imm交易所(货币贬值囤黄金？这个做法说对也不对，金融人士一般会这么做)

2023年04月21日 14:23

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最近很多朋友都在私信牛哥说，黄金最近涨了这么多，是跟货币贬值有关系吗？现在还能不能买？面对众多网友的疑问，今天牛哥就跟大家聊一聊黄金。

黄金作为一种稀贵金属，兼具商品属性和货币属性。作为商品，除了被制作成珠宝首饰外，由于其良好的物理属性和化学属性，它还可以是用于航天业、医学行业、电子行业等方面的重要材料；作为货币的功能就更广泛了，不仅具有保值功能，而且具有稳定经济的作用，还是各国政府及央行公认的最有效的国际储备。

早在十九世纪80年代，世界各国就采用金本位的货币制度，即用黄金铸造成金币作为流通货币。各国根据其货币的含金量对比决定铸币平价（就是汇率）。随着一战爆发后，禁止黄金自由输出，金本位制度随之告终。接着时间来到了1944年，二战后国际货币体系分裂成几个相互竞争的货币集团，各国货币竞相贬值，动荡不定。西方战胜国为了稳定经济发展，扩大国际贸易，于是建立了“布雷顿森林体系”。简单来说，就是以美元为中心的货币体系，然后美元和黄金挂钩的固定汇率制度。该体系随后瓦解。不过时至今日，各国的黄金储备仍然是最重要的国际储备资产，由此可见黄金的重要性。

古语有云：“盛世买古董，乱世藏黄金”。在经济动荡的时候，黄金作为硬通货最具保值的价值。不过随着时代的发展，人们除了直接囤金之外，还能通过黄金交易市场来投资黄金。目前市场上主要的黄金交易市场有：

1、伦敦黄金市场：伦敦是世界黄金交易的中心。伦敦金市每天进行上午和下午的两次黄金定价。由五大金行定出当日的黄金市场价格，该价格一直影响纽约和香港的交易。

2、苏黎世黄金市场：苏黎世黄金市场是现货交易中心,其在国际黄金市场的地位仅次于伦敦。苏黎世黄金市场没有正式组织结构，而是由瑞士三大银行：瑞士银行、瑞士信贷银行和瑞士联合银行负责清算结账，三大银行不仅为客户代行交易，而且黄金交易也是这三家银行本身的主要业务。

3、美国黄金市场：目前纽约商品交易所（COMEX）和芝加哥商品交易所（IMM）不仅是美国黄金期货交易的中心，也是世界最大的黄金期货交易中心。两大交易所对黄金现货市场的金价影响很大。

4、香港黄金市场：由于香港黄金市场在时差上刚好填补了纽约、芝加哥市场收市和伦敦开市前的空挡，可以连贯亚、欧、美时间形成完整的世界黄金市场。因此香港黄金市场得以发展。东京和新加坡黄金交易市场起步相对晚些，再次就不做详细介绍了。

在欧美黄金市场上交易的黄金，使用的黄金交易计量单位是金衡盎司，而国内是采用的是以克为单位。折算公式为：1金衡盎司=1.0971428盎司=31.1034768克。（常规换算公式为：1盎司≈28.35克）

由于国内每年5万美元的外汇限制影响，因此常规途径直接投资外盘黄金有点困难。普通投资者可以通过上海期货交易所的黄金期货来投资黄金，黄金期货的走势与外盘黄金走势高度拟合，可以作为直接投资工具。目前一手合约的保证金大概是4万多元。除此之外，还可以通过股票市场持有黄金ETF，间接投资黄金。

一般来说，影响黄金价格的因素很多，比如国际地缘政治、各国经济状况、欧美主要国家的利率和货币政策、各国央行对黄金储备的增减、黄金开采成本、突发事件以及一些交易品种的联动性等等。

投资者日常需要关注三个方面：

①交易品种的联动性：一般来说，黄金与美元、石油和股市都有挂钩。黄金与美元和股市一般呈反向关系，美元涨，黄金跌，股市跌，黄金涨；黄金与石油一般呈现正相关关系，黄金与原油同涨同跌。

②国际地缘政治：如果国际政治局势动荡的话，资金的避险情绪上升，就会通过购买黄金来避险，因此黄金价格会上涨。反之如果国际政局稳定的话，黄金价格就会下跌。

③国际经济的稳定：由于当前美元仍是国际贸易的主流货币，而美元反映了美国经济状况，因此美国经济的稳定与否直接影响着黄金价格。当美国经济向好时，黄金下跌；反之黄金价格上涨。还有一点需要注意的就是美联储的利率政策调整。一般来说，美元利率上升，黄金下跌。

最后回答一个大家常问的问题：购买金饰真的能保值吗？

不能！因为黄金被加工成金饰后，商家会把加工费算到黄金价格里面，使得金饰的单价远高于黄金的单价（当前裸金价大概是391元/克，金饰价大概是522元/克），由于溢价太多因此购买金饰并不具有保值功能。如果想要投资现货黄金的话，还是建议到银行直接购买金条比较适合。

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