信托资金的合法性要求(信托投资法律规定)

日期：2023年05月22日 14:53 浏览量：3

在以往的文章中，我们为大家介绍过家族信托相关的基础知识，家族信托是指高净值人群委托信托机构，代为管理、处置家族财产的信托计划，其目的在于实现富裕人群的财富管理和子孙福祉，关系到一个家族几代人的利益与家族事业的兴衰。那么，在国内的家族信托市场环境下，我们应该如何操作才能设立有效的家族信托呢？

一、合法的信托目的

我国《信托法》第十一条明确规定，信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益的，信托无效。设立家族信托的一大基本前提就是要明确自身的需求，有一个合法的信托目的。根据这一法律规定，目的不合法的家族信托大致可以分为两种情形：一种情形是信托目的违反相关的法律和行政法规，比如说对于法律、行政法规禁止的组织或活动如恐怖组织、邪教组织、反政府组织等，不可以通过信托对其提供财务资助；另一种目的违法的情形则是信托目的损害了社会公共利益。此外，根据家族信托的职能，委托人一般不会设立专以诉讼为目的的家族信托。

那么在设立家族信托时，投资者应该如何设定信托目的呢？一个谨慎的方法是尽量与当前社会普遍认可的价值观靠拢，注意合法合规且不损害社会公共利益。

二、合法的信托财产

根据《信托法》的要求，以下财产不能设立家族信托：第一，非法的财产；第二，不存在的财产；第三，权属不清的财产；第四，未经批准的限制流通的财产。因此，设立家族信托的时候，必须要保证注入家族信托的每一笔资产都是委托人合法、合规、完税的私人无争议财产。

在设立信托前，为了保障信托成立的合法性，受托人有义务进行全面的尽职调查，确保信托设立人有能力且有权力来成立以及长期维系该信托计划。受托人对财富来源和资产来源的尽职调查越详细、越准确，信托的合规程度就越高，信托内的资产受法律保护的程度也就越高。

三、合格的信托主体

设立家族信托，必须要有符合资格的信托主体，即当事人应当具备法律规定的主体资格，包括民事权利能力和民事行为能力。在家族信托设立时需要特别注意以下两点：第一，家族信托的最终委托人只能是自然人，在实际操作中，一般是家族事业的创始人或夫妻。第二，委托人应该是家族财产的合法拥有者或者家族事业的创建者。

四、谨慎选择优质机构作为受托人

通常来说，家族信托设立后存续期较长，一般为5-10年，甚至永续。因此设立家族信托一定要谨慎评估受托机构的企业背景、品牌声誉、资金管理实力、专家团队资质、信息管理模式、风险防控能力等，综合考虑各种因素后，再选择稳健、优质、值得信赖的服务机构。

五、结合专业人士意见作出投资决策

由于家族信托的相关业务涉及到法律、税务、财富管理等诸多方面的专业知识，委托人可以在有一个大的方向后，请专业人士帮忙细化，并深入地与这些领域的专家进行交流学习，了解具体的操作方式、隐含风险以及相应的解决方案，避免因考虑不周而出现分歧和争议，使得信托收益受损，无法达到信托设立的最初目的。因此投资者们在设立家族信托的过程中需要结合专业人士的意见后作出投资决策，有助于实现委托人财产的保值增值、世代传承，未雨绸缪，防范财产纠纷于未然。

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