期货从业考试第三次(期货从业资格证第三科)

日期：2023年08月23日 10:41 浏览量：1

作者：聂成涛律师金融维权专家

笔者处理过好多期货方面的案件纠纷，其中，笔者代理的张亚红诉陶军男、北京首创期货有限责任公司期货交易纠纷案，有幸入选2022年度全国法院十大商事案件之一，排在第六位。最近接到一个正规期货公司员工提供期货咨询导致巨额亏损的案件，结合此案，笔者提供如下法律分析，希望对投资者有用。

一、案件情况

某银行的工作人员，以对外投资的名义，向身边朋友借了高利贷，大概金额为2000万，但其并没有将这些资金用于项目投资，而是投入了期货市场。其本以为能够借助期货公司员工的期货投资建议，能够赚钱，然后将赚的钱再还给自己的朋友。但是没有想到的是，按照期货公司员工的投资建议，投资期货之后却发生了巨额亏损亏损本金3000多万，产生的手续费1500万。本金大概是2000万。

没有想到的是，按照期货公司员工（期货公司的正式员工，有从业资格）的投资建议及投资分析，也能产生巨额亏损，最终此投资者无力偿还朋友的借款，最后朋友报警，警察以涉嫌诈骗罪将其逮捕。

二、期货公司工作人员可以从事期货投资咨询

《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第二条规定，在中华人民共和国境内从事证券、期货投资咨询业务，必须遵守本办法。

本办法所称证券、期货投资咨询，是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员以下列形式为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动：

（一）接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务；

（二）举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等；

（三）在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务；

（四）通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务；

（五）中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)认定的其他形式。

第三条规定，从事证券、期货投资咨询业务，必须依照本办法的规定，取得中国证监会的业务许可。未经中国证监会许可，任何机构和个人均不得从事本办法第二条所列各种形式证券、期货投资咨询业务。

证券经营机构、期货经纪机构及其工作人员从事超出本机构范围的证券、期货投资咨询业务，应当遵守本办法的规定。

第十二条规定，从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。

任何人未取得证券、期货投资咨询从业资格的，或者取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构工作的，不得从事证券、期货投资咨询业务。

第十九条规定，证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度，为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务。

第二十条规定，证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料；引用有关信息、资料时，应当注明出处和著作权人。

第二十一条规定，证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议。

三、期货公司工作人员不得从事的业务

《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第二十四条规定，证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得从事下列活动：

（一）代理投资人从事证券、期货买卖；

（二）向投资人承诺证券、期货投资收益；

（三）与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失；

（四）为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券以及期货；

（五）利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易；

（六）法律、法规、规章所禁止的其他证券、期货欺诈行为。

以上是法律法规规定的期货公司工作人员不得具体从事的相关工作内容，如果其在从业过程中存在以上行为，则是属于违规的。

四、期货公司工作人员可以从事喊单带单吗？

根据以上法律法规的规定，我们可以知道，期货投资咨询服务包括期货投资分析、预测或者建议等，这些是期货从业人员可以从事的，但对于喊单带单是不是其可以从事的呢？

实践中接触最多的案件，都涉及到喊单带单，但这些工作都是非从业人员进行的，多数是期货居间人从事的，期货居间人是没有相关资格从事期货投资咨询的，更没有资格从事喊单带单，所以其涉嫌构成非法经营罪，上海的法院也有首例案件定罪量刑了。

那么对于期货从业人员其能不能喊单带单呢？喊单带单是不是期货投资咨询的一部分呢？在笔者看来，喊单带单涉及到具体的操作指示或指令，但由于从业人员其只是建议，并没有明确的操作指示或指令，因此，对于明确点位的喊单带单，对于从业人员也是禁止的，也是不允许的。这已经超出了期货投资咨询的范围。

《期货公司居间人管理办法（试行）》第十四条规定，期货公司应当要求居间人不得有下列行为：（十）以任何形式向投资者提供包括但不限于品种、价位、方向、数量等指向明确的交易建议。此规定只是禁止居间人从事的，对于期货公司的从业人员能不能提供指向明确的交易建议并没有明确规定。

但我们可以反推出来，如果期货公司的从业人员可以这样做的话，根本不需要居间人的存在。

五、律师教你如何维权

如果想维权，必须能够找到期货公司从业人员相关违规的地方，否则无法维权。如果有证据证明从业人员有违规的地方，那就可以维权。维权的方法，只有诉讼一条途径，因为一般情况下，期货公司是不会和当事人和解的，只有打赢了官司，期货公司才可能会赔偿，否则不会赔偿。

期货从业考试第三次(期货从业资格证第三科)

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