加拿大交易虚拟货币合法吗

随着加密货币市场的市值飙升，通过价格变动和新代币的激增，世界各地的监管机构正在加紧对数字资产使用和交易的监督辩论。

很少有国家宣布比特币为非法。然而，这并不意味着比特币是“法定货币”——到目前为止，只有日本给比特币这个称号。然而，仅仅因为某物不是法定货币，并不意味着它不能用于支付——它只是意味着对消费者或商家都没有保护，并且它作为支付的使用是完全自由裁量的。

其他司法管辖区仍在考虑采取哪些措施。方法各不相同：一些较小的国家，如津巴布韦，对于做出对比特币合法性产生怀疑的鲁莽声明几乎没有疑虑。较大的机构，如欧盟委员会，认识到对话和审议的必要性，而欧洲中央银行（ECB）认为加密货币还不够成熟，无法进行监管。在美国，破碎的监管地图使问题进一步复杂化——谁来制定立法，联邦政府还是个别州？

在其他国家，尚无明确答案的一个相关问题是：中央银行是否应该关注加密货币或金融监管机构？在某些国家，它们是一回事，但在大多数发达国家，它们是具有不同职权范围的独立机构。

另一个存在分歧的问题是：比特币应该在国家还是国际基础上进行监管？需要进一步区分加密货币本身的监管（它是商品还是货币，是法定货币？）和加密货币业务（它们是货币转移者，是否需要许可证？）。在少数国家，这些考虑是联系在一起的——在大多数其他国家，它们是分开处理的。

以下是某些国家的声明的简要摘要。此列表最后更新于 2020 年 7 月。

澳大利亚

澳大利亚政府一直支持加密货币和区块链技术。2017 年，它宣布加密货币是合法的，它们将被视为需要缴纳资本利得税的资产。

2018 年，澳大利亚交易报告和分析中心宣布了新规定，要求在该国运营的交易所向 AUSTRAC 注册、维护记录并验证用户。未来为了打击洗钱和恐怖主义融资，未注册的交易所未来将面临指控和罚款。

阿根廷

根据阿根廷宪法，比特币不被视为法定货币，因为它们不是由中央银行发行的。尽管拥有强大的比特币生态系统，阿根廷尚未为加密货币制定法规，尽管央行已就所涉及的风险发布了官方警告。

孟加拉国

2015 年，孟加拉国明确宣布使用加密货币是“应受惩罚的罪行”。当局一直在寻找该国的非法比特币交易商。

玻利维亚

2014 年，玻利维亚中央银行正式禁止使用任何非政府发行的货币或代币。

加拿大

加拿大是最早制定可被视为“比特币立法”的国家之一。2014 年，加拿大总督于 2014 年通过了 C-31 法案，将“虚拟货币企业”指定为“货币服务企业”，迫使它们遵守反洗钱和了解客户的要求。该法律正在等待发布附属法规。

政府已明确规定比特币不是法定货币，并且该国的税务机关已根据活动类型对比特币交易征税。

厄瓜多尔

2014 年，厄瓜多尔国民议会禁止比特币和去中心化数字货币，而央行则表示不禁止加密货币的在线交易。尽管如此，比特币不是法定货币，也不是商品和服务的授权支付方式。

埃及

2018 年 1 月，埃及大穆夫提宣布，由于与该活动相关的风险，伊斯兰宗教法禁止加密货币交易。虽然这不具有法律约束力，但它确实被视为高级法律意见。

然而，该禁令于2019 年 5 月解除，允许持有执照的公司经营，从而放宽了限制。

欧洲

欧盟正在对加密货币监管采取谨慎的态度，正在采取多项举措让行业参与者参与起草支持性规则。重点似乎是在监管之前先学习，同时促进创新并考虑到生态系统的需求。

2018 年 4 月，议会成员以绝大多数票支持 2017 年 12 月与欧洲理事会达成的协议，该协议旨在部分防止将加密货币用于洗钱和恐怖主义融资。2020 年初，欧盟第5 号反洗钱指令(5AMLD) 签署成为法律，这不可避免地使加密服务提供商受到更多审查。

