银保监会对资产管理公司内控管理办法公开征求意见将促进同类资源管理业务监管标准的统一

日期：2023年04月15日 13:05 浏览量：1

经记者袁园逐篇披露陈旭

理财公司相关的另一份文件征求意见。

4月29日，为了贯彻党中央、国务院关于加强金融法治建设的重要部署推动资产管理公司依法合规经营和持续稳健运营，本着诚实信用、勤勉尽责的原则切实履行受托管理职责。中银保监会发布《理财公司内部控制管理办法（征求意见稿）》 (以下简称《办法》 )，并向社会公开征求意见。

中银保监会相关负责人表示，下一步银监会将做好《办法》征求意见工作，持续督促资产管理公司加强内控合规管理建设，提高经营管理质量效益，增强风险防范能力

一季度末理财公司产品余额17.3万亿元

，自2018年12月《商业银行理财子公司管理办法》发布实施以来，共有29家理财公司获批筹建截至2022年3月底银行和理财公司理财产品合计余额28.4万亿元。其中，资产管理公司产品余额17.3万亿元。资产管理公司作为具有独立法人资格的新型资源管理机构，有必要尽快建立全面有效的内部控制管理制度。

关于制定

shuminghao123@QQ.com的背景，银监会有关部门负责人提到了三个方面的内容。

首先，资源管理新规等法规都提出内部控制的原则要求。制定《办法》是对《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《商业银行理财业务监督管理办法》、资产管理公司办法等监管制度原则要求的细化和补充，是对资产管理公司建立健全统一规范的内部

其次，充分发挥资产管理公司内控防线的作用。资产管理公司正处于“清洁起步”的关键时期，需要建立适应自身业务规模、特点、风险状况的内控合规管理体系，为依法合规稳健运营提供坚实保障。

第三位继续加强风险隔离。资产管理公司还需要在人员、资金、投资管理、信息、系统等方面建设风险隔离墙，提高自身独立经营能力。

聘联金融首席研究员董希淼在接受《每日经济新闻》记者微信采访时表示，目前在中国正式开业的理财公司达25家，产品余额占银行理财市场的61%，已经成为理财市场最重要的供应主体。因此制定资产管理公司内部控制管理办法加强和完善制度建设具有重要意义

一是填补资产管理公司内控管理的制度空白，推进资产管理公司内控制度建设，保障资产管理公司合规经营、可持续运营。

二是完善监管标准，保持同类业务监管规则的一致性，促进理财市场健康稳健发展推进资金管理市场公平竞争。

三是坚持内部监督和外部监管相结合，督促理财公司勤勉尽责、有效履职，更好地保护投资者合法权益。

[ xy001 ] Shuming hao123 @ QQ.com有助于统一同类资源管理业务监管标准[ xy 002 ]

《办法》共六章41条，分别为总则、内控职责、内控活动、内控保障、内控监督及附则。 [ xy 002 ] [ xy001 ] Shuming hao123 @ QQ.com要求资产管理公司对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的内部控制制度体系至少每年进行一次全面评估。

具体要求：加强产品设计和存续期管理，在理财产品发行前严格履行内部审批流程，持续跟踪各类产品风险监测指标变化情况，开展压力测试，及时采取有效措施；

完善投资和交易制度流程，按照最小权限原则合理划分投资权限，建立投资授权持续评估和反馈机制，明确不同类型的资产投资评审标准、决策流程、风控措施和投资后管理要求，实现交易的合理划分

强调加强关键岗位关键人员管理，实施岗位责任制度和不相容岗位分离措施，开展投资交易必须使用统一配置的通信工具，进行痕迹监控；

加强与母行风险的隔离要求资产管理公司对每项投资进行独立审批和投资决策，全面准确识别关联方，建立关联交易内部评估和审批机制。

“内部控制活动”一章、《办法》细化了资产管理公司对内部控制制度、产品设计与存续期管理、投资与交易制度流程、关键岗位关键人员管理、关联交易管理及与母公司风险隔离等方面的监管要求。

例如，《办法》是、资产管理公司不得用资产管理资金与关联方进行非法交易、利益输送、内幕交易、市场操纵。包括但不限于投资关联方虚假项目、与关联方收购联合上市公司、为本公司提供资金等。

董希淼在接受《每日经济新闻》记者采访时表示，建立有效的风险隔离制度，构建坚实的金融“防火墙”，是金融业体系风险在不同机构间蔓延的重要保障。通过在集团内部分设立不同的法人机构来隔离风险感染是现实有效的方法。《办法》强调强化资产管理公司受托管理职责，规范与控股股东等的关联交易、风险隔离具有重要意义。下一步，资产管理公司要明确细化相关规定、与母公司等之间实现管理隔离、业务隔离、声誉隔离、人员隔离、信息隔离，不仅有利于资产管理公司稳健经营，而且有利于推动资产管理公司有序创新，更好地保护投资者利益。 (马金露HF120 ) )。

银保监会对资产管理公司内控管理办法公开征求意见将促进同类资源管理业务监管标准的统一

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