关于非法融资(关于非法融资的报道)

“目前，二级市场交易是否受限还不明确，需等待进一步明确细则。无疑，影响最大的主要是ICO的本土山寨币。”

ICO监管风暴

疯狂的ICO终于迎来强监管。七部委联合监管之下，ICO平台融资将“一刀切”停止，而比特币等数字货币市场也受到冲击。但此次公告或许只是开始，在数字货币发展迅猛的态势下，仍有可能衍生出其他发展模式，而对其监管的法律和政策或仍需进一步明确。（巫燕玲）

ICO监管风暴进一步升级。

9月4日下午3点，央行在官网发布了“关于防范代币发行融资风险的公告”（下称“公告”）。值得一提的是，上述“公告”是以央行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会7部委名义联合发布的。

“原来说是9月份会下发监管规定，但没想到这么快。”当天，一家大型网络企业区块链业务负责人对21世纪经济报道记者表示。

“公告”对代币发行融资活动进行了明确的定性，即代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

“资产数字化能显著提高社会效率虽然已为业内公认，但密码/加密技术确实存在风险。新技术一方面可能提升社会效率，另一方面可能带来风险，而监管一直在效率与风险间权衡。”当天，天听创始人舒国柱对21世纪经济报道记者表示，“当下ICO过于火爆，以及股权数字化、资产数字化具有普适性，如果继续发展，对各行业冲击太大。而新技术对现有秩序冲击过大，已成为一种新的风险。”

融资叫停存量清退

“公告”强调，自公告发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止。已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排，合理保护投资者权益，妥善处置风险。

此外，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

对于存在违法违规问题的代币融资交易平台，金融管理部门将提请电信主管部门依法关闭其网站平台及移动APP，提请网信部门对移动APP在应用商店做下架处置，并提请工商管理部门依法吊销其营业执照。

“公告”还要求各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务，不得承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围。

对此，瑞资链联合创始人严志对21世纪经济报道记者表示，“监管新政对行业带来的冲击影响巨大。不过，鉴于目前绝大多数ICO项目地址都是匿名的，加之，ICO发行并不具有排他性，可以既在A平台上发行，也可以同时在B平台等多个平台上发行，甚至包括海外平台。因此，料不可能完全杜绝项目的发行。”

21世纪经济报道记者注意到，ICO融资规模位居首席的ICOAGE已于9月3日在官网发布暂停服务公告称，为配合最新的政策进展，即日下午四点起，暂停提供除提币以外的一切服务，并即刻停止接受充币。不过，ICOAGE也表示，对用户已参与的ICO项目，将按项目方的原定法定进度正常发币，具体方法等ICOAGE官方消息。

其官网数据显示，该平台于2017年3月上线，融资额已超过1.7亿美元，上线项目数量30多个，参与人次达6万多人，资产的市值增幅达678%。

此前，比特币中国也表示，从2017年9月2日起暂停ICOCOIN充值与交易业务，并将于北京时间2017年9月3日下午6点暂停ICOCOIN提币业务。

60家ICO平台面临清查

9月4日上午，21世纪经济报道记者从接近福建省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室（福建互金整治办）的权威人士确认，该办已于9月2日以特急形式转发了国家互联网金融风险整治办（国家互金整治办）下发的《关于对代币发行融资开展清理整顿工作的通知》（下称《通知》）。

根据该文件，福建互金整治办立即开展辖区内代币发行融资活动摸排工作，并要求代币发行融资交易平台于9月4日前上报融资主体，高管人员、融资金额、融资时间等情况。

对此，广州互联网金融协会会长方颂告诉21世纪经济报道记者，广州暂未发现大型的ICO企业。

值得一提的是，国家互金整治办初步提供了一个共有60家代币发行平台的名单。

其中，在已经明确了运营所在地的平台中，北京和上海各有6家和8家，分别包括ICOGOGO、大红火和ICOAGE、投资网等。而广东地区以12家居首，主要包括深圳11家，分别为ICO365、众创园、欧陆众筹。

就在七部委文件发布当天，ICO365也最新宣布暂停ICO业务。该平台公告称，自9月4日12：00起，暂停除提币以外的一切业务和服务，成为继ICOINFO、ICOAGE之外，第三家宣布暂停ICO业务的知名ICO平台，其市场份额也仅次于上述两家平台。也就是说，ICO前三大平台均已暂停了相关业务。

不过，截至发稿时止，包括ICOGOGO、大红火、链金网等在内的平台仍在正常运营。

当天，北京一家区块链企业负责人称，受监管新政影响，很多交易所可能会考虑将服务器和运营挪到海外去。他预计前期ICO的项目也会转去海外交易平台上线。

“目前，二级市场交易是否受限还不明确，需等待进一步明确细则。无疑，影响最大的主要是ICO的本土山寨币。”该负责人认为。

21世纪经济报道 何晓晴 广州报道

（编辑：巫燕玲）