虚拟货币诈骗形式有几种

网络兼职刷单诈骗

诈骗手段：骗子以网络兼职、高薪刷单为诱饵，自称是正规公司实施诈骗。

第一步，骗取信任。以练习刷单业务流程为幌子，让受害人购买低价商品，并快速将购物本金和刷单佣金返还，逐渐赢得信任。
第二步，设置诱饵。骗子要求受害人继续网购刷单，忽悠说需要完成连续任务才能一次性返还。
第三步，实施诈骗。等到完成任务后，骗子们又以各种系统故障、转账延迟、账户冻结等理由，引导受害人向诈骗账户汇入同样的金额激活账户，骗取成功后将受害人拉黑。

警方提示：网络刷单本身就是违法行为，凡是号称能兼职刷单挣钱的，都是诈骗。

冒充网购平台客服诈骗

诈骗手段：

第一步，诈骗分子通过不法途径获得受害人网购订单数据，冒充客服，联系受害人谎称网购商品存在“质量问题”，主动提出“退货退款”。受害人在骗子提供订单详情信息后，产生了初步信任。

第二步，骗子进一步提出需要通过平台认证才可退款，诱导受害人向骗子提供银行卡号、密码等个人信息。

第三步，骗子利用受害人填写的个人信息及手机验证码，完成盗刷转账。

警方提示：接到自称“电商客服”的电话，并要求主动退款赔偿的一定要到正规的平台咨询有无此事。通常要求加微信、QQ 的“客服”都是骗子。银行卡的短信验证码一定不能告诉陌生人，以防卡内的钱被转走。

冒充快递客服诈骗

诈骗手段：

第一步，冒充“快递公司员工”，自称把被受人的快递弄丢了，要全额赔款给受害人，让受害人添加其微信。

第二步，通过向受害人发送虚假链接、二维码等手段植入木马病毒，盗取受害人银行卡号与密码。

第三步，划走受害人卡内余额，或继续诱导被害人进行网络借款，实施诈骗。

警方提示：

接到自称“快递客服”的电话，并要求主动退款赔偿的一定要到正规的平台咨询有无此事。通常要求加微信、QQ 的“客服”都是骗子。坚决不点击不明链接和二维码，银行卡的短信验证码也不能告诉陌生人，以防卡内的钱被转走。

网上贷款诈骗

诈骗手段：

第一步，拨打受害人电话或在QQ、微信上发送可以办理无抵押贷款的诱导性广告。

第二步，利用受害人着急贷款的心理，诱骗受害人在虚假网贷平台进行注册申请贷款。

第三步，申请提交后，骗子会以手续费、保证金、流水等为由骗受害人向指定账户转账。

第四步，受害人转账后，贷款仍不到位，对方会以账户冻结、需要解冻等为由，诱骗受害人继续转账。

警方提示：贷款一定要通过正规途径贷款，不要相信任何网上贷款信息，包括手机贷款APP。

冒充公检法诈骗

诈骗手段：

第一步，骗子通过非法渠道购买受害人身份证号、住址等个人信息，并以此取得受害人初步信任。

第二步，冒充公检法机关工作人员身份，编造各种虚假事由恐吓受害人涉嫌犯罪，并向受害人发送虚假的工作证及“通缉令”，以不容置疑的强硬态度使受害人彻底相信自己确实被牵扯进违法事件当中。

第三步，以“自证清白”、“戴罪立功”为由，诱骗受害人转账到指定账户。

警方提示：公检法等单位属于执法部门，绝对不会使用电话方式对所谓的涉嫌犯罪、银行卡透支等问题进行调查处理，公检法机关及其他部门之间也不会相互转接电话，也不存在所谓的“安全账户”。

冒充熟人借钱诈骗

诈骗手段：骗子通过QQ、微信等网络即时通讯工具等媒介，冒充受害人的亲戚朋友、同事老板等熟人，以遇到急事、还钱、交学费、代购等借口，要求受害人转账汇款或购物代付等方式骗取受害人钱财。

警方提示：如果遇到此类信息应当及时与亲属或朋友取得电话联系，核实情况为真实后再确定是否打款。

网络交友诈骗

诈骗手段：诈骗分子多以“恋爱交友”为名，诱骗受害者参与网络博彩、投资等活动，或者直接以各种理由要求转账、发红包，随后“拉黑”、“失联”，从而骗取钱财。

警方提示：网络交友时要擦亮眼睛、提高警惕，多渠道核实对方身份。凡是涉及资金问题，务必保持清醒，多和家人、朋友商量，不要轻易被感情冲昏了头脑。

冒充公司领导诈骗

诈骗手段：

第一步，盗号。骗子假装财务人员，加入财务人员QQ群，伺机盗取财务人员的QQ号码、密码。

第二步，潜伏。盗取财务人员QQ号码后，骗子会潜伏在财务人员QQ里偷看聊天记录，包括进出账情况、老板或公司负责人与财务人员交流的语气、方式等等。

第三步，行骗。时机成熟时，骗子会将财务人员QQ好友中老板QQ删除或拉入黑名单，然后再冒用老板或公司负责人的个人资料注册一个新的QQ号，将新QQ号加入财务人员QQ好友中，模仿领导的口吻要求财务人员汇款实施诈骗。

