打击加密货币(币安也被起诉：美国政府加强监管加密行业，灰犀牛来了？)

日期：2023年04月20日 09:06 浏览量：1

·美国商品期货和交易委员会（CFTC）称，币安及其CEO赵长鹏违反了《商品交易法》的八项核心条款，包括在未获CFTC注册的情况下向美国投资者提供了交易服务。赵长鹏回应称，该起诉似乎包含不完整的事实陈述。

币安首席执行官赵长鹏。视觉中国资料图

美国对加密货币的监管动作不断。

在波场（Tron）创始人、火币（Huobi）全球顾问委员会成员孙宇晨（Justin Sun）当地时间3月22日被美国证券交易委员会（SEC）起诉后，3月27日，美国商品期货交易委员会（CFTC）又起诉全球最大加密货币交易所币安（Binance）及其CEO赵长鹏（CZ）涉嫌违反监管措施。

监管机构指控，币安涉嫌违反交易和衍生品规则，没有正确注册，逃避了应尽的义务。据彭博社报道，至少自2021年以来，CFTC一直都在调查币安是否未能阻止美国民众买卖加密货币及其衍生品。根据CFTC的规则，如果某一平台允许美国民众交易某种衍生品，那么就必须在该机构注册。

3月28日，赵长鹏在币安官网针对CFTC的诉讼发布回应称，币安已与CFTC合作超过两年，对其提起民事诉讼表示失望，该起诉似乎包含不完整的事实陈述。

行业人士分析称，美国监管政策是加密货币市场最大的灰犀牛（比喻大概率且影响巨大的潜在危机），种种迹象表明美国金融监管机构将极大加强对加密行业的监管，这头灰犀牛真正地“撞过来”了。

被指控多次违反《商品交易法》

CFTC于芝加哥联邦法院提起诉讼，赵长鹏及其前首席合规官塞缪尔·林（Samuel Lim）均遭到了指控。此外，所有被告均为币安（Binance），而非Binance.US关联公司。

CFTC称，币安、赵和林违反了《商品交易法》的八项核心条款，包括要求控制“旨在防止和发现洗钱和恐怖主义融资”的法律。

CFTC所公布的诉讼文件主要提出四点具体指控：币安在未获CFTC注册的情况下向美国投资者提供了交易服务；币安的交易所平台允许美国投资者进行杠杆交易和期货交易；CFTC认为币安违反了美国商品期货交易委员会法规，未向客户发出必要的风险披露，并未满足该法规的其他要求；CFTC希望法院责令币安停止违规行为，并要求币安支付罚款。

CFTC表示，将寻求在币安案件中对其实施永久性的交易和注册禁令，禁止涉及商品利益和加密货币商品的交易、控制、建议、分享等行为。

诉讼文件指控币安在赵长鹏的指导下，通过协助前首席合规官塞缪尔·林绕过法律监管，从美国客户中获得收入，以商业成功为优先考虑因素，而不是合规性。

尽管币安承诺限制美国客户访问其平台，但该公司却依赖美国本地人员和供应商，并积极培育美国本土的VIP客户，同时为了躲避监管而隐藏身份和位置。CFTC称，币安协助美国用户绕开监管的例子有，指导他们使用技术以掩饰其地点，在被禁止时继续允许交易，并指导VIP客户成立空壳公司以逃避合规性控制。

诉讼文件指出，根据币安2020年8月的文件，该平台从衍生品交易中获得了6300万美元的收入，约16％的账户由币安确定为位于美国的客户持有。

2021年5月，币安从衍生品交易中获得的月收入已增加到11.4亿美元。诉讼文件指控，尽管币安招揽并依赖位于美国的客户为其各种市场产生收入并提供流动性，但币安从未以任何方式向CFTC注册。

赵长鹏回应称“感到失望”

赵长鹏回应称，经初步审查，该起诉似乎包含不完整的事实陈述。币安方面不同意许多问题的描述，包括合规技术和禁止美国用户访问、与执法部门的合作和透明度、注册和许可、交易等方面。

