虚拟货币对冲搬砖

免责声明：本文不构成任何投资建议

你真的了解怎么投资吗？

9月13日晚八点，《火球开讲》第三期如约而至。此次《火球开讲》的主题是“探索数字货币的投资奥秘”，由金融鬼才阿汤哥主讲。一次课程，一次进步，相信小伙伴们未来一定会获得自己理想的回报的。

一、如何看白皮书

如今，各类区块链项目如火如荼，五花八门的白皮书如雨后春笋般涌现。

初入币圈的小白，往往不看甚至不会看白皮书，就容易被各种真真假假的消息左右，只知道“追涨杀跌”，一不小心就选择了泡沫币、空气币、传销币，成为一把韭菜，被庄家割了一茬又一茬。

如果不想当韭菜！那么，学会看懂项目白皮书进入币圈的第一步。

白皮书就像说明书，是项目官方向市场展示商业模式、技术实力、团队能力、发展前景的公告。要用区块链解决什么问题，都清清楚楚的写在了白皮书中，我们也能够通过白皮书判断出一个项目的好坏

但是，有些项目方好坏的嘞。他们很会包装白皮书，很多垃圾项目套了投资人的钱以后，就直接跑路了

所以我们必须要练就一双火眼金睛，从以下四个方面入手，以最快的速度看懂白皮书。

1 、看团队构成。要看团队中有没有牛B的区块链技术工程师，一定要具有强大技术能力的开发团队，才能保证项目顺利运行。

然后，要看团队成员有没有相关行业的背景，比如金融类的区块链项目，团队成员必须要有大型金融机构的从业经验，如果他们之前做的都是与这个行业毫无关系的工作，我们就得慎重了。

可以在领英和百度上查验是否有团队核心成员，如果是外国人，查他的Facebook，twitter账号，如果查不到人，或者是他以前的工作，生活压根就不是一个区块链相关人士，这种白皮书十有八九就是骗人的。

2 、看项目进展靠谱的项目有着清晰的发展路线图。他们的工作进度也会写进白皮书中。如果项目已经有落地的产品，那还应该考察一下落地情况与白皮书里描述的是否一致。

而如果项目看起来是“不可能完成的任务”，并且一直鼓吹前景有多光明有前景，却没有任何落地的进度，比如前段时间有个项目白皮书里写到要打通所有的游戏，统一所有的账号，让玩家方便账号管理，看起来很叼，但仔细想想国内两大游戏寡头网易和腾讯，能轻松被他们搞定吗，百度阿里都做不了这样的事情更何况一个小团队。所以啊这种项目多半是忽悠圈钱的，我们一定要擦亮眼睛。

3、看持币比例对于ICO项目来说，全面的代币分配及使用比例是非常重要的。在白皮书里，项目方会对 Token发行总量、流通量、私募比例及解禁周期、ICO比例、团队持有比例及解禁周期、市场推广比例等等做详细描述。

简单粗暴地来讲，如果开发团队持币比例超过20%；项目建设代币比例少于40%；代币只能在某些不知名的交易所购买；团队代币锁仓期短于一年的，有以上任何一种情况，你就不要碰了。

4、看投资机构投资机构也很重要。这直接关系到资金是否到位、项目能否顺利地进展。有些项目会在白皮书里写上投资人的资料，这个时候我们可以去网上查询他们是否真实存在，资金实力如何。如果真的有比较知名的投资机构参与，也是一个加分项嘛。

大家看白皮书，无非就是想参与ICO，私募这个环节，虽然去年94之后打掉了很多垃圾项目，但这并没有阻止ICO的生长，毕竟有很多人都幻想着即使失败几个项目亏了一些钱，万一投对一个项目投到百倍币那不就赚大发了吗，但，请大家一定要理性投资，ICO的风险真的很高，不要轻易入手，即使要投，第一自己要根据刚才给大家说的4个方面去判断，第二尽量找熟人代投，不要随便把币打给陌生人，因为，即使一个项目真的好，就会出现很多打着他旗号的假代投，一旦你打币出去，基本就回不来了。

那白皮书就跟大家讲到这里，接下来，给大家聊下大家最关心的话题，投资数字货币的几种方式。

二、投资数字货币的方式

如今，这个时代，没钱的很慌，不知道生活下一步在哪，有钱的也慌，拽在手里就是贬值，实体不好做，虚拟经济也不景气。而这两年刚火起来的比特币，区块链，让大家似乎又看到了黎明的曙光。但是，这个新兴的市场，能梭哈吗，或者是资产如何分配，今天就给大家说说

首先，大家需要时刻谨记的是，要把数字货币看成是投资，而不是投机，虽然目前这个市场投机的成分很大，但如果自己用投机的心态去对待市场，最后落得就是韭菜的命运。

既然是投资，一是得科学性的安排好投资比例，切不可做力不能及的事情，二要根据自己的家庭的实际情况合理安排，一切的投资都是建立在闲散资金的基础上，如果你现在负债累累，那么，不是百分百的把握，就不要想着投资了。

