安信信托昆山纯高案(安信证券昆山营业部)

2023年05月06日 11:31

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2020年6月5日，来自安信信托发的公告，称实控人高天国因涉嫌违法发放贷款罪，被上海市公安局刑事拘留。

2021年6月7日，宏达股份称实控人刘沧龙因涉嫌背信运用受托财产罪，被成都市公安局采取刑事拘留措施。

两人同为信托公司的实控人，同为四川商人，曾经在金融市场呼风唤雨的人物，瞬间就沦为阶下囚。

从公告的时间来看，两人被刑拘的时间前后也就是一年多一点。

相关描述已经足够，本文仅通过二人的罪行的对比，简析一下未来两家信托公司的走向。

罪名再梳理

违法发放贷款罪

刑法第一百八十六条规定了违法发放贷款罪：“银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

关于相关表述，这里借鉴了某官方网站：

“银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。而关系人的范围，则依照《商业银行法》和有关将金融法规的确定。

而后来高天国因为身体不适被保外就医，被查出是胰腺癌晚期，目前身体健康状况可谓是相当糟糕，时间不多了。

背信运用受托财产罪

指的是商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处三万元以上三十万元以下罚金；情节特别严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

关于这个罪名，最高人民检察院、公安部还出台了一个《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》。具体内容如下：

第四十条 [背信运用受托财产案(刑法第一百八十五条之一第一款)]商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

(一)擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额在三十万元以上的;
(二)虽未达到上述数额标准，但多次擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，或者擅自运用多个客户资金或者其他委托、信托的财产的;
(三)其他情节严重的情形。

同为刑拘，区别何在？

除了条款所显示的处罚金额、年限等显而易见的区别而之外，更大的区别还是在于当地部门和监管对整个事情的一个界定和接下来一个处理思路的区别。

对于安信信托而言，仅对高天国一人进行了刑拘处罚。值得注意的是，作为安信信托总裁的杨晓波，只是被开具了天价罚单和终身禁入的措施，但并没有承担任何刑事处罚。

而四川信托不一样，根据公告显示：成都经侦方面人员当场宣布，四川信托涉嫌背信运用受托财产罪被成都经侦立案侦查，川信实际控制人刘沧龙、监事会主席孔维文、风控副总裁陈洪亮及财务总监胡应福四人已被公安机关刑事拘留，另有三人被采取强制措施。

不说是一锅端，但至少把高管抓了三个。

所以对于安信信托，当地倾向于从高天国个人的角度；而对于四川信托而言，则更倾向于从整个四川信托的角度。或许也会体现在接下来的风险处置上，但是目前也只是一个猜测。

安庆信托VS四川信托：对薄公堂

来自上海金融法院的消息显示：安信信托已经起诉包括四川宏达、宏达实业等，案由是金融借款合同纠纷，累计诉讼金额高达55.75亿元，开庭时间为今年8月。

目前所有涉及安信信托的诉讼案件，都已经集中由上海金融法院受理。无独有偶，所有四川信托的案件，成都中院已经申请司法集中管辖。

于是问题来了，集中管辖相当于是由地方出面来统筹协调信托公司整体涉诉案件。但是碰到两家信托对簿公堂的事情，就显得十分尴尬。两家暴雷信托公司的风险该如何处置？谁先谁后？

此次安信信托先下手为强，要求处置被告名下资产优先受偿，包括宏达股份的股权，宏达实业股权。如果被执行之后，那么对于四川信托投资人而言，其权益就无法得到保证。

之前说过，安信信托和四川信托可谓是沆瀣一气，不仅相互发产品套钱和接盘项目，关键接受的项目还是烂尾的。当年两家合作紧密，如今却翻脸不认人，变得实在太快。

所以如何协调和处置两家信托公司相互的业务，这就是一个棘手的事情。毕竟这两家打断骨头连着筋，牵一发而动全身。

风险处置有无实质性的进展？

现在谈风险处置的实质性进展，是不太合适的，因为没有看到任何动静而且十天之后又是，沉默是最好的选择。

不过通过新华信托接管延期，可以一窥究竟。前面的介绍中已经讲过，由于新华信托历史包袱不重，因此其牌照是相比较抢手的，包括某国有行、招商局等有实力的买家想接手。即便是在如此情况下，新华信托的接管还是被延长。

某种程度上来说，从监管层面来看对于几家风险性的公司：新华信托，新时代信托，华信信托，安信信托和四川信托。在风险管理和处置其实是一个通盘考虑的过程，新华信托和新时代信托由于情况特殊，去年就第一时间被派驻人员和机构接管。

而远在西南的四川信托和位于上海的安信信托，则由当地政府和相关部门统筹推进战略重组、风险化解和投资者兑付事宜。被接管的新华信托，尚且还需要延期；那么情况更复杂的四川信托和安信信托，投资人等待的时间比预想得更为漫长。

写在最后

曾经的风云大佬，总有落寞的一天。毕竟风水轮流转，人无百日好，花无百日红。

仔细盘点两位发家的历史，回看今天两位的遭遇。唏嘘不已的背后，是时代的变迁以及罪与罚的轮回。

但是投资人呢，他们真的是太难了！