白银贵金属交易所(银行逐步清退个人贵金属交易业务)

7月4日，工行发布调整代理上海黄金交易所个人贵金属交易业务的通告，将自北京时间2022年7月8日收盘清算时起，Au（T+D）、mAu（T+D）、Au（T+N1）、Au（T+N2）、NYAuTN06和NYAuTN12合约标准交易保证金比例从34%上调至42%，Ag（T+D）合约标准交易保证金比例从38%上调至46%，差异化保证金同步调整。

这已是工行今年以来第六次上调上海黄金交易所个人贵金属现货延期交收合约保证金比例，半年时间该比例从23%升至42%。

所谓延期交易，是指以保证金交易方式进行交易，客户可以选择合约交易日当天交割，也可以延期交割，同时引入延期补偿费（简称延期费）机制来平抑供求矛盾的一种现货交易模式。贵金属现货延期交易业务，是上海黄金交易所贵金属交易品种之一，有黄金延期合约[Au（T+D），mAu（T+D），Au（T+N1），Au（T+N2）]和白银延期合约[Ag（T+D）]等合约。

据了解，商业银行代理上海黄金交易所个人贵金属业务主要包括现货实盘合约和现货延期交收业务，其中，现货延期交收业务属于类期货业务，存在杠杆，伴随着保证金制度和做空机制。

工行今年以来已连续六次上调代理上海黄金交易所贵金属延期交收合约的保证金比例，从38%上调至46%。上一次是在5月30日，工行第五次宣布调整上海黄金交易所现货延期合约保证金比例：自2022年6月1日收盘清算时起，Au（T+D）、mAu（T+D）等合约的标准交易保证金比例从31%上调至34%，Ag（T+D）合约的标准交易保证金比例从35%上调至38%。针对每次调整工行均表示，是未来防范国际贵金属市场大幅波动风险。

除了上调保证金比例，工行还采取了交易限制措施。4月28日，工行宣布自2022年5月起，针对每月最后一个交易日日终清算时无贵金属延期交收合约持仓的个人客户，将在下月初关闭或限制其贵金属延期交收业务交易功能。4日的通告则宣布了更强的限制措施：禁止新开仓或买入，只能平仓或卖出。通告宣布，自北京时间2022年8月15日9时起，工行将暂停代理上海黄金交易所个人贵金属延期交收合约的开仓交易和代理个人黄金现货实盘合约的买入交易，代理个人延期交收合约的平仓交易和代理个人黄金现货实盘合约的卖出交易不受影响。

收紧措施

多家银行限制新开户

据不完全统计，已有17家全国性银行发布了收紧个人贵金属交易业务的公告，具体措施包括限制新开户、调整风险等级、提高保证金、暂停开仓和解除代理关系等。这些措施都是针对存量客户。此前，这些银行还早已停止了相关业务的新开户，有的还提高了交易门槛和风险标准。有业内人士指出，从最近两年各家银行陆续出台的限制措施来看，商业银行正逐步清退带有杠杆性质的个人贵金属交易业务。最终，带杠杆的贵金属衍生品交易将在商业银行的个人业务中消失。

本组文/本报记者 程婕

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