四川信托汇丰(四川信托理财中心)

日期：2023年05月10日 11:10 浏览量：3

7月1日，汇丰人寿公告，唯一股东汇丰保险（亚洲）有限公司，拟向其增资6.35亿元。增资后汇丰人寿注册资本将由10.25亿元增至16.6亿元。目前，该变更注册资本事项尚待上海银保监局批准。

这已经是一周之内汇丰人寿发出的第三份公告，6月24日、27日，该公司已经分别就董事会改组、实控人变更进行公告。

独资历程告一段落

6月24日、27日，汇丰人寿连发两份公告，宣布董事会及控股股东、实际控制人发生变更。至此，汇丰人寿的独资历程告一段落。

7月1日，已经完成改组的汇丰人寿再度公告，唯一股东汇丰保险（亚洲）有限公司，拟向其增资6.35亿元。增资后汇丰人寿注册资本将由10.25亿元增至16.6亿元。目前，该变更注册资本事项尚待上海银保监局批准。

汇丰人寿成立于2009年，注册资本10.25亿元，由汇丰保险（亚洲）和国民信托共同出资设立，双方分别持股50%，属于典型的中外合资保险公司。

2020年5月，汇丰人寿召开董事会，审议国民信托向汇丰保险（亚洲）转让公司半数股权事宜。

2021年12月30日，汇丰人寿发布临时公告，上海监管局批准国民信托将其所持有的公司50%的股权转让给汇丰保险（亚洲）有限公司。转让后，汇丰保险（亚洲）持有公司100%的股权，国民信托退出股东行列。这也标志着汇丰人寿完成蜕变，公司性质由合资转为外资独资。

合资寿险公司变为外资独资寿险公司，无疑预示着其外资股东在中国扩大投入。对于外资保险巨头们来说，在中国金融业进一步对外开放的大背景下，外资寿险公司展业限制全面消除，其可以在中国各区域加速布局分支机构，以实现业务规模的跨越。

业内人士表示，汇丰人寿此番大举增资，也同样显示出汇丰保险亚洲对中国市场的更大野心。2020年2月，汇丰控股创建了财富管理及个人银行业务板块，整合并加强了原有零售银行、财富管理、资产管理、保险及私人银行业务之间的联动。亚洲地区占到汇丰控股1.6万亿美元财富管理余额中近一半的份额，以及集团财富管理业务收入的65%。2021年中报显示，汇丰保险业务的利润占到其全球财富管理和个人银行业务利润的1/3左右，占集团利润的12%。

显然，在汇丰保险亚洲的版图中，中国内地市场无疑更是不可或缺的一块。

2020年7月，汇丰人寿正式推出全新由数字技术赋能的私人财富规划业务，在银保渠道之外，通过新招募私人财富规划师，向客户提供以需求为本的财富规划与保险服务，以满足客户在财富、健康及保障方面的全方位需求。

亏损额持续放大

尽管已经成为全国第三家外资寿险公司，但已成立近13年的汇丰人寿日子并不好过。尤其是自去年以来，汇丰人寿业绩突然变脸，四年三盈利的阳光走势突然变得险峻起来

纵观2021年全年，汇丰人寿总体业绩表现不佳。2021年一季度至四季度，该公司保险业务收入分别为7.08亿元、6.82亿元、6.09亿元、4.47亿元，呈逐季下降趋势；净利润分别为-0.54亿元、0.20亿元、-0.77亿元、-1.14亿元，仅第二季度实现盈利，其他季度均为亏损。

截至2021年末，该年度汇丰人寿的保险业务收入累计为24.46亿元，同比增长30.53%；而净利润累计亏损2.25亿元，相比2020年的65万元盈利亦难看了不少。

到了2022年第一季度，汇丰人寿的净亏损额继续放大，2.23亿元的净亏损已经接近去年全年的水准，同期综合投资收益率为-0.76%。截至1季度末，汇丰人寿综合偿付能力充足率为256%，上升46个百分点。

如果拉长时间线就会发现，汇丰人寿的保险业务收入呈稳定增长态势，但净利润波动明显，盈利能力较不稳定。具体来看，2016年—2020年，该公司的保险业务收入分别为8.53亿元、11.84亿元、14.25亿元、18.24亿元、18.74亿元，净利润分别为-1.61亿元、1.12亿元、-2.06亿元、0.15亿元、65.60万元。也就是说，六年时间，该公司净利润累计亏损4.65亿元。

对于2021年亏损的主要原因，汇丰人寿给出的官方解释，是公司加大了业务拓展以及科技投入。近年来，汇丰人寿持续加大投入拓展中国市场，先后开设了天津、深圳及浙江分公司，并将广东分公司业务拓展至更多城市，同时在人力、科技及数字化等方面大幅增加投入。