揭秘首例数字人民币洗钱案： 11人落网，涉案数千万人

日期：2023年04月16日 09:45 浏览量：1

据新密警方称，这是国内首次利用数字人民币洗钱案件，涉案金额达到7位数。

9月中旬，河南新密市市民屈某像往常一样在购物网站下单，顺利收到货物。但是此次网络购物引发洗钱大案，成为首起被警方查处的数字人民币洗钱案件。

据新密市公安局微信公众号报道，屈某收到网购物品后，立即接到陌生电话，对方声称是商家，表示网上购买的物品有质量问题，计划以3倍的价格补偿屈某。

屈某按照对方的指示，被对方以“身份证”为名要求多汇款，共计20多万元。之后，屈先生发现自己被骗了。

新密市公安局接到屈某的报警后，立即着手调查，发现很多钱流向了与传统网络支付不同的特定电子钱包。

侦查员走访商业银行、金融机构、第三方支付结算公司在郑州市公安局反诈骗中心的带领下，终于查明该电子钱包内资金为数字人民币，锁定犯罪嫌疑人林某。此后，新密警方在福建省成功抓获犯罪嫌疑人11人。

据新警方称这是国内首例利用数字人民币洗钱案件，涉案金额达到7位数。 [ xy 002 ] [ xy001 ] Shuming hao123 @ QQ.com采访了多名事务警察和业界专家，试图挽回此案的罕见之处。

1、每天200元，“临时工”被拉上了犯人的船

据新密警方透露，9月13日，福州人林某收到柬埔寨“线上”的信息，对方告诉她，全面启动测试的数字人民币具有隐蔽性强的特性，可以找身边的人开设数字人民币钱包正在探索在数字人民币洗钱。

和消息一起发送了过来。还有附件。这是开通数字人民币钱包的操作流程。

参与本案的新都市公安局杨警官对《链新》表示：“这些诈骗团伙有专门的技术研究小组数字人民币因为有尖端的隐匿性，很快被他们盯上了。 “

后来，林先生以通过“下线”发展公司业务，需要借数字人民币钱包和银行卡为由，找到普通工人，提出借数字人民币钱包租金每天200元，当天到账。这些民工的共同特点是收入不高，同时对数字人民币的钱包了解不够。

杨警官介绍，此次抓获的11名嫌疑人中，有几人因租赁数字人民币钱包获利，被卷入洗钱案件。其中，A某是福建南平市的一名普通打工者，9月中旬，在下班回家的路上，他接到了这个借数字人民币钱包和银行卡的“生意”。

尽管朋友阻止了a，但“别做这件事，风险太大了”。但是，在利益的驱使下，他第二天也应对方的要求，办了数字人民币的钱包和银行卡，并一起把密码交给了对方。为了买到

先生的数字人民币钱包，林先生给的价格是每天600元其中，林先生的底线取400元，剩下的200元给A先生。案发时，小a通过租赁数字人民币钱包和银行卡，共获利4000多元。

林某下线团伙成员在福建南平市，他们分散租房居住另外，将一个租赁住宅作为固定的“办公室”，用于在线转账等操作。

这对林先生的团伙来说其实是小型汽车的熟路，早年他们利用银行卡从事小额洗钱活动。到目前为止，他们的一些业务需要通过银行或ATM机处理，而使用数字人民币的钱包后，只需用手机操作即可。

10月中旬的一天，我发现用于洗钱的多张银行卡被冻结了。林先生意识到可能会发生事故通知所有人销毁犯罪证据。

但此时警方的证据已经固定，逮捕迫在眉睫。

2、与以往的洗钱案件不同

“为了弄清楚这是什么样的电子钱包，我们前后花了一个星期我跑了10多个不同的单位。 ”杨警官介绍了《链新》。

办理本案的杨警官和崔警官多年来侦破各类经济诈骗案件，经常与各种银行账户进行交易，在这起案件中，他们发现了一些不寻常的操作手法，其中的一些场景我现在也深受他们的感动。

崔警官说：“本案涉及的资金流非常分散，涉及几十个银行账户，还有一些以前没见过的数字人民币钱包，每个账户都需要多方面的确认，工作非常繁杂，给我们带来很大的麻烦。 ”

