虚拟货币大围剿视频

我国对虚拟货币的围剿历来毫不手软，可以说不留一丝余地。就在6月21日，央行再次祭出大杀器，约谈工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝等部分银行和支付机构，意在打击比特币等虚拟货币交易炒作行为。

政策要点速览

1、履行客户身份识别义务，各银行和支付机构不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务

2、各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户，及时切断交易资金支付链路

被约谈机构纷纷表态：发现就禁

在被约谈短短几小时后，各大行及支付宝相继发布声明，与虚拟货币“划清界限”：一经发现相关行为，将立即采取暂停账户交易、终止客户关系等措施。对发现的违法违规线索，将立即向有关部门报告。

全面封杀虚拟货币已成定局

在今年，我国密集释放对于加密货币的监管政策，严控“挖矿”“炒币”等行为，原因在于：游离在监管之外的虚拟货币没有真实价值支撑，各种需要跨境的资金通过交易虚拟数字币获得跨境流通，一方面造成大量资金外流，容易引发金融风险，另一方面则为洗钱等犯罪行为提供方便，这就与我国“反洗钱、反恐怖融资、反逃税”的监管机制背道而驰。因此，全面排查银行账户，对存在异常的账户采取必要措施势在必行，而大额可疑交易被判定为异常，上报的风险性极高。

严打15种可疑交易行为

根据《反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》的规定，当金融机构和第三方支付机构怀疑某个账户有异常，应当及时向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。而存在以下行为，会被判定为可疑交易，很有可能导致账户冻结：

（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符；

（4）企业日常收付与企业经营特点明显不符；

（5）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

（6）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

（7）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

（8）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

（9）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

（10）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

（11）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；

（12）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

（13）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

（14）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；

（15）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。注意：实际中金融机构按自己规定的情形或标准来判断。

推荐阅读

财付通银行编码表(财付通金融机构代码名称)

人民银行的虚拟货币

罚没的虚拟货币的处置方式

虚拟货币业务统一监管法案

期货公司风险准备金(期货公司风险准备金返还)

目前市场最热的虚拟货币(现在什么虚拟产品好卖)

2022年个人调动最新规定：67岁老人(2022年个人调动最新规定)

银行委托贷款手续费(银行委托贷款手续费如何计算)

虚拟货币能发声吗

融资资格 经营范围(融资企业经营范围)