基金投资流程(基金投资流程包括哪些)

日期：2023年04月27日 13:24 浏览量：1

投资者教育进百校｜《财富管理与基金投资顾问》第八讲：财富管理视角下的金融产品引入和运营

12月13日下午，上海财经大学与东方证券联合开设的《财富管理与基金投资顾问》系列课程开讲第八课。为让同学们对金融行业的工作有更深入的理解，建立与金融产品选择相关的初步概念，东方证券财富管理业务总部金融产品部总经理李欣先生详细介绍了财富管理视角下的金融产品引入与运营。

李欣，上海交通大学硕士，曾任湘财证券金融产品部总经理。2020年3月加入东方证券，现任财富管理业务总部金融产品部总经理。同时担任公司场外市场管理委员会专业委员、金融产品评审委员会委员等职务。

本次课程采用线上授课形式，课程伊始，李欣老师向同学们介绍了行业发展背景与历程，回顾了中国基金发展史、基金行业年度大事件、公募基金发展阶段与规模、券商财富管理发展。李老师表示，我国资产配置结构逐渐向金融资产转移，但与发达市场及全球平均水平相比，仍有较大提升空间，我国居民财富管理需求处于上升期间。为了让同学们更好地理解券商在财富管理行业中所充当的角色，李老师将其比作桥梁和医生，券商像桥梁一样连接着客户和金融产品，并需要根据客户的需求为其挑选恰当的金融产品，即对症下药。随后，李老师指出当前的服务理念已发生了较大的转变，主要从卖方模式向买方模式转移。

随后，李老师重点介绍了金融产品引入与运营。李老师以证券公司为例，介绍了金融产品引入与运营的五个流程：管理人对接与评价、代销协议签署、代销系统对接、产品上线、销售推动协助，并分别介绍了公募基金和私募基金的引入流程和分析框架。李老师指出，金融产品需要重视持续运营，包括系统对接和产品维护。

第三部分是基金投资的长期主义。李老师希望投资人都能具备长期投资的理念，而不是只想赚快钱。李老师深入剖析了当前“基金赚钱”但“基民不赚钱”的现状，其原因包括市场波动、投资理念与行为。李老师认为，根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的指引，在实际业务中应做到以下四点：坚持长期理念、重视保有规模、不搞短期激励、加大持营考核。

结合当前热点，李老师向同学们介绍了个人养老金业务。李老师详细介绍了我国三支柱养老金体系——基本养老、企/职业年金、个人养老金，并将中国和美国的养老金结构进行了比较，指出中国的养老金结构重点会逐渐向第二、第三支柱转移。随后，李老师简要介绍了个人养老金运作模式和主要的服务机构。结合本课程金融产品运营重点内容，李老师就如何参与个人养老金服务进行了深入分析。

最后，李老师分享了他从业多年来最喜欢的四本书——《基金》、《中国证券市场基本概念辩误》、《闲不住的手》以及《你不知道的中国股市那些事》。分享结束后，同学们积极提问，李欣老师基于多年的从业经验细致地解答了同学们的困惑，同学们表示收获颇丰。

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