警方提示：严格执行相关财务管理制度要求，针对QQ、微信要求的转账汇款，必须经过公司领导、经理、负责人当面或电话核实确认。

各种虚假“中奖”类诈骗

诈骗手段：诈骗分子利用“钓鱼网站”向受害人发送抽奖信息，并提示受害人抽到巨额奖品，后以需交手续费、保证金、保价金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗，诱骗受害人向指定银行账号汇款。

警方提示：正规机构、正规网站组织的抽奖活动，不会让中奖者“先交钱，后兑奖”。不要随意点击“中奖”短信、微信、QQ信息中的链接，避免在假冒的山寨、木马虚假中奖网站上填写任何资料，以免泄露个人信息。切勿轻信“中大奖”、“免费送”等噱头，牢记天上不会掉馅饼！

兑换积分类诈骗

诈骗手段：骗子拨打电话谎称受害人手机积分可以兑换高价智能手机，如果受害人同意兑换，对方就以补足差价等理由要求先汇款到指定账户；或者利用“伪基站”设备冒充银行、通信等部门发短信提醒受害人积分可以兑换现金等，诱骗受害人按照其提供的网址输入银行卡号、密码等信息后，即将受害人银行账户里的资金转走。

警方提示：伪基站冒充客服号码发送的信息迷惑性很强，收到任何含有网页链接和电话号码的优惠促销类短信息时，切不可轻易点击链接或致电其中的陌生号码，应先致电运营商官方客服电话，或通过官方客服网站进行确认。

代办信用卡业务类诈骗

诈骗手段：犯罪分子通过短信、邮件等方式或者直接冒充银行客服人员群发“代办高额信用卡和提高信用额度”的信息，诱使急需用钱的群众找其帮助，一旦事主上当，犯罪分子便以“手续费”、“中介费”、“保证金”等形式要求事主先付款，或者通过钓鱼网站等违法手段套取事主银行卡号、密码、验证码等信息，接着通过转账、POS机套现等形式套取事主银行卡上资金，致使事主遭受巨大财产损失。

警方提示：不要随意相信民间借贷及非银行官方网站上的借贷广告，办理贷款及信用卡业务要到正规银行办理；不要委托他人、中介机构等办理，切记不要随意将自己的证件信息透露给他人。

冒充政府机构补贴类诈骗

诈骗手段：骗子冒充税务、社保等工作人员，称因政策调整，受害人的车辆、房屋、生育可以办理退税事宜，或可以获得医疗、养老、计生等补贴，然后以各种借口诱骗受害人将存款汇入犯罪嫌疑人指定账户。

警方提示：接到类似电话或短信时，不要轻易被对方自称的身份迷惑，不要轻易相信其所谓的国家新政策，应通过官方渠道进行核查。

冒充部队采购物资诈骗

诈骗手段：侵害对象为个体经营户、经销商、厂商。犯罪分子冒充部队采购人员，利用群众对军队的信任和对军队采购模式的不熟悉，以商业合作为掩护，与当事人洽谈商业项目或拟立订单，以预付商品定金为名，诱骗当事人向指定银行账号汇款，此类案件涉案金额一般都很大，给人民群众带来巨大经济损失。
警方提示：接到自称是某部队采购货物的电话，切勿轻信对方许诺的高额利润，应通过正规渠道核实对方身份信息、营业执照的真伪，绝不轻易汇款。

冒充学校老师实施诈骗

开学季临近，骗子们肯定不会放过这个“商机”，往往冒充班主任进入家长群骗收学费。

家长们在网上缴纳各种费用之前，一定要再三向班主任确认，千万不要为了所谓给班主任留好印象而不好意思去问。作为班主任，最好事先与家长们打好招呼，以免被人冒充。

网上投资理财诈骗

诈骗手段：

第一步，骗子通过电话、QQ、微信等交友平台，以理财师、理财达人的身份和受害人交友。

第二步，以“低投入，高收益”为诱饵，推荐受害人下载APP投资虚拟货币、彩票、股票或投资某商品。

第三步，先让受害人进行小额投资，给予受害人一定的甜头获取信任，进一步诱骗受害人进行大额的投入。

第四步，以操作不当为由，导致受害人资金爆仓，全部亏损，并诱使投入更多资金进行翻本，或者大额盈利无法提现。

警方提示：不要随意添加陌生人微信以及陌生微信群，不要轻信网上所谓投资理财“导师”、“专家”，更不要轻易在网上投资、理财、充值、下注。一定要理性投资，选择可靠的投资方式和渠道，不要被高额回报冲昏头脑。

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