虚拟货币交易平台热币

前言

2008年10月31日，一个自称中本聪的人发布了《比特币：一种点对点的电子现金系统》（原文网址：https://blog.csdn.net/sitebus/article/details/81743848），研究了一套去中心化、去信任的交易体系，2009年10月，这种电子数字货币开始被赋予金钱价值，2010年5月22日，美国一程序员用1万枚比特币买了两块披萨（世界上最贵的披萨）。随之数字货币引起人们的关注，并基于某种共识机制，衍生了许多如以太坊、以太经典、泰达币等数字货币币种，迄今数字货币累计市值高达万亿。因数字货币具有不受监管、实时交易、全球交易等特点，受到资本市场的青睐，同时也被犯罪分子为洗钱等某种犯罪目的所钟爱。

近几年电信诈骗很猖獗，致使许多国民遭受损失，其中不乏有犯罪分子通过数字货币将黑钱转化出来。数字货币交易渐渐成为纳入国家强监管范围，尤其是银行卡的管控，国家司法机关在抓获惩戒涉“两卡”犯罪的同时，也对大量涉嫌数字货币交易的银行卡实施了冻结，其中不免有些是正常的交易情况下，收到了涉案赃款，导致被牵连冻结。

下面结合近期处理的一个银行卡解冻案例，与大家分享下相关实务操作。

案件信息

2021年6月24日，X先生发现自己的银行卡被异地某公安机关司法冻结，原因在于X先生的银行卡在冻结之前，有过大量出售USDT（泰达币）的交易，可能存在流入黑钱，导致X先生的卡成为关联账户。因X先生急需用该笔钱买房，到处寻找能够提供银行卡解冻服务的律师，联系到的几位律师要么是收费高昂，要么是不懂数字货币交易结构，在万般无奈的情况下，与笔者进行联系，在进行了前期沟通后，X先生选择委托我来帮他处理解冻事宜。

接受委托后，我和X先生沟通了交易细节，包括交易所的流水、银行卡的流水、工作情况、对涉嫌的赃款来源是否明知以及现场登录X先生使用的芝麻开门交易所进行交易过程演示等。在充分了解冻结前后经过后，我认为X先生被冻卡，很大程度上，存在“误伤”，具有解冻的充分理由，遂开始准备相应的申诉资料。

因冻结机关在他省，为了提高效率、选择当面与办案警官沟通，遂决定赶往冻结地（为此专门打了疫苗，其实我是拒绝的）。前期与办案民警电话沟通时被告知要求X先生本人也要过来，因X先生担心自己去了，会被拘留，最终并未跟随。

在与主办民警沟通中，得知该银行卡属于三级卡，上级卡存在2000多万的洗钱嫌疑，赃款大多来源于电信诈骗，所以上游犯罪非常严重。因此，主办民警一直持审慎态度，并认为X先生在交易时怎么证明自己不知道这是赃款，存在一定的主观归罪的态度，如果解冻的话，受害人的损失将难以挽回。

关于X先生收到的款项的性质，系本案争执的核心。于是我拿出提前准备好的资料，一一与办案民警进行探讨，最后当场进行演示交易过程，充分证明X先生在收取款项的时候，不存在“明知”是赃款的情形，终于这个观点被办案民警所采纳，但又提出怎么证明X先生使用的芝麻开门交易所平台是合法合规的？我结合中国法律对买买数字货币的监管政策、中国互联网的准入规则、以及网站标识等方面，论证交易所的合法合规。经过反复沟通，主办民警终于同意了我们的请求，接纳了我们的申诉意见。

当天下午4点多，X先生的银行卡成功解冻，前后共计花费半天时间，同时打破“解冻必须本人亲自出面”的说法。

实务操作总结

1、先解除客户的后顾之忧。

做数字货币交易，是有一定法律风险的，稍有不慎就有可能收到黑钱，甚至触犯刑法。一些客户被冻卡后，最担忧的在于他会不会判刑。比特币、泰达币、以太坊等虚拟数字货币虽然不是货币，但也属于一种虚拟商品，不能作为货币在市场上流通使用，但是可以被公民购买、持有。所以买卖虚拟数字货币不违法。

2、敢于主动向冻卡机关提出解冻要求。

当前，凡涉及到银行卡的经济犯罪，只要受害人报案，往往第一步就冻结银行卡，包括下游的关联账户，所以存在“误伤”的可能。只要敢于向冻卡机关提出解冻要求，冻卡机关有可能会形成“是不是存在误冻”的想法，对于下一步解冻工作，很有作用。

3、掌握数字货币交易结构。

数字货币交易涉及很多新技术、新名词，包括哈希值、OTC、法币交易、私钥、公钥、冷钱包、热钱包、混币、VPN、代币控制器等等，需要知道一枚数字货币的买入与卖出过程是怎样进行的，如何通过一个平台将虚拟资产转换为人民币并提现至银行账号，这些都为解冻银行卡提供基本的专业知识支撑。

案件总结

司法实务中，解冻银行卡的案例不是很多，当前国内的数字货币交易也不再是法外之地，随着公安机关对网络黑产犯罪的打击力度的增加，数字货币交易的刑事犯罪风险也是越来越大，只有合法合规操作，才能对自己安全；否则刑事风险、牢狱之灾就有可能发生。

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