信托理财类软件(理财信托产品)

日期：2023年05月04日 14:24 浏览量：1

沪深交易所首批9只基础设施公募REITs今天正式上市，开盘即全线上涨。随着创新产品越来越多，市场对专业理财数据库及综合评价体系的需求越来越大。

2021年6月21日上午10点，南方财经大湾区数据中心2.0产品发布会隆重举行，会上宣布重磅推出南财理财通2.0版本！作为南财集团推出的首批数据产品之一，南财理财通聚焦于金融理财资管领域的数据科技平台，致力于为用户提供全面、精准、及时的理财数据和资讯。南财理财通2.0系统在1.0版本的基础上全面升级，涵盖400家银行超15万份理财产品数据，可查询每一只理财产品全生命周期近100个字段的数据。

理财通2.0提供三大服务矩阵

近年来，在移动互联网技术的催化下，不断提升的居民收入水平与日益多元的金融产品和服务碰撞出巨大的投资与理财需求。从供给端来看，近年来，金融市场上理财产品不断推陈出新，理财产品种类和数量日益多元、丰富。

截至2020年底，中国个人金融资产已达205万亿元，2025年有望突破330万亿元，近50%个人用户没有投资理财习惯。目前银行理财规模25.03万亿，仍有近百万亿资金市场空白。相较美国家庭资产71%的金融投资占比，中国家庭资产金融投资仅占24%，房地产投资占59%。而在房住不炒的政策背景下，房地产投资的时代基本已经结束了，这意味着整个居民投资理财市场将迎来巨大的投资空间。然而理财产品数量众多，产品繁杂良莠不齐，信息披露渠道不统一并且信息透明度不高，投资人亟需一个更全的理财数据查询平台和理财产品综合分析评价体系。包括理财新规、资管新规均在推动理财产品信息披露提高透明度，打破刚性兑付。

在此背景下，南财理财通应运而生，填补了银行理财产品众多数据空白，涵盖固收+期权、固收+权益、新老产品划分、现金类产品数据以及一些特色数据等，为目前市场上净值数据最全之一并且建立了综合分析评价系统的银行理财产品数据库。

全面升级后的南财理财通2.0为用户提供三大服务矩阵：数据服务、风控服务和研究咨询服务。借助技术、工具、算法、数据实现媒体与政府、企业的深度合作关系。将媒体的内容优势与互联网发展逻辑产生化学裂变，建立权威、前瞻、专业、开放的生态平台体系，为金融机构和投资者提供更深度的金融理财数据服务。

“理财通”2.0版在1.0基础上对银行业理财数据进行全覆盖，包括近400家银行数据，国有行、股份行、理财子公司、外资行、城商行、农商行共近15万份理财产品入库，每一份产品拥有全生命周期近100个字段的数据。

独家搭建理财产品全面评价体系

银行理财市场的发展的过程中也暴露出诸多问题，一方面，投资人面临着“理财困境”，即理财基础知识薄弱、理财专业能力不足，以至于无法在繁杂众多的产品种挑选出适合自己的产品。

对于投资人的困境，在大数据基础上，南财理财通2.0建立了独家理财产品评价体系，包括收益运作评价、产品设计评价、产品创新评价、净值波动评价等十余测评矩阵，实现自动化检索和评价。其中，2.0重点推出理财产品创新五星评级，系统从产品结构、投资策略、底层资产布局、指数挂钩、特色主题投资等200个维度对银行理财产品进行创新评价打分，并按一星至五星进行评级。近15万支产品中，理财通已评出1067支星级产品。

南财理财通2.0通过自建数据、算法、产品的评价体系，打造了理财产品360度的实时测评功能。不仅拥有市场最全净值数据，还打造了记者+研究员+数据分析师专业队伍，理财数据目前实现24小时更新入库，数据结构易于使用，数据准确率极高。系统目前涵盖了银行理财全生命周期的数据，清晰展示理财产品收益变化、基本信息、运作信息、各投资品种配置比例等，并实时追踪每一款产品的最大回撤、波动率、年化收益率、夏普比率等运作数据，为用户提供产品一键查询、收益跟踪、收费分析和风险预警等服务。

作为专业数据平台，南财理财通可以帮助金融机构实现理财产品定价设计、同业监测、产品运作数据追踪、市场行情监测、投资策略、风险预警和调查研究等功能，为金融机构提供理财综合解决方案。

值得注意的是，在居民理财需求持续高涨、数字化浪潮强势来袭、行业创新不断涌现的背景下，中国资管行业正迈向全新发展阶段。从监管角度看，国家在鼓励“财富的积累与社会发展同步、财富的构成与国家发展阶段相符”的同时，推出多项新规引导行业走向成熟与规范。在资产端，资管新规逐步规范产品端投资运作、推进标品投资与统一监管；而在资金端，《理财公司理财产品销售管理暂行办法》等办法出台均意在推动机构展业规范化、加强投资者保护与适当性管理，逐步推动行业健康发展。