印度

印度中央银行已就比特币发布了几次官方警告，并在 2017 年底该国财政部长在接受采访时澄清说，比特币不是法定货币。政府尚未制定任何涵盖加密货币的法规，尽管它正在考虑建议。

然而，中央银行禁止印度金融机构与加密货币交易所和其他相关服务合作（该国最高法院最近维持了一项禁令）。

2020 年 6 月，有传言称将出台新的加密禁令，业内专家后来说为时尚早。

伊朗

2018 年 4 月，伊朗中央银行及其主要市场监管机构之一表示，金融企业不应交易比特币或其他加密货币。此外，CoinDesk 还报道了政府对在该国运营的加密货币交易网站的审查。2020 年 5 月，伊朗议会提议将加密货币纳入货币走私法。

日本

日本是第一个明确宣布比特币为“法定货币”的国家，并于 2017 年初通过了一项法律，该法律还将比特币交易所纳入反洗钱和了解你的客户规则（尽管由于监管机构处理，许可证申请已暂时暂停） 2018 年初对 Coincheck 交易所的黑客攻击）。

日本金融厅 (FSA) 一直在打击交易所，暂停了两家交易所，向几家发出改进令，并要求对另外五家采取更好的安全措施。它还成立了一个加密货币交易行业研究小组，旨在研究有关比特币和其他资产的制度问题。2019 年 10 月，FSA 发布了额外的加密货币投资指南。

哈萨克斯坦

根据 2018 年的报道，哈萨克斯坦国家银行最近暗示计划禁止加密货币交易和采矿，尽管尚未通过严格的规定。

吉尔吉斯斯坦

吉尔吉斯斯坦中央银行于 2014 年宣布，使用加密货币进行交易是违法的。2019 年 8 月，经济部起草了一项法律，对加密采矿征税。

马来西亚

马来西亚证券委员会正在与该国中央银行合作制定加密货币监管框架。2019 年初，该国证券委员会开始授权将 ICO 批准为证券发行。

马耳他

2018 年 6 月，欧洲岛通过了一系列对区块链友好的法律，其中一项详细规定了加密货币交易所的注册要求。2020 年初，马耳他金融服务管理局发布了一份文件，解决了与证券代币发行相关的问题。

墨西哥

2014 年，墨西哥央行发表声明，禁止银行交易虚拟货币。第二年，财政部澄清说，虽然比特币不是“法定货币”，但它可以用作支付，因此受到与现金和贵金属相同的反洗钱限制。

2017 年底，墨西哥国家立法机构批准了一项法案，将当地的比特币交易所置于中央银行的监督之下。

摩洛哥

2017 年底，摩洛哥外汇管理局宣布在该国使用加密货币违反外汇规定，将受到处罚。

纳米比亚

纳米比亚是少数几个明确声明用比特币购买是“非法的”的国家之一。

尼日利亚

虽然尼日利亚银行被禁止处理虚拟货币，但中央银行正在制定一份白皮书，该白皮书将起草其关于使用加密货币作为支付方式的官方立场。

巴基斯坦

2018 年 4 月，巴基斯坦央行发表声明，禁止该国的金融公司与加密货币公司合作。2019 年 4 月，联邦政府为加密公司引入了新的法规和许可计划。

俄罗斯

虽然加密货币在俄罗斯用于各种支付和服务，但俄罗斯当局继续提出新的立法，以打击全国各地的加密货币开发。2019 年 11 月，央行表示将支持禁止加密支付。新的监管草案于 2020 年初推出，将禁止在该国发行和运营数字货币，包括分发加密新闻。

新加坡

在新加坡金融管理局 (MAS) 的领导下，被誉为世界加密货币天堂的新加坡采用了一种创新的加密货币和区块链方法。2020 年 1 月，MAS 宣布了一项新的监管框架，以根据反洗钱和反恐融资规则涵盖所有位于新加坡的加密业务和交易所。后来它为 Binance、Coinbase、Gemini 和 Bitstamp 等一些加密公司增加了六个月的许可豁免宽限期。

