的4万元赚回来，剩下的就留着涨价。但他发现，能交易的数字货币量很少。吴先生的答复是，由于刚上平台，限量卖币，一天只能卖10个，过一段时间才能大量交易。郑先生卖掉了10个币，账户内多出了十几元。

让人大跌眼镜的是，到了8月份，这款数字货币价格断崖式下跌，一个币只剩几分钱。郑先生慌了，询问吴先生，对方称最近数字货币大跌，自己也亏惨了，账户上50多万个数字货币被套着。到现在，该款数字货币的价格在几分到1毛钱之间波动。

最近，在一个做“区块链”的朋友帮忙分析下，郑先生恍然大悟，自己买的并非真正的数字货币，更像是传销币。

“网红”称在境外发币 拉粉丝投资之后失联

“我是在网上认识他的。”两年前，市民小陈认识了一个“网红”林先生。林先生很喜欢和网友们分享自己“高大上”的生活，看上去经常全国到处跑，在不少城市有房产，拥有价值数百万元的车，谈的都是大生意。

今年，林先生开始在社交平台上给粉丝们普及“区块链”和数字货币，并称自己在三个月内能靠数字货币赚1亿元。“有粉丝询问说能不能一起投资，起先他摆出一副数字货币不是谁都做的姿态，后来称，他与合作伙伴即将在境外发币。”小陈说。

不久，林先生突然称可以带着大家一起赚钱，并建了一个微信群。小陈也加了群，群里一共有20多人。林先生称自己马上就要发币了，大家可以尽量投资，并称他的女朋友已经准备卖掉别墅一起投资。

“他说这是稳赚不赔的生意，这时候投资，就像买原始股，以后涨起来了，我们想买也买不起了。”小陈赶紧拿出所有积蓄共5万元，转给林先生帮忙购买。群里的人纷纷投资，甚至有正在读书的学生，也拿出几千元来买。一些粉丝动起了卖车卖房的念头，有粉丝真的把房子或车卖了来投资。

“我和卖车的那个粉丝私底下聊过，他对林先生很有信心，还说有朋友就是投资数字货币赚了钱，现在已经辞职享受生活去了。”小陈说。

过了一段时间，林先生称自己已经在东南亚某个国家顺利发币。随后几天，他每天都会在群里发布最新消息。群里的粉丝们也很激动，短短几天，从林先生提供的数据里看，已经有了不少收益。

可是一个月后，林先生开始在社交平台上发布一些情绪比较低落的信息，似乎投资不顺利。“后来，他告诉群里的粉丝，币跌了，自己的别墅和车都没了。”小陈说。

几天后，林先生彻底从微信群里消失了，在社交平台上也不再发布消息。这时粉丝们才意识到，自己很可能是被骗了。

【部门声音】

多部门联合发布提示 警惕“区块链”投资陷阱

据了解，虚拟货币传销案自比特币兴起后便在各地频发。8月24日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局等联合发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》，当中指出，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于“区块链”技术，而是炒作“区块链”概念行非法集资、传销、诈骗之实，主要有以下特征：

一、网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质“区块链”项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。

二、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

三、存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

部门提醒：此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待“区块链”，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实增强风险意识；对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。

【业内分析】

以“区块链”为幌子 行传销诈骗之实

今年以来，一些不法分子打着“区块链”的幌子，吸引人投资，除了数字货币，还有资金盘、境外房产等。这样的新生的骗局，屡屡有人上当受骗。就此，记者咨询了“区块链”投资领域的业内人士。

“这些人就是抓住大家不懂‘区块链’，又想投资赚钱的心理。”该业内人士介绍，“区块链”是分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术的新型应用模式，和互联网一样，会慢慢走入人们生活中。这项技术，衍生出了比特币、以太坊等一些数字货币。