这里给大家看一张图，相信很多人都看到过，标准普尔家庭资产配置图。

标准普尔被认为是世界三大评级机构之一，这张图也被公认为最合理的家庭资产分配方式。给大家看这种图，是因为，无论你是单生，还是有家室，你都是成人了，你的每一个行为都关乎到你的家庭，投资也不例外，不能因投资，而去破坏原本稳定的家庭结构。

简单的把图分析一下。

大家可以从这张图看到，资产被分成了4份，原理是尽可能减少风险的前提下增加收益。这需要达到一个平衡，我们再说回币圈，由于币圈各路玩法，各种诱惑，我们在这里就也按照标准普尔的思想来划分投资比例。

币圈有哪些玩法呢，简单的罗列一下：

• ICO，私募
• 挖矿
• 普通炒币，主要是现货（也就是不加杠杆的那种）
• 杠杆，合约（主要是期货）
• 长期屯币，啥也不动
• 量化交易（量化交易是建立在长期屯币的基础上的）为了方便比较，这里我把几种投资同样的图文的形式表现出来方便大家更直观的理解。

我们来简单的分析一下图

1. 收益的起点在最左边，风险的起点在最下面，也就是这个图表示的都是正数，大家不要理解错了。
2. 高收益总是伴随着高风险，任何时候都是成立的。很多人喜欢投ICO，也知道ICO的风险，但很多人却又不敢直视这个问题。大家可以看下ICO版块在图中的位置，收益排最前面，风险也是最上面。5%的概率投对，获得高收益，95%的概率的投错，血本无归。比28定律都小的概率，你绝的你会是那5%之中的人吗？所以，不要随便玩ICO，私募。实在要配资，按照标准普尔的思想，这类的投资不要超过总数字货币资产的10%，大家切记。
3. 杠杠，合约，都属于杠杠，只不过一个是现货，一个是期货，玩过股票的人都知道这类玩法，由于币圈波段起伏太大，动不动就会爆仓，再加上一些交易所的伎俩，即使是合约老手，也经常毫无办法，眼睁睁的看着损失加大。玩过合约的伙伴们应该都深有体会。如果要玩合约：记住三点1，不要满仓干，新手不要超过4分之一仓位，老手随便，因为即使我说了老说也不会听的。

及时止盈止损，切勿急躁，贪心，心态很重要

同样这类投资的总资产不得超过数字货币总资产的10%，

但还是建议，以上两类，ico和合约，能不碰尽量不碰，太多血的教训。

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矿机

再来谈下矿机，有些人可能有疑问，矿机难道属于高风险投资吗，不应该是风险最低的吗？其实不然。

• 挖矿属于硬性投资，买矿机，电费，托管费，维修费，每一项都需要实打实的拿真金白银去弄，
• 行情好的时候，矿机价格高的离谱，去年12月蚂蚁S9最高达到3万多RMB，现在3000就够了，行情不好时候连电费都挖不回来，比如现在很多矿机已经达到关机价格，矿机不工作，损失的是机位费，以及矿机的折旧费。这就属于硬生生的将矿机砸自己手里了，挖也亏，不挖也亏，先不谈赚，能回本都是个问号，
• 算力不断提升，难度不断加大，矿机收益不断减少，让收益更是难于上青天

所以，目前来说，投资矿机的风险也是相对较高的，大家一定要学会计算得失。

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普通炒币

我们再来看下普通炒币，大家可以看到在整个图形里面，他的收益我把竖轴左边，风险横轴靠下。原因很简单：

• 普通炒币只能做单边行情，也就是说币价下跌又没有及时出货的话很容易造成损失
• 行情不好的时候可以随时平仓只损失部分本金或者收益，但并不是每一次行情都能把把握的准，时赚时亏，总的来说收益不高。
• 这种炒币需要试试盯盘，很容易受个人的情绪影响操作
• 对于没有任何炒币经验的人来说，门槛相对较高，他们这样炒币的风险就更大了。而且还赚不到收益。这就是为什么把普通炒币放在这个象限的原因。大家可以照着图好好理解下是不是这么回事。

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长期屯币

还有一种玩法，就是长期屯币，这里说的是屯主流币，除掉币价本身带来的波动外，可以说这种投资风险是很低的，不管大家怎么玩法，有一个基本前提就是都很看好的币圈的前景。长期持币投资的是未来。从长远意义上看，他规避了在这段过程当中种种情况可能会导致的损失，比如它不会爆仓，它不会受投资者决策错误割肉，或者是踏空，或者是高位被套。所以从长期来看，他的收益相当的可观。这类的投资应该占到总数字货币资产的50%以上。

在长期屯币的过程中滋生了两种套利方式，一个是对冲搬砖，一个是量化交易。因为屯币的核心是保证币的数量不会减少，而这两种套利方式都是以屯的币作为本位币，通过套利，不断增加币数量的方式。

三、结语

在币圈这个暗潮汹涌的地方，首先得尽可能保证本金安全，也就是币的数量不能少，然后在去考虑收益。从去年94之后，币价先是猛跌，后又猛涨，完了后又继续猛跌，加之各种骗钱项目重生，使得越来越多的人开始回归到理性的投资，而此时，对冲搬砖和量化交易无疑成了最好的投资方式。

本文来源: 火球财经