南非

2017 年，南非储备银行实施了“沙箱方法”，与少数几家初创公司一起测试比特币和加密货币法规草案。2020 年 4 月，政府间金融科技工作组提议加强对加密活动的监督，并要求企业向反洗钱监管机构金融情报中心注册。

韩国

2018 年初，韩国禁止匿名虚拟货币账户。为了遏制加密货币投机，当局正在加强对交易所的监督，尽管金融监管局局长表示政府将支持“正常”的加密货币交易。

一个有趣的战略转变是，韩国媒体最近的一份报告表明，该国金融当局正在与日本和中国的类似机构就对加密货币投资的联合监督进行谈判。

2018 年 4 月，公平贸易委员会命令该国 12 家加密货币交易所修改其用户协议。2020 年，立法者对加密货币交易所的新要求进行了投票，这可能会踢出无法承受新监管负担的小公司。

泰国

据称，在宣布比特币非法后，泰国银行在 2014 年发布了回溯声明，澄清它不是法定货币（但技术上不违法），并警告风险。

2018 年 3 月，政府行政部门临时通过了两项皇家法令草案，制定了保护加密货币投资者的正式规则（以及制定 KYC 要求），并对他们的资本收益征税。这些草案尚未获得内阁的最终批准。2019 年 8 月有计划将加密货币纳入该国的反洗钱制度。

美国

美国受到分散的监管体系的困扰，州和联邦层面的立法者负责分层管辖和复杂的权力分立。

一些州在加密货币监管方面比其他州更先进。例如，纽约在 2015 年公布了备受争议的BitLicense，授予比特币企业在该州运营的正式许可（许多初创公司完全退出该州，而不是遵守昂贵的要求）。2017 年年中，华盛顿通过了一项法案，将货币转移法应用于比特币交易所。

新罕布什尔州要求比特币卖家获得汇款许可证并缴纳 100,000 美元的保证金。在德克萨斯州，州证券委员会正在监控（有时甚至关闭）与比特币相关的投资机会。加利福尼亚州在冻结第 1326 号法案的进展后，比特币监管陷入困境——尽管该法案因定义过于宽泛等问题而受到批评——但被认为不如纽约的 BitLicense 具有压迫性。

在联邦层面，证券交易委员会的重点一直是区块链资产作为证券的使用，例如是否应该向公众出售某些比特币投资基金，以及某些发行是否存在欺诈行为。

鉴于商品期货交易委员会 (CFTC)将加密货币指定为“商品” ，它在比特币监管方面具有更大的潜在影响。虽然它还没有制定全面的比特币法规，但它最近的工作重点是监控新兴的期货市场。它还在几个与比特币相关的计划中提出指控，这突显了它在怀疑可能存在欺诈时对加密货币行使管辖权的意图。

统一法律委员会是一个旨在提高州立法清晰度和凝聚力的非营利组织，它起草了《虚拟货币业务统一条例》，一些州正在考虑在即将举行的立法会议上引入该法案。该法案旨在阐明哪些虚拟货币活动是货币传输业务，以及它们需要什么类型的许可证。批评者担心它与纽约 BitLicense 过于相似。

英国

英国金融行为监管局 (FCA) 将比特币视为一种“商品”，因此确实计划对其进行监管。然而，它暗示将介入监督与比特币相关的衍生品。最近FCA就加密货币固有的风险发出警告，正是因为缺乏消费者保护。

2019 年 7 月，金融行为监管局最终确定了对加密资产的指导，明确了哪些代币属于其管辖范围。

乌克兰

乌克兰政府成立了一个由来自各个部门的监管机构组成的工作组，负责起草加密货币监管提案，包括确定哪些机构将获得监督和访问权限。此外，立法机构已经提出的一项法案将加密货币交易所纳入中央银行的管辖范围。数字信息部在 2020 年 2 月表示，它不会监管加密采矿业。

津巴布韦

2017 年底，津巴布韦中央银行的一位高级官员表示，比特币“实际上并不合法”。虽然它可以和不可以使用的程度尚不清楚，但央行显然正在进行研究以确定风险。CoinDesk 最近制作了一个关于比特币在非洲（包括津巴布韦）未来的播客系列。

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