数字人民币是中国央行发行的法定数字货币，尚处于试点阶段，目前试点地区包括北京、上海、深圳、海南等，河南不在试点之列。

据杨警官介绍，“数字人民币的钱包转账金额很大。据了解，在本案中，有一个钱包每天转账200万元。目前，数字人民币钱包有限额，但他们在一个钱包下开设了多个账户，每个账户的限额是独立的，最多的钱包开设了7个账户。

崔警官对《链新》表示：“与银行卡洗钱案相比，本案不同的是加入了数字人民币钱包，这是我们从没见过的，钱包是实名制的我甚至不知道向哪个部门申请权限。但是我们和商业银行、金融机构、第三方支付清算公司取得了联系，让他们教我们学习，最后成功获得了重要的信息。 ”

为了突破难关，河南省新密市公安局成立破案专案组，力争尽快破案。 “光是调取固定证据这个环节，往往我们就有五个人在跑，前后花了一个星期。 ”

经过很多努力专案组获得了相关数字人民币钱包的所有者信息，这样证据就固定了。

专案组发现，这些数字人民币钱包的所有者都在他们列出的嫌疑人名单上。到目前为止，侦查员整理了大量的转账信息列出了疑似嫌疑人的名单。

随后，专案组连夜赶到福建，决定尽快收网。在当地警方的帮助下，专案组在两天内逮捕了11名嫌疑人。

嫌疑人的“办公室”的租赁住宅内，警方找到了尚未销毁的七八部手机、十多张银行卡和几台pos机，更多的犯罪工具被销毁。

杨警官介绍，抓获的11人各自分工，除了主办方林某外，还包括负责转账操作，作为中间人负责卡、租赁卡、数字人民币钱包和银行卡的租赁、销售的人。

目前，涉案人员已因资助信息网络犯罪活动罪和隐瞒犯罪罪被刑拘，案件正在进一步调查中。

3、数字人民币洗钱实际上是“掩耳盗铃”[ xy 002 ] [ xy001 ]央行2021年7月发表的《中国数字人民币的研发进展白皮书》指出、数字人民币体系的制度设计应当严格遵守人民币管理、反洗钱和反恐融资、外汇管理、数据和隐私保护等相关要求，数字人民币运营应当纳入监管框架。

中国人民银行数字货币研究所所长穆长春此前在中国发展高层论坛2021年年会上表示，“可控匿名”作为数字人民币的重要特征之一，一方面体现了其mo的定位一方面保障公众合理匿名交易和个人信息保护的需要，另一方面也是预防和打击洗钱、恐怖融资、逃税等违法犯罪行为，维护金融安全的客观需要。

事实上，使用数字人民币前端的隐匿性执行洗钱活动只不过是嫌疑人“掩耳盗铃”的行为。由于

数字人民币还是个新生事物，为犯罪嫌疑人的犯罪提供了一定的空间，但长期来看，数字人民币并不能成为洗钱工具。

事件解决后，新密市公安局接到多位同行电话，询问破案经验。杨警官说：“几乎都遇到了使用数字人民币的洗钱事件，金额也很大。” 据崔警官说，经过这件事警察获取数字人民币钱包个人信息权限的渠道得到了改善。一些银行已经放开权限，如果警方能提供嫌疑人账户洗钱的证据，就可以提取相关信息。

11月4日福建南安市公安局也在数字人民币破获一起洗钱案件，成功抓获犯罪嫌疑人9人。这个案子从11月2日发现线索到破案，只用了两天。

在审判中被发现，该洗钱犯罪团队同样着眼于数字人民币支付交易隐私性强、查处难度大的特点，通过数字人民币洗钱，涉案金额数千万元。

深圳市信息服务业区块链协会法律专业委员会主任、北京盈科(深圳)律师事务所合伙人郭志浩对《链新》表示，数字人民币的诞生是为了预防洗钱等一系列违法犯罪活动数字人民币的交易会被记录在链条上一旦发现犯罪行为，很容易被追踪。人民币保护法律允许范围内的隐私，司法机关查询相关交易记录不属于侵犯隐私。所以，从长远来看，不可能用数字人民币洗钱。

郭志浩同时注意、出租或销售数字人民币钱包涉嫌资助信息网络犯罪活动，根据相关法律规定，情节严重者最高可获刑3年。到目前为止，销售银行卡获罪的案例有很多，但销售数字人民币钱包和销售银行卡本质上没有区别。千万不要为了苍蝇的头

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