回应中披露币安目前的合规团队有超过750人，其中许多人具有执法和监管机构背景，迄今为止已经处理了5.5万多个执法请求，并协助美国执法机构在2022年冻结或扣押了超过1.25亿美元的资金，在2023年也已冻结或扣押1.6亿美元的资金。

此外，赵长鹏表示自己在币安有两个账户：一个用于币安卡，一个用于加密货币资产。币安对员工有一个“90天禁止交易”的规定，即在购买加密货币90天内禁止出售。币安还禁止员工进行期货交易。赵长鹏表示他本人也严格遵守这些政策。

币安在回应中还称：“最佳的前进道路是保护我们的用户，并与监管机构合作，制定一个清晰、周到的监管制度。我们打算继续尊重美国和世界各地的监管机构，并与之合作。”

美国媒体CNBC认为，CFTC的举措有可能颠覆币安的运营，这可能只是监管机构对这个全球最大加密交易所打击的第一波攻势。除了逼迫其退回非法所得和核算其货币成本之外，CFTC的文件还要求法院实施进一步的举措，包括有关交易和注册的禁令。

为创造数字美元扫清障碍？

起诉币安是美国监管机构最近几周的几项举措之一。除了起诉孙宇晨，上周SEC还对加密货币交易所Coinbase发布了“韦尔斯通知（Wells Notice）”，警告该公司，已发现其可能违反美国证券法。（详见澎湃科技报道《美国证券交易委员会起诉孙宇晨：涉非法销售证券、欺诈和操控市场》）

“加密行业在美国金融的生存空间被迅速缩小。加密公司与美国政府之间的斗争已经全面开始。”一位加密货币交易所高管表示。

加密行业研究者、美国力研咨询公司创始人谷燕西也有同感，他说：“我在2020年时就说过，美国监管政策会是加密货币市场最大的灰犀牛。关键问题不是它是否会撞过来，而是它什么时间、会撞向谁的问题。”

美国媒体POLITICO的编辑本·施莱金格（Ben Schreckinger）认为，这些监管举措正在推动加密行业走向一个未来，即受监管的加密领域与更自由的离岸版本间存在明显分离，这将为大银行和其他老牌金融机构创造空间，以让更严格监管的国内市场获得更大份额。

施莱金格指出，围绕加密的法律虽然存在不确定性，但并不意味着更稳定的金融机构正在远离数字资产。彭博社3月24日报道称，纳斯达克有望在初夏前为机构投资者推出加密托管服务。

加密界普遍怀疑，正在进行的打击旨在为创造数字美元扫清障碍。但华盛顿在实现数字美元方面取得的进展缓慢，试探性明显，并受到相互竞争的政治利益的制约。

Haun Ventures首席执行官兼创始人凯蒂·豪恩（Katie Haun）在《华尔街日报》撰文称：“无论人们对加密货币有什么看法，美国的主要政策决定应该由国会和州立法机构做出，而不是由非民选官员做出。如果金融监管机构担心特定风险，并认为新规则是合适的，那么他们应该遵循程序，包括公告和评论。如果需要立法，这取决于国会。”

与此同时，其他国家正在努力通过公共程序监管数字资产。就在本月，英国重申了其为监管数字资产提供咨询框架的承诺，欧盟最近为所有27个成员国引入了一套统一的规则。豪恩指出，“新加坡、迪拜和日本都在制定规则，为加密行业提供清晰度。”“香港也正在发展加密许可制度。如果美国立法者不为分散式技术提供框架，那么技术创新的主要前沿将开始向更热情好客的经济体转移。”

在这篇标题为《美国监管机构正在如何窒息加密行业》的文章里，豪恩写道，长期以来，美国一直是技术领域的全球领导者。监管机构不是扼杀创新，而是拥抱技术进步，同时保持公平、诚实和值得信赖的竞争环境。但权宜之计的政治观点可能会扼杀创新并惩罚合法行为者。

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