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2023年04月26日 13:50
欧易okx交易所下载
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从18年开始,身边就有很多外贸的朋友,在香港开的汇丰,恒生等离岸账户被关停,这两年关停是越来越多,有很多朋友,都是不明所以,好的情况下给发个通知告知账户关停,大部分根本连通知都没有。在百度一搜就有很多相关信息
让我们众多外贸人想不明白的是,为什么正常贸易的离岸账户也会被封?把网上能找到的账户关停原因做了一下总结:
首先大环境是,各国对于离岸账户的监管越来越严,这是离岸账户被封的重要原因,说到这个,就不得不说CRS政策的实施了,至于CRS政策是什么,篇幅小就不介绍了,有兴趣的朋友可以自行百度。https://www.douban.com/note/710912234/(CRS政策简单科普)
而从2018年开始,全球范围内加强反洗钱查处和打击逃避税行为,银行对于离岸账户的每笔交易的审核会更加严格。而从香港今年银行清理账户的规律而言,通常的持续时间在4个月左右,每年从8月底到12月底。全球反洗钱反避税加强后,国家对离岸账户的监管越来越严格,更严重的是,银行关停离岸账户也不是简单的做做样子,而是大势所趋。至于为什么,简单来说是商业风险和收益不匹配,银行是要赚钱的,这点你会发现,大公司的离岸账户从来没被封过(哈哈哈)因为人家能给银行带来收益啊,风险还小。大部分账户被封的实际上是中小外贸企业,原因也很简单,第一银行要防范洗钱等风险,而中小外贸企业的离岸账户收款首先就很杂,银行没有那么多精力和成本投入小公司的反洗钱等风控行为,这也是为什么有很多中小外贸企业明明是正常的外贸交易,没有任何违规操作,账户也会被关停的原因,毕竟投入产出不对等嘛!
当然也有很多人说,我的账户没问题啊,正常用,那也只能说,图样图三坡!!!
下面说一下账户被封以后的操作办法:
1.自行确定账户是否因长期未使用被关闭或者近期有大额转账记录
2.银行账户是否有欠费行为,或者余额过低导致账户出现异常而未及时处理
3.账户被冻结后务必按照银行要求提供相关的证明单据,购销合同等资料。
对于外贸企业来说,如果香港收款账户不能用了,该如何申请备用账户呢?
我觉得XTransfer的全球收款账户还挺好的,我自己公司是19年恒生的账户被封以后,朋友介绍的XTransfer的账户。因为大陆公司就可以开户,也没开户费,也没管理费,也没入账费,当时正好也需要收款,就开了试了一下,结果还挺好用。还能结汇,结汇好像是0.4%。对于我这样的小SOHO我觉得就很好了。
放个注册链接吧,这个是给我开户的客户经理的注册邀请码,哈哈给他推广一下,服务很不错喔。https://www.xtransfer.cn/h5/promotion/share?code=10575。
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