该业内人士指出，目前“区块链”很热，但主要是热在搞集资圈钱方面，而不是“区块链”的技术应用上。一些人利用“区块链”概念去包装一些项目，比如以太坊是真正的数字货币，却有人弄出了一个山寨的以太坊，取名为“以太坊贸易”来吸引投资，这个投资项目就是纯粹的资金盘，打着区块链的名义在做传销的事情。类似“以太坊贸易”这样的资金盘或传销组织在东南亚地区很活跃，其中不少逐渐发展到国内。“就像之前大火的维卡币，泉州地区也有不少人投资，最后血本无归。”

“这两年比特币火暴，短时间增值到原来的十几倍，尽管今年价格跌了不少，但依旧很坚挺。”该业内人士说，不少人因为比特币，听说区块链这个概念后想跟风投资数字货币。这类组织就打着区块链的幌子来吸引投资人，“就像著名的MMM互助平台，卷走国内许多投资人的资金”。

投资资金盘传销币 难逃“割韭菜”结局

该业内人士表示，这些打着“区块链”幌子的资金盘和传销币，是上不了主流交易平台的。所谓的主流交易平台，就是大众都在使用的，在日交易量超过十亿的主流交易平台上，操作安全稳定。“这些传销币，只能自己建一个网站、弄出一个交易平台，制造一个假象欺骗投资人。”该业内人士说，其骗局设置复杂，投资者盲目跟风往往会落入不法分子设计的内部发币、币值只涨不跌的圈套，结果要么是被“割韭菜”，要么就是掉入传销骗局。由于这类项目的服务器、总部均设立在境外，如果资金冻结或是项目人卷款出逃，受害人也无可奈何，

“他们都有一些共同的特点，一是购买他们的币会给予高额的回扣，二是平台会宣称币值只涨不跌，三是投资人的钱通常没办法实时套现，四是项目会宣称在一定时间里有几倍的回报。”该业内人士提醒，遇到类似的投资项目，投资人需要格外警惕。

相关链接

什么是真正的“区块链”

“区块链”技术是一项金融科技，是指一种全民参与记账的方式。“区块链”系统中，每个人都可以有机会参与记账，系统会评判这段时间内记账最快最好的人，把他记录的内容写到账本上，并把账本内容发给系统内所有的其他人进行备份。这样系统中每一个人都有一本完整的账本。

“区块链”最重要的是解决了中介信用问题。当下我们选择网络支付时，都会通过第三方的支付平台，而“区块链”技术就会在没有中介机构参与的情况下，完成双方可以互信的转账行为。它是全面参与记账，很透明，有很大的安全性，没有人能够做假账，无法作弊，而且用算法来记账，很大程度上代替了人工，效率大大提高。

“区块链”首先应用在金融领域，等技术成熟时，还可应用到游戏、证券、物流、国防等更多的领域。这项技术衍生出一些数字货币，如比特币、以太坊等。不过，当下一些骗子企业打着“区块链”的幌子发行所谓的虚拟货币来圈钱、炒币，做的实际上是非法集资、传销、诈骗等勾当。

65种传销币被曝光

今年5月据澎湃新闻报道，自2014年以来的141项相关刑事案件分析发现至少65种传销币，欺骗数千万投资者至少100亿元人民币。在各大虚拟货币传销案中，“维卡币”涉案金额最高，达70亿元。以传销组织在国内的发展规模来看，“云币”传销组织发展下线4391449人为最多；其次是“暗黑币”传销组织共发展会员340多万人。去年5月，央视财经频道还就相关资金盘骗局，曝光了350个传销组织的名单，其中维卡币、MMM、福建漳州乐惠网等在其列。

那么，如何快速辨别虚假币呢？

1.该货币在交易市场是否能查到

查询交易市场是否存在此币种，因为交易所都会考核数字货币技术是否合格标准。

2.官网是否https开头

一般的去中心化数字货币的官网和交易网站地址都以https开头,其目的是这类网址可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。虚假数字货币的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以https开头。

3.是否有数字钱包

数字钱包作为交易比特币的介质，可以保障电子货币的安全。而虚假数字货币没有严格意义上的数字钱包。

4.是否给出源代码链接

一般的数字货币都有源代码。虚假数字货币重点宣传的是购买交易流程，并不提及其运作机制，没有源代码。