信托面签(信托确认函有用吗)

日期：2023年05月05日 14:07 浏览量：1

各位对信托理财感兴趣的朋友，认购信托有固定的流程、来源，你们知道吗？

消费时我们总会养成一个固定消费习惯，投资也一样，总会慢慢形成投资惯性，养成好的习惯，会让我们省心省力。

说说固定认购流程

1、认定合格投资者身份

凡是投资，必然存在风险，认购信托之前一定要量力而行，只有合格投资者才可购买信托产品。资管新规规定，合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织：具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：

(一)家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，

(二)近3年本人年均收入不低于40万元;

(三)最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位;金融管理部门视为合格投资者的其他情形。

或满足符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人，主要要求有三：

(一)投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织;

(二)个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人;

(三)个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。

2、选定信托产品

这个就像给孩子挑学校了，有相对论，无绝对论，适合自己的才是最好。从自身出发点，结合产品优劣、期限长短、资金用途、收益高低等，甚至是自己方便与否，来综合考量。当然，身边一两个优秀的信托客户经理，为帮您省去这些繁琐的挑选过程。

3、签署过程

如买菜一样，买什么菜总是最头疼的，买完择菜、洗菜、下锅般简单，正常流程应该是投资人亲自确认，产品名称、资金用途、汇款账户、风险提示条款等内容。然后签约，再打款到合同中指定募集账号;但是，因为信托产品近几年的热销态势，现实中更多是信托公司确定募集账号后，投资人先行打款认购抢占预约份额，之后再签署信托合同。

4、视频面签

为保护投资者的合法权益，需要对购买理财产品过程进行录音录像，以防范误导销售和违规销售金融产品的过程。双录过程可以本人参加，也可以授权代理人参加。如果不方便同客户见面，可以远程双录，不论国内国外，网络让一切都变得简单。

5、转账汇款

确定认购以后，我们将认购资金转入到信托公司开立的募集账户，可以网银、柜台转账，少数公司可以现金本钱、poss机刷卡等支付方式。汇款时，一定要注意账户名称，一单有错误可能会导致打款不成功，可能影响到我们推迟起息时间。

6、信托计划成立及确认书

信托产品募集结束后，信托公司会按照规定将资金转入信托财产专户，资金托管在银行，受信托公司、银行监督使用。

并在一定期限内给我们邮发《信托确认函》，上面登记着相关信息，可以用作资产证明。

到此，我们就可以坐等收钱啦！