信托投资人数限制(信托基金投资人数上限)

日期：2023年05月10日 10:22 浏览量：3

澎湃新闻记者王蕙蓉

近日，多家信托机构被当地银保监局接连重罚。中铁信托、雪松国际信托、中信信托三家信托公司被处罚金均超百万人民币，总额高达1430万元。

中铁信托被罚860万元，涉11项违规

7月21日，四川银保监局公布一则行政处罚信息，对中铁信托罚款860万元。其主要违法违规事实包括11项：高管履职未经任职资格核准；未按要求对高管绩效薪酬实行延期支付；未全面真实反映风险状况；未谨慎管理运用信托财产；印章管理不规范、重要凭证及员工行为管理不到位；集合资金信托计划突破合格投资者自然人人数限制；将信托财产挪用于其他信托计划分配收益；信息披露不充分；通过股权投资方式变相为房地产开发项目提供债务性融资；贷后管理不到位导致信托资金被挪用；为商业银行规避监管提供通道。

舒军华、熊玲、张建华、陈恪、田小牛、舒世明、李正斌、何茜、刘松、王石等中铁信托10名相关责任人被警告和罚款处分，共计被罚172万元人民币。其中，中铁信托总会计师李正斌因未按要求对高管绩效薪酬实行延期支付、未全面真实反映风险状况、集合资金信托计划突破合格投资者自然人人数限制被警告并处52万元罚款。中铁信托副总经理舒军华因将信托财产挪用于其他信托计划分配收益、通过股权投资方式变相为房地产开发项目提供债务性融资、贷后管理不到位导致信托资金被挪用，被警告并处22万元罚款。

此外，中铁信托财富总部总经理张建华被警告并处16万元罚款，财富管理总部副总经理刘松被警告并处20万元罚款。

中铁信托有限责任公司，原名为衡平信托有限责任公司，成立于2002年，注册资本为50亿元，总部位于四川省成都市。中铁信托大股东为中国中铁股份有限公司，持股78.91%。

雪松信托被罚440万元，涉4项违规

7月22日，雪松国际信托股份有限公司因违规投资设立非金融子公司并开展关联交易、未有效履行管理职责、违规发放自有资金贷款且关联交易未报告、违规向地方政府提供融资及接受地方政府担保等4项主要违法违规事实，被江西银保监局处以440万元罚款。

雪松国际信托是一家以信托业务为主业的全国性非银行金融机构。其前身为江西省国际信托投资公司，成立于1981年6月，注册资本为30.05亿元，曾用名包括江西国际信托投资股份有限公司、江西国际信托股份有限公司、中江国际信托股份有限公司。

在前述处罚中，裘强等7名雪松国际信托相关责任人被一同处罚。裘强曾任原中江信托（现雪松信托）董事长职务，对雪松国际信托股份有限公司违规投资设立非金融子公司并开展关联交易、未有效履行管理职责、违规发放自有资金贷款且关联交易未报告的违法行为负直接责任，被予以警告和禁止终身从事银行业工作。据公安部2021年发布的通缉令，2018年12月13日，江西省公安厅开始侦办裘强涉嫌洗钱、赌博犯罪案，该案主要犯罪嫌疑人裘强涉嫌洗钱罪和赌博罪，目前在逃。

此外，雪松国际信托易勤华、周跃明、郑华、章明明、刘磊、张新辰等六人被予以警告，其中三人共计被处罚30万元。

中信信托被罚130万元，涉3项违规

7月22日，北京银保监局发布罚单，中信信托因贷后管理不到位、未履行谨慎勤勉义务，信托项目资金投向不合规，内控制度建设存在不足等3项主要违法违规事实，被责令改正，并给予合计130万元罚款的行政处罚。此外，对相关责任人李革给予终身禁止从事银行业工作的行政处罚。李革曾任中信信托原资本运营二部总经理，2021年初中信集团官网发布，称李革因生活腐化堕落，违规从事营利活动，违反国家规定发放贷款等，被开除党籍。

中信信托是以信托业务为主业的全国性非银行金融机构，成立于1988年3月，注册资本为112.76亿元，公司由中国中信有限公司持股82.26%，中信兴业投资集团有限公司持股17.74%。

对信托公司的处罚或将维持高位

澎湃新闻(www.thepaper.cn)记者注意到，在前述三家信托机构被当地银保监局列出的违法违规事实中，管理问题被多次提及，包括：贷后管理不到位；未有效履行管理职责；印章管理不规范、重要凭证及员工行为管理不到位；未谨慎管理运用信托财产。此外，资金挪用问题、资金投向不合规等问题也频现。

“今年以来，信托业罚单所述的违法违规事项，从具体业务的事前、事中、事后管理，到公司经营管理、相关信息披露，较往年更加全面且深刻。”用益金融信托研究院研究员喻智向澎湃新闻记者分析，“这里既有行业共性的问题，在过去长期的非标业务中累积的违规操作，也有监管层深化行业清理整顿的因素所致。”

尽管以往收到大额罚单的信托机构在业界口碑不一，喻智表示，机构的口碑更多是从产品兑付方面体现，而罚单更多体现的是信托公司的违法违规事项。“监管层对信托公司经营中的违规行为的监管是一视同仁的，只是风险较高的信托公司可能会收到更多的罚单而已。”

也有业内专业人士表示信托公司受处罚，说明信托公司在业务开展过程及内部治理中存在违法违规的事实。处罚是对信托公司的指导与警示，罚单只是手段，实质是为了规范行业行为及防范金融风险，为信托业长久稳健发展做奠基。

喻智认为，近期多家信托机构大额罚单频出是监管力度不断加强的结果。据专家预测，大额的罚单体现出严监管的态势并没有放松，预计伴随着资管新规的落地及信托风险资产的逐步释放，监管层对信托公司的处罚可能会依然维持高位。

责任编辑：郑景昕

校对：丁晓

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