4个月100篇专业报道30份深度研报出炉

在监管日趋成熟、行业竞争加剧的背景下，南财理财通基于数据对行业、产品等进行深入研究分析，目前已成为影响行业标准的重要智库。围绕南财理财通的独家数据库及专家库，理财通课题组已累计发布100篇《机警理财日报》和近30篇重磅研报，在行业内形成广泛影响。

研报方面，理财通课题组先后发布了《25万亿银行理财信披之考（上）：产品查询不便，少数银行未披露定期报告，建议提升信披透明度》、《25万亿银行理财信披之考（下）：部分理财子公司自有渠道查不到产品净值，青银理财58.7%产品未披露销售服务费》、《7万亿现金管理类理财市场要变天了！规范管理正式文件即将出台》、《跨境理财通产品剖析（上）：固定收益类产品或将最受港澳居民青睐，权益类产品无缘“北向通”了吗？》等重磅研报。

在银行业绩比较基准方面，南财理财通课题组进行深度聚焦，先后发表《偏离度最高达1128%，银行理财业绩比较基准为什么“不准”？》、《基准跨度最高达16.6% 银行理财区间型业绩比较基准陷争议》，间接推动理财产品业绩比较基准整改，防止业绩比较基准对投资者形成刚兑预期，促进理财行业规范化发展。

未来打造全资管数据平台

南财理财通下一步还将打造资管通金融终端，涵盖金融数据平台、FOF智投系统、MOM管理系统、跨境理财通平台、C端理财测评资讯平台，届时数据库将进一步覆盖除银行理财以外的保险理财、信托理财、基金、券商资管计划等，打造全资管数据平台。

其中跨境理财通平台为聚焦跨境理财的专项数据、研究、新闻资讯为一体的平台，将针对跨境理财产品，展开深度调研和测评，搭建评价体系和系列指数，建设独立数据库，并为两岸跨境理财事业的发展建言献策，推动两岸理财投资者教育，搭建绿色行业环境。

“跨境理财通”试点在即，据媒体报道，香港正紧锣密鼓地跟进“跨境理财通”的准备工作。所谓“跨境理财通”业务，是指粤港澳大湾区内地和港澳投资者通过区内银行体系建立的闭环式资金管道，跨境投资对方银行销售的合资格投资产品或理财产品。“跨境理财通”分为“北向通”和“南向通”，试点总额度暂定为1500亿元人民币。

南财理财通自开通试用申请以来，2个月的时间内，试用金融机构客户已达104户。涵盖理财子公司、银行、证券、基金等市场上主流资管机构，已成为资管机构必备的银行理财产品数据分析系统。

招联金融首席研究员、复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼表示，商业银行及理财公司是我国资管市场的最大供给主体，规模超过25万亿元的理财产品是老百姓投资者理财的重要选择。南财“理财通”充分运用金融科技，2.0版实现银行业理财数据全面覆盖，致力于为用户提供数据服务、风控服务和研究资讯服务等服务，将为学界、业界、投资者了解和研究理财市场、理财业务和理财产品提供有力帮助。

华南理工大学经济与金融学院副教授于孝建评价称，南财理财通是南方财经大湾区数据中心极具特色的产品，是国内目前银行理财产品覆盖面最广、产品数据最全面、评价体系最科学的一款产品。理财通的创新评价系统是非常具有科学性，且非常实用。理财通的推出，为市场专业投资者分析银行理财产品，精选投资标的，提供了科学的依据，投资者可自定义规则，轻松筛选出符合条件的理财产品。随着跨境理财通的逐步推进，港澳投资者对境内理财产品的需求将会大爆发。在此背景下，理财通产品可迅速满足港澳投资者对境内理财产品的分析和投资需求，成为跨境投资的重要工具。

南财理财通对于机构而言意义重大，中银理财产品研发部表示，理财通数据平台集理财产品信息、业绩表现、研究分析，以及政策资讯于一身，为理财行业铺就了一条信息高速公路，极大促进了理财业务资讯流通和共享。值此理财通2.0正式发布之际，祝理财通越办越好，在行业信息的收集、分析、共享方面发挥更大作用！

同时，南财理财通大大方便了资管机构产品经理，作为试用机构某城商行资源部风险经理称，理财通2.0系统搜集了市场上各个理财产品的信息，对产品经理较为适用。

目前南财理财通面向金融机构和分析师提供免费试用，需要试用可通过下方海报注明的联系方式联系南财理财通工作人员。