为啥我的银行卡被冻结了？

我又没有做违法的事情，凭什么冻结我的银行卡？

我在银行上班的时候，经常遇见客户，带着很大的怒气质问。

但是，绝大部分的时候，原因都是出在客户自己的身上。很多人以为自己没有违法，其实已经违法了。很多人以为没有违规，其实已经违规。

作为银行的工作人员，给大家总结了十条。只要你日常使用银行卡，触碰了其中的一条，必被冻结账户。

违法犯罪类3种

1 . 洗钱犯罪

洗钱，江湖俗称“跑分”。只要涉案金额达到一定数目，或者是获利金额达到数目，就不仅仅是冻结银行卡这么简单了。

你一定会被派出所请去喝茶的。

然后再按照你情节的严重程度，来绝对要包吃住多少天。

所以银行卡千万不能出借、买卖，更不能做洗钱等违法犯罪事情。

2 . 网络赌博

在我国，赌博本来就是违法的事情。而且很多网络赌博平台，还暗中涉及洗黑钱的勾当。

你把银行卡的钱，充到赌博平台，这是干净的钱。但是，再回到银行卡里的钱，那就真的不一定了。

如果被银行监控到，这是两罪并罚，最轻的结果都是冻结银行卡。

3 . 虚拟货币交易

虚拟货币交易，尤其是比特币，虽然目前在我国，还没有法律明确规定属于违法。但是，人民银行已经三番五次下通告，所有的商业银行，都是呈现打击的态度。

只要你的银行卡，涉及虚拟货币交易，立即就会被冻结。情节轻的，可能十天半个月就会被自动解封。严重的，你需要去派出所开证明，银行才给你解封。

涉嫌违规类2种

1 . 信用卡套现

很多人喜欢养卡套现，把信用卡里的钱刷出来，然后转移到储蓄卡里。

以前银行对这种行为，都是睁一只眼闭一只眼。

但是自从“断卡行动”以来，只要银行监控到这种套现行为，那也会把你的储蓄卡冻结。

2 . 花呗套现

很多人会问，为啥支付宝被冻结？为啥就不能交易了？

其实什么原因，当事人心里最明白。

只要支付宝监控到你花呗套现，立即就会冻结你的支付宝。而且银行那边也有共享信息，会把你的银行卡也冻结上。

所以，以后信用卡不能套现，花呗也不能套现。那些使用扫码付的商家，如果你帮别人套现，你的扫码付也使用不了。

不当操作类5条

1 . 经常把钱在银行卡、微信、支付宝之间来回转

很多人都有一个毛病，没事的时候，就喜欢随心情，把银行卡里的钱，在微信热支付宝之间，频繁地转来转去。

次数多了，你这种行为就会被反洗钱系统监控到。虽然你没有洗钱的意向，但是次数多了也会被冻结账户。

2 . 每次钱一到账，就一分钱不留地转出去

因为现在非现金扫码支付很普及，人多少一发工资，就会立即把钱转到微信、支付宝上。

银行卡里，那是一分钱都不留。

这种行为也很危险，如果哪天你银行卡突然来了一大笔钱，也很可能会触及反洗钱系统，被冻结账户。

3 . 频繁小规模的转账、进账

频繁的小规模转账，比如过一笔几百或者几千块钱的转账，在短时间里频繁地交易，也会被认定为不正常交易。

因为很多洗钱的手段，就是通过小规模交易，来把大笔的资金转移的。所以，在转账的时候，千万不要短时间用同样规模的金额，频繁转账。

否则的话，也很容易被冻结。

另外还有两种，一个是伪现金交易，一个是账户流水异常，都可能会被冻结账户。

银行卡被冻结，影响极大。现在的微信、支付宝等第三方软件，不绑定银行卡，就通过不了实名认证，就没办法使用。

所以，我们在使用银行卡的时候，一定要小心谨慎。

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