信托合规业务模式(信托合规意见书)

2023年04月22日 08:35

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近日，云南信托自主研发、成功推出了智能合规系统，助力公司合规法务管理的升级。这是云南信托落地两大“账务自动化处理机器人”（RPA账务机器人），赋能账务、清算、估值等业务流程，以及推出智能招聘系统之后，又一科技赋能新举措。该系统在合规法务流程方面，创新提升智能化服务水平。

目前，信托业加速转型，面临强监管趋势的日益加大，以及财富管理、普惠金融、慈善信托等创新业务的不断深入，信托公司复杂多元的各类业务，都在不同程度上，对合规风险管理的质效，提出了挑战，迫切需要升级。

云南信托信息科技部与法律合规部针对当前合规法务管理工作的痛点，梳理了法务信息查询咨询服务、合同管理等流程，经过精心自主研发，成功搭建了一站式智能合规系统，现已投入日常使用。

在法务信息服务方面，由于信托业务覆盖领域广，历年来大量法律法规、政策，公司内部的大量制度、指引文件，以及行业动态可供参考的大量资讯（如监管处罚、法律诉讼，实际案例）等员工“应知应会”信息，几乎以几何级增长，已经成为难以用人工方式查询、比对的海量数据。

在目前云南信托的智能合规系统上，可以数字化手段将相关数据，按不同的分类要求，集中存储、展现，形成一站式的信托法规专家知识库，管理员可自行定制文档分类，按各业务领域划分，将海量数据入库。该系统向全公司开放，使用者可按关键字搜索所需信息，不仅利于法务人员和信托经理在业务过程中，随时查询相关法规、风控政策、全国各地同业行政处罚与法律诉讼等信息，而且利于大幅减少法律合规部向各业务部门发送相关法规文档、解释法规问题的工作量。此外，该系统可以发布通过发布、组织学习监管部门法规的方式，起到普法宣传的作用。

在合同管理方面，由于信托灵活制度优势，业务门类极为丰富，各类业务的大批量合同，需要高效而严格的审批处理，这对于法务部门的人员成本和时效性，都造成巨大压力。实践过程中，不同类型的业务，往往有不同的合同模板，信托经理的合同需要法律合规部逐字审核，工作量大、审核效率低，且易出错。如果没有有效的信息技术手段，信托经理往往因错用了旧的、不合规范的合同模板，导致返工，徒增工作量。

在云南信托的智能合规系统上，信托经理可以填写项目合同要素，由系统通过合同机器人技术，自动生成合同模板。合同经交易对手流转修改，回到法律合规部后，系统可自动比对修改后的痕迹，并提示合同审核人员，帮助其检查合同的修改情况，提高审核效率。这一系列的技术支持，能帮助合同审核人员从过去逐字比对合同的繁重任务中，解脱出来。

信托数字化风控，大有可为。针对此次智能合规系统的探索实践，信息科技部和法律合规部秉承的共识原则是：“紧扣真正对业务有帮助的场景和流程，追求技术的实效价值，切实发挥科技赋能作用”。

用科技让金融更简单，这是云南信托的使命。多年来，公司对科研系统、技术团队的持续投入，正逐渐转化为新动能，有效支撑前中后台的转型发展。在业务创新与发展方面，云南信托以科技赋能消费金融、农村金融、资产证券化等多个领域，通过自主研发的IT科技系统，支持自主风控管理，提升客户体验，累计服务了数百万人群，让更多受众获益于金融服务，凸显了普惠金融理念。在内部业务流程的优化方面，科技力量的成效，也日益彰显——“RPA机器侠1号”实现了账务数据自动化聚合与查询，“RPA机器侠2号”实现了业务数据与清算系统、估值系统的自动化对接，智能招聘系统实现了人力招聘流程的效率提升和成本节约，加之此次智能合规系统……，一项项技术攻坚，展现的是公司以科技赋能金融的决心和信心。

未来，云南信托将继续致力于通过自身的努力，搭建一个卓越的科技金融服务平台，让得不到金融服务的企业，尤其是中小企业或个人，获得更加温暖的金融服务。

信托 合规业务模式(信托合规